ইউনোভেস্ট প্রথম তার প্রস্তাবিত মিউচুয়াল ফান্ড পোর্টফোলিও উন্মোচন করেছিল অক্টোবর 1, 2016-এ। উদ্দেশ্য ছিল বিনিয়োগকারীদের মিউচুয়াল ফান্ডের একটি প্রস্তুত পোর্টফোলিও পেতে সক্ষম করা যাতে তারা ঝুঁকি প্রোফাইল এবং সময় দিগন্তের সাথে সামঞ্জস্য রেখে বিনিয়োগ বিবেচনা করতে পারে।

যাদের মিউচুয়াল ফান্ডে কোনো ব্যাকগ্রাউন্ড ছিল না বা যারা প্রথমবার বিনিয়োগকারী, তাদের জন্য এই পোর্টফোলিওগুলো ব্যবহার করা যেতে পারে, যেটা আপনার মধ্যে অনেকেই করেছেন।

এরপর থেকে দেড় বছর হয়ে গেছে। আমাদের দৃঢ় বিশ্বাস এই সময়ে আমাদের পাশে দাঁড়িয়েছে কারণ আমরা এই পোর্টফোলিওগুলিতে খুব কমই কোনো পরিবর্তন করেছি। (আমাদের একটি তহবিল সরিয়ে ফেলতে হয়েছিল কারণ এটি নতুন বিনিয়োগ নেওয়া বন্ধ করে দিয়েছে৷৷ )

আপনি জানেন যে, যৌক্তিককরণ এবং শ্রেণীকরণের বিষয়ে SEBI সার্কুলারের কারণে সম্প্রতি বেশ কয়েকটি MF স্কিম পরিবর্তন হয়েছে। এমনকি এই পরিবর্তনগুলির সাথেও, আমাদের প্রস্তাবিত তহবিলের বেশিরভাগই কোন প্রভাব ফেলেনি৷

প্রকৃতপক্ষে, পোর্টফোলিওতে অন্তর্ভুক্ত কিছু স্কিমগুলির জন্য শুধুমাত্র একটি টোকেন নাম পরিবর্তন রয়েছে। তাদের মধ্যে কয়েকজন SEBI নির্দেশিকাগুলির উপর ভিত্তি করে আরও প্রাসঙ্গিক বিভাগ বেছে নিয়েছে।

যাইহোক, এই সময়ের মধ্যে, আমরা পোর্টফোলিওগুলির পাশাপাশি পৃথক স্কিমগুলিও পর্যবেক্ষণ করেছি৷

আমরা বুঝতে পেরেছি যে আমরা পোর্টফোলিওগুলিকে আরও ফোকাস করতে এবং তাদের নিজ নিজ ঝুঁকি প্রোফাইল এবং সময় দিগন্তের জন্য তাদের চরিত্রকে সত্যিকারভাবে প্রতিফলিত করতে কিছু পরিবর্তন আনতে পারি৷

এবং তাই আমরা পরিবর্তন করেছি. আমরা আপনার কাছে প্রস্তাবিত মিউচুয়াল ফান্ড পোর্টফোলিওর সংক্ষিপ্ত তালিকা উপস্থাপন করতে পেরে আনন্দিত।

মিউচুয়াল ফান্ড পোর্টফোলিওতে আমরা কোন পরিবর্তনের কথা বলছি?

আমরা প্রকৃত পরিবর্তনে যাওয়ার আগে, এখানে সেই চিন্তা প্রক্রিয়া যা পরিবর্তনের পিছনে চলে গেছে।

1. কোন পিওর লার্জ ক্যাপ স্কিম নেই - বিশুদ্ধ বড় ক্যাপ স্কিমগুলি তাদের বেঞ্চমার্কের তুলনায় মূল্য প্রদান করা কঠিন বলে মনে করেছে। আমরা বিশ্বাস করি এটি তাদের জন্য আরও কঠিন হয়ে উঠবে। তাই, পোর্টফোলিওতে আমাদের কোনো বিশুদ্ধ লার্জ ক্যাপ বিভাগের তহবিল নেই। আপনি যদি এখনও আপনার পোর্টফোলিওর অংশ হিসাবে একটি বিশুদ্ধ বড় ক্যাপ তহবিল চান, তাহলে একটি সূচক তহবিল/ইটিএফ নিন।
2. পোর্টফোলিও বিভাগগুলি - এটি সম্ভবত সবচেয়ে বড় পরিবর্তন। আমরা এখন 5 বছর+ মধ্যমেয়াদী এবং 10 বছর+ এর দীর্ঘমেয়াদী সময়ের দিগন্তকে 5 বছরের মধ্যম থেকে দীর্ঘমেয়াদী দিগন্তে + একত্রিত করেছি। . ফলস্বরূপ, শুধুমাত্র দুটি মূল পোর্টফোলিও বিভাগ * - সম্পদ সংরক্ষণকারী এবং সম্পদ নির্মাতা . তৃতীয় বিভাগ, নগদ রূপান্তর , আপনার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের বিকল্পের মতো। এটি আপনার ঝুঁকি প্রোফাইলের উপর ভিত্তি করে আপনার তহবিল বাছাই করা সহজ করে তোলে।
3. না। স্কিমগুলির – আমরা নম্বর কমিয়েছি। বেশিরভাগ পোর্টফোলিওতে স্কিমগুলি এবং সেগুলিকে আরও ফোকাস করে তোলে৷ এটি আমাদের নির্বাচিত তহবিল স্কিমগুলির প্রতিও একটি প্রতিশ্রুতি৷
4. আক্রমনাত্মক - হ্যাঁ, আমরা এখন আক্রমনাত্মক পোর্টফোলিওকে আরও আক্রমণাত্মক করেছি। যে বলে, আক্রমনাত্মক পোর্টফোলিওগুলি খুব ছোট বিনিয়োগকারীদের জন্য বোঝানো হয়। বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীই মাঝারি ঝুঁকিপূর্ণ পোর্টফোলিওর সাথে ভাল।
5. বিশুদ্ধ ইক্যুইটি টিল্ট – ওয়েলথ বিল্ডার পোর্টফোলিওতে এখন শুধুমাত্র বিশুদ্ধ ইক্যুইটি ফান্ড অন্তর্ভুক্ত। আপনি যদি আপনার সম্পদ বরাদ্দের জন্য বিনিয়োগ করতে চান, আপনি সম্পদ সংরক্ষণকারী এবং সম্পদ নির্মাতা তহবিলের মিশ্রণে বিনিয়োগ করতে পারেন৷
6. ট্যাক্স সেভিং ফান্ড –  দীর্ঘ মুলতুবি থাকা অনুরোধগুলির মধ্যে একটি ছিল কর সাশ্রয় তহবিলের সুপারিশগুলি যোগ করা৷ তারা অবশেষে উপলব্ধ।
7. আপডেট করা বিবরণ –  সমস্ত সংরক্ষণকারী এবং নির্মাতা তহবিলের জন্য, একটি নির্দিষ্ট তহবিল কেন পোর্টফোলিওতে তার স্থান খুঁজে পেয়েছে তার একটি দ্রুত সারাংশ সহ আপডেট বিবরণ রয়েছে৷

*সরলতার স্বার্থে , সম্পদ বৃদ্ধিকারী বিভাগটি এখন শেষ হয়ে গেছে।

এই প্রস্তাবিত মিউচুয়াল ফান্ড পোর্টফোলিওগুলিতে কী অপরিবর্তিত থাকে?

• প্রতিটি পোর্টফোলিও অনন্য।
• পোর্টফোলিওর মধ্যে নির্বাচিত প্রতিটি স্কিম সম্ভবত সেই ফান্ড হাউসের সর্বোত্তম বাস্তবায়িত কৌশল।
• এইভাবে, প্রতিটি ফান্ড স্কিম পোর্টফোলিওতে অনন্য কিছু যোগ করে। এটি পোর্টফোলিও হোল্ডিংয়ে কোনো উল্লেখযোগ্য ওভারল্যাপ প্রতিরোধ করে এবং পর্যাপ্ত বৈচিত্র্য আনে।

আপনি যদি ইউনোভেস্টের ব্লগ পোস্টগুলি অনুসরণ করে থাকেন তবে আপনি সম্ভবত পরিবর্তনগুলি অনুমান করতে পারেন৷

তাহলে, আপনি মিউচুয়াল ফান্ডের পোর্টফোলিও কোথায় দেখছেন?

Do it Yourself (DIY) এবং PLUS প্ল্যান প্রিমিয়াম গ্রাহকরা এখন পোর্টফোলিওগুলি অ্যাক্সেস করতে পারবেন৷

আপনার Unovest অ্যাকাউন্ট লগইনে, প্রিমিয়াম বিভাগের অধীনে MF পোর্টফোলিওতে যান৷

PLUS এর জন্য প্ল্যান গ্রাহক, একটি বোনাস আছে। আগামী কয়েক মাসের মধ্যে, আমরা একচেটিয়াভাবে আপনার সাথে ফান্ড স্কিম এবং পোর্টফোলিওগুলির বিশদ বিশ্লেষণ শেয়ার করব৷

আমরা আপনার সাথে ইউনোভেস্টের প্রস্তাবিত তহবিলের সম্পূর্ণ তালিকা শেয়ার করব। যদিও আমাদের পোর্টফোলিওতে শুধুমাত্র কয়েকটি তহবিল অন্তর্ভুক্ত করার সীমাবদ্ধতা রয়েছে, এর অর্থ এই নয় যে অন্য কোন ভাল তহবিল নেই। চলমান ভিত্তিতে, আমরা প্রস্তাবিত পোর্টফোলিওগুলিতে আমাদের তহবিলের তালিকা এবং আপডেটগুলি ভাগ করব৷

আপনার ইনবক্স একটি ঘড়ি রাখুন. এবং আপনি যদি এখনও সাবস্ক্রাইব না করে থাকেন তবে এখনই করুন। এছাড়াও অন্যান্য সুবিধা আছে।

সুতরাং, এখানে আপনি সুখী বিনিয়োগ কামনা করছি।