সিকিউরিটিজ শিল্প অত্যন্ত নিয়ন্ত্রিত, এবং বিনিয়োগ উপদেষ্টাদের অবশ্যই বিনিয়োগকারীদের কাছে প্রস্তাবিত এবং বিক্রি করা বিনিয়োগের প্রকারের বিষয়ে কঠোর নির্দেশিকা অনুসরণ করতে হবে। একটি প্রাইভেট সিকিউরিটিজ লেনদেন একটি সমস্যা হয়ে দাঁড়ায় যখন একটি নিবন্ধিত বিনিয়োগ প্রতিনিধি একটি ক্লায়েন্টের কাছে একটি নিরাপত্তা বিক্রি করে যেটি প্রতিনিধি নিয়োগকারী আর্থিক সংস্থার দ্বারা উত্স এবং অনুমোদন করা হয়নি৷
একটি প্রাইভেট সিকিউরিটিজ লেনদেন ঘটে যখন একটি লাইসেন্সপ্রাপ্ত বিনিয়োগ প্রতিনিধি একটি নিরাপত্তা বা অন্য ধরনের বিনিয়োগ উপস্থাপন বা বিক্রি করে যা তাকে নিয়োগকারী বিনিয়োগ ফার্ম দ্বারা আনুষ্ঠানিকভাবে দেওয়া হয় না। প্রাইভেট সিকিউরিটিজ যেকোন ধরনের বিনিয়োগ হতে পারে, যার মধ্যে পাবলিকলি ট্রেড করা স্টক, বন্ড বা তহবিল বেসরকারী পক্ষের দ্বারা প্রদত্ত অ-পাবলিক বিনিয়োগের জন্য। প্রতিনিধি একটি ব্যক্তিগত সিকিউরিটিজ লেনদেন করে যদি তার কোনো ক্লায়েন্ট এবং বাইরের বিনিয়োগের সুযোগের মধ্যে যোগাযোগের প্রচারে কোনো ভূমিকা থাকে। এর মানে হল যে শুধুমাত্র একটি অননুমোদিত বিনিয়োগের বিক্রেতার সাথে একটি ক্লায়েন্টকে পরিচয় করিয়ে দেওয়া একটি ব্যক্তিগত সিকিউরিটিজ লেনদেন হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হবে৷
একটি বিনিয়োগ ফার্ম কোম্পানির লাইসেন্সপ্রাপ্ত প্রতিনিধিদের বিনিয়োগ সংক্রান্ত সকল কার্যক্রমের জন্য দায়ী। এর অর্থ হল ফার্মের একজন প্রতিনিধিকে তার নিয়োগকর্তার কাছে যেকোন প্রাইভেট সিকিউরিটিজ লেনদেনের রিপোর্ট করার জন্য আইন অনুসারে প্রয়োজন। বিনিয়োগ ফার্মকে আইনতভাবে তার উপযুক্ততা এবং উপযুক্ততার জন্য বাইরের বিনিয়োগের সুযোগ পর্যালোচনা করতে হবে। সিকিউরিটিজ আইন বিনিয়োগ সংস্থাগুলিকে কর্মচারীদের সমস্ত সম্পর্কিত কার্যকলাপের জন্য দায়ী করে, এমনকি যদি কর্মচারী একটি ফার্মের অফিসিয়াল উপস্থিতির বাইরে কাজ করে। এর অর্থ হল একটি লাইসেন্সপ্রাপ্ত সিকিউরিটিজ প্রতিনিধিকে তার লাইসেন্স নিবন্ধিত সিকিউরিটিজ ফার্মের অনুমোদন ছাড়াই বিনিয়োগ উপদেষ্টা হিসাবে কাজ করার বা পরামর্শ করার অনুমতি নেই৷
কোনো বিনিয়োগ বা আর্থিক পণ্য একটি বিনিয়োগ প্রতিনিধি ক্লায়েন্টদের কাছে উপস্থাপন করে সে যে ফার্মের জন্য কাজ করে তার দ্বারা অনুমোদিত এবং অফার করা উচিত। যদি একজন প্রতিনিধি বিনিয়োগ সংস্থার দেওয়া পণ্যগুলির বাইরে একটি সুযোগ নিয়ে আলোচনা করতে চান, তাহলে প্রতিনিধি একটি ব্যক্তিগত সিকিউরিটিজ লেনদেন করার চেষ্টা করতে পারেন। এই ধরনের লেনদেনের জন্য প্রতিনিধির লাইসেন্স খরচ হতে পারে। তারা সর্বোত্তম পরামর্শ পাচ্ছেন তা নিশ্চিত করতে, বিনিয়োগকারীদের জিজ্ঞাসা করা উচিত যে সুযোগটি প্রতিনিধির নিয়োগকর্তার দ্বারা পর্যালোচনা এবং অনুমোদিত হয়েছে কিনা।
বিনিয়োগ সংস্থাগুলি স্টক, বন্ড এবং মিউচুয়াল ফান্ডের বাইরে বিস্তৃত পণ্য সরবরাহ করতে পারে। এর মধ্যে বীমা পণ্য, রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ এবং ব্যক্তিগত নিয়োগের সুযোগ অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে। একজন প্রতিনিধি কোম্পানির পোর্টফোলিওতে থাকা পণ্যগুলির সাথে তার ক্লায়েন্টের আর্থিক চাহিদা মেটাতে সক্ষম হওয়া উচিত। বিনিয়োগকারীরা নিজেদেরকে ছায়াময় বা অবৈধ "বিনিয়োগ" থেকে রক্ষা করতে পারে নিশ্চিত করে যে কোনো বিনিয়োগ প্রতিনিধির দ্বারা দেখানো কোনো অফার প্রতিনিধির নিয়োগকর্তা ফার্মের আর্থিক পণ্যের অফারে অন্তর্ভুক্ত করা হয়েছে।