আপনার মিউচুয়াল ফান্ডগুলিকে ডিম্যাট মোডে রাখা এবং চার্জ নেওয়ার অর্থ কী? শুধু তাই নয়, বিনিয়োগগুলি নিয়মিত পরিকল্পনা বা কমিশন ভিত্তিক পরিকল্পনায়। আপনি কি এই ধরনের মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকে সরাসরি পরিকল্পনায় পরিবর্তন করতে পারেন? চলুন জেনে নেওয়া যাক।

একজন পাঠক সম্প্রতি এই প্রশ্নটি পাঠিয়েছেন৷

আমি আমার শেয়ারখান অ্যাকাউন্টে ডিম্যাট আকারে নিয়মিত প্ল্যানে (বৃদ্ধি) বেশ কয়েকটি এমএফ রাখি। আমি এখন সেগুলিকে সরাসরি পরিকল্পনায় রূপান্তর করতে চাই৷

এটা কি সম্ভব হবে? শেয়ারখান পোর্টালটি সরাসরি প্ল্যান রিডিম করার জন্য ব্যবহার করা যাবে না এবং তাই সেখানে সেগুলিকে কনভার্ট করে ডিম্যাট করে কোনো লাভ হবে না৷

—

এখানে প্রতিক্রিয়া আছে .

হ্যাঁ আপনি নিয়মিত প্ল্যান থেকে সরাসরি মিউচুয়াল ফান্ডে প্ল্যানে যেতে পারেন কিন্তু ডিম্যাট মোডে নয়৷

প্রথমেই বুঝি যে ICICI Direct এবং ShareKhan হল মিউচুয়াল ফান্ডের ডিস্ট্রিবিউটর। তারা আপনাকে সরাসরি পরিকল্পনা দেবে না (তাদের ব্যবসায়িক মডেলের বিরুদ্ধে যায় )।

আরেকটি বিষয় হল যে আপনি যদি আপনার ডিম্যাট অ্যাকাউন্টটি শুধুমাত্র মিউচুয়াল ফান্ড রাখার জন্য ব্যবহার করেন তবে এটি একটি ব্যয়বহুল ব্যাপার। আমি ICICI Direct-এর একজন গ্রাহক (মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য নয় ) এবং আমি এসআইপি এবং লাম্পসামের জন্য MF লেনদেনের চার্জ অতিরিক্ত বলে মনে করি।

একই চার্জের জন্য, আপনি আপনার মিউচুয়াল ফান্ড এবং একটি উপযুক্ত লেনদেন প্ল্যাটফর্ম সম্পর্কে ভাল পরামর্শ পেতে পারেন (Unovest কে একটি হিসাবে গণনা করুন ) সরাসরি পরিকল্পনায় বিনিয়োগ করতে।

সুতরাং, যদি আপনাকে আপনার নিয়মিত পরিকল্পনাগুলিকে সরাসরি পরিকল্পনায় রূপান্তর করতে হয়, আপনি আপনার বর্তমান ডিম্যাট অ্যাকাউন্টে তা করতে পারবেন না। এর জন্য আপনাকে প্রথমে রিম্যাট করতে হবে সেগুলিকে 'স্টেটমেন্ট অফ অ্যাকাউন্ট' বা SOA মোডে।

SOA হিসাবে শারীরিক মোডে পুনরুদ্ধারের জন্য Remat প্রক্রিয়াটি নিম্নরূপ:

1. আপনার ডিপোজিটরি অংশগ্রহণকারী বা ডিপি থেকে REMAT/রি-স্টেটমেন্টাইজেশন রিকোয়েস্ট ফর্ম (RRF) পান৷
2. আরআরএফ সম্পূর্ণভাবে পূরণ করুন এবং সমস্ত হোল্ডার দ্বারা স্বাক্ষর করুন।
3. আপনার ডিপির সাথে RRF জমা দিন।
4. যথাযথ যাচাইকরণের পরে, ডিপি তার শেষে অনুরোধটি নিবন্ধন করবে এবং RRF এএমসি/আরটিএ-তে পাঠাবে।
5. যথাযথ যাচাইকরণের পরে AMC/RTA আপনার DEMAT অ্যাকাউন্ট থেকে এই ধরনের ইউনিটগুলি নির্বাপিত করার জন্য আপনার ডিপিকে রূপান্তর অনুরোধ নিশ্চিত করবে৷
6. এএমসি/আরটিএ অ্যাকাউন্টের স্বাভাবিক মিউচুয়াল ফান্ড স্টেটমেন্ট জারি করবে যা আপনার রেকর্ডের জন্য ফিজিক্যাল মোডে পুনরুদ্ধার নিশ্চিত করবে।

আপনি একটি নির্দিষ্ট ফোলিওর অধীনে আংশিক ইউনিটকে SOA-তে রূপান্তর করতে পারবেন না। সমস্ত ইউনিট সহ সম্পূর্ণ ফোলিও রূপান্তর করা প্রয়োজন।

এই সম্পূর্ণ রূপান্তর প্রক্রিয়াটি DP এর সাথে আপনার RRF জমা দেওয়ার পরে এক সপ্তাহ থেকে 15 দিন সময় নিতে পারে।

দ্রষ্টব্য :ডিম্যাট মোডে BSE Star MF বা NSEMFSS-এর মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ড ফান্ড SOA-তে রূপান্তর করা যাবে না।

এসওএ-তে রূপান্তর পোস্ট করুন, সরাসরি পরিকল্পনাগুলিতে স্যুইচ করুন

রূপান্তর সম্পন্ন হওয়ার পরে, আপনি নিয়মিত প্ল্যান থেকে সরাসরি প্ল্যানে স্যুইচ করতে Unovest ব্যবহার করতে পারেন৷

ইউনোভেস্টে আপনার মিউচুয়াল ফান্ডের একত্রিত বিবৃতি কীভাবে আপলোড করবেন তা এখানে।

এখানে কিভাবে নিয়মিত প্ল্যান থেকে ইউনোভেস্টের সরাসরি প্ল্যানগুলিতে পরিবর্তন করতে হয়।

সুইচ করার আগে পোর্টফোলিও পর্যালোচনা?

আমি নিশ্চিত যে এটি একটি একা প্রশ্ন নয়। বিশেষ করে মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলির যৌক্তিকতার পরে, আপনাকে আপনার পোর্টফোলিও কাঠামো পুনর্বিবেচনা করতে হবে এবং নিশ্চিত করতে হবে যে এটি আপনার লক্ষ্যগুলির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ।

পরিবর্তনের সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে, একজন উপদেষ্টার সাথে একটি পোর্টফোলিও পর্যালোচনা বিবেচনা করুন এবং দেখুন আপনার বিদ্যমান মিউচুয়াল ফান্ডগুলির কিছু পরিবর্তন করতে হবে কিনা। যদি হ্যাঁ, তাহলে আপনি প্রথমে আপনার ডিম্যাট অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে সেগুলি বিক্রি করতে পারেন এবং নিয়মিত SOA মোডে নতুন তহবিল কিনতে পারেন৷

যদি কিছু তহবিল ধরে রাখতে হয়, তাহলে আপনি সেগুলিকে সরাসরি পরিকল্পনাগুলিতে পরিবর্তন করতে পারেন৷

এটি কি আপনাকে সাহায্য করে? আপনার যদি এমন কোনো বন্ধু থাকে যে ডিম্যাট আকারে MF ধারণ করার অসারতা এবং ব্যয়বহুলতা স্বীকার করে না, তাহলে এই নোটটি ফরোয়ার্ড করুন৷