রিয়েল এস্টেট আপনার বিনিয়োগ পোর্টফোলিওতে একটি চমৎকার সংযোজন, কিন্তু একটি বাড়ি কেনাই সুবিধা নেওয়ার একমাত্র উপায় নয়৷
বাণিজ্যিক রিয়েল এস্টেট প্রকল্পগুলি বিশেষভাবে লাভজনক হতে পারে, এবং শুরু করার জন্য আপনার কোনও রিয়েল এস্টেট টাইকুনের গভীর পকেটের প্রয়োজন নেই৷
রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ ট্রাস্ট এবং প্রাইভেট ইক্যুইটি রিয়েল এস্টেট বাণিজ্যিক প্রকল্পে বিনিয়োগ করার দুটি উপায়। সাধারণত, REITs সকলের জন্য উন্মুক্ত, যখন প্রাইভেট ইক্যুইটি বিনিয়োগ শুধুমাত্র উচ্চ সম্পদের বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি বিকল্প।
আপনি রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের জগতে আপনার পায়ের আঙুল ডুবিয়ে দেওয়ার আগে, আমাকে উভয় ধরনের বিনিয়োগ, লজিস্টিক, সুবিধা এবং অসুবিধা, কীভাবে শুরু করবেন এবং আরও অনেক কিছু ব্যাখ্যা করে সাহায্য করতে দিন। প্রথমে, আসুন REITs-এর সূক্ষ্ম-কষ্টে প্রবেশ করি এবং তারপরে আমরা প্রাইভেট ইক্যুইটির বিরল বিশ্বে খাবার দেব।
অনলাইন রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ প্ল্যাটফর্ম
তহবিল:0.15% বার্ষিক উপদেষ্টা ফি। ফান্ড্রাইজ প্রো:$10/মাস। মাসিক অর্থপ্রদান, বা $99/বছর। বার্ষিক প্রদান করা হয়। অতিরিক্ত ফান্ড ম্যানেজমেন্ট ফি প্রযোজ্য।*
প্রাইভেট ইক্যুইটি রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ
ন্যূনতম বিনিয়োগ:$50,000। অফার অনুযায়ী ফি পরিবর্তিত হয়।
স্বীকৃত CRE বিনিয়োগ প্ল্যাটফর্ম
ন্যূনতম বিনিয়োগ:$5,000।
বাণিজ্যিক রিয়েল এস্টেট হল ভাড়া আয় বা মূলধন লাভের মাধ্যমে মুনাফা তৈরি করতে ব্যবহৃত সম্পত্তি। বাণিজ্যিক সম্পত্তির মধ্যে রয়েছে খুচরা দোকান, শিল্প স্থান, হোটেল, অফিস স্পেস, মাল্টিফ্যামিলি অ্যাপার্টমেন্ট বিল্ডিং (পাঁচ ইউনিট বা তার বেশি) এবং অন্যান্য।
যদিও মনে হতে পারে যে অ্যাপার্টমেন্ট কমপ্লেক্সগুলি আবাসিক রিয়েল এস্টেট হবে, তারা আসলে বাণিজ্যিক হিসাবে বিবেচিত হয় কারণ অ্যাপার্টমেন্টগুলি নগদ প্রবাহ তৈরি করার জন্য লিজ দেওয়া হয়। আবাসিক রিয়েল এস্টেট, অন্যদিকে, এক থেকে চারটি আবাসিক ইউনিট সহ বিল্ডিংগুলির মধ্যে সীমাবদ্ধ, যেমন একক পরিবারের বাড়ি, কনডো বা টাউনহোম৷
সম্পর্কিত:অ্যাপার্টমেন্ট বিল্ডিংগুলিতে বিনিয়োগের 6 টি উপায়
রিয়েল এস্টেট ইনভেস্টমেন্ট ট্রাস্ট (REIT) হল এমন একটি কোম্পানি যা আয়-উৎপাদনকারী বৈশিষ্ট্যগুলি প্রাপ্ত এবং পরিচালনা করতে বিনিয়োগকারীদের অর্থ পুল করে। সাধারণত, এগুলি উচ্চমানের বাণিজ্যিক সম্পত্তি। REIT নোংরা কাজ করে:ভাড়াটেদের খুঁজে বের করা, ভাড়া সংগ্রহ করা এবং বিল্ডিং রক্ষণাবেক্ষণ করা, উদাহরণস্বরূপ। বিনিয়োগকারীরা এই সম্পত্তির শেয়ার কেনেন এবং মাথাব্যথা ছাড়াই মালিকানার সুবিধা উপভোগ করেন।
REIT হতে, বিনিয়োগকে অবশ্যই বেশ কিছু প্রয়োজনীয়তা পূরণ করতে হবে, যেমন:
বেশিরভাগ REIT ইক্যুইটি REITs। এগুলি বিনিয়োগকারীদের আয়-উৎপাদনকারী সম্পদের বিভিন্ন পোর্টফোলিওতে অ্যাক্সেস দেয় যা সম্ভবত তারা নিজেরাই বহন করতে পারে না।
ইক্যুইটি REIT সম্পদের মধ্যে খুচরা, অফিস, অ্যাপার্টমেন্ট এবং আরও অনেক কিছু অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। এই বিনিয়োগগুলি শেয়ারহোল্ডারদের লভ্যাংশের মাধ্যমে তাদের আয়ের অধিকাংশ পরিশোধ করে।
এই ধরনের REIT হল দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি কৌশলগত পছন্দ যারা লভ্যাংশ আয়ের পাশাপাশি মূলধনের প্রশংসা চায়। ইক্যুইটি REIT-এ অনেক সম্পদ রয়েছে, যা আপনার পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করে, কিন্তু সেগুলি সব একই সম্পদ শ্রেণির মধ্যে, তাই সেগুলি সম্পূর্ণ বৈচিত্রপূর্ণ নয়৷
মর্টগেজ REITs (mREITs) মর্টগেজ এবং মর্টগেজ-ব্যাকড সিকিউরিটিজ ক্রয় বা উদ্ভবের মাধ্যমে আয়-উৎপাদনকারী রিয়েল এস্টেটের জন্য অর্থায়ন প্রদান করে। এই REIT গুলি রিয়েল এস্টেটের মালিকানা বা লিজ আউট করে না, বরং ঋণ দেয়। তারা এই বিনিয়োগে প্রদত্ত সুদ থেকে আয় করে।
বিনিয়োগকারীদের কিছু মনে রাখা উচিত:মর্টগেজ REITs সাধারণত ইক্যুইটি REIT-এর চেয়ে বেশি লিভারেজ এবং ডেরিভেটিভ ব্যবহার করে, যা তাদের ঝুঁকিপূর্ণ বিনিয়োগ করে।
REIT-গুলিকে শ্রেণীবদ্ধ করার আরেকটি উপায় হল আপনি সেগুলি কেনার উপায়গুলি দেখেন:সর্বজনীনভাবে ট্রেড করা REITs, পাবলিক, অ-ট্রেডেড REITs এবং ব্যক্তিগত REITs৷
পাবলিকলি ট্রেড করা REIT গুলি স্টকের মতোই বাজারে কেনা-বেচা হয়৷ তারা অন্তর্নিহিত রিয়েল এস্টেট সম্পদের মাধ্যমে রিয়েল এস্টেটের মালিকানা শেয়ার করে—শুধুমাত্র স্বীকৃত এবং প্রাতিষ্ঠানিক নয়-সব বিনিয়োগকারীদেরকে অনুমতি দেয়। এই REITগুলি সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (SEC) এর সাথে নিবন্ধিত, অর্থাত্ এগুলি প্রবিধানের অধীন যা আরও প্রকাশ এবং স্বচ্ছতা প্রদানের মাধ্যমে বিনিয়োগকারীদের রক্ষা করতে সহায়তা করে৷
পাবলিক, নন-লিস্টেড REITs (PNLR), যাকে পাবলিক, নন-ট্রেডেড REITsও বলা হয়, স্টক এক্সচেঞ্জে লেনদেন করা হয় না, কিন্তু তারা এখনও SEC এর সাথে নিবন্ধিত এবং তাই তাদের অবশ্যই নিয়মিত SEC প্রকাশ করতে হবে। বিনিয়োগকারীরা ব্রোকার বা আর্থিক উপদেষ্টার কাছ থেকে এই REITগুলি কিনতে পারেন৷
৷PNLR এবং অন্যান্য পাবলিক REIT-এর মধ্যে একটি গুরুত্বপূর্ণ পার্থক্য হল তাদের সীমিত তারল্য রয়েছে। ক্যাশ আউট করতে সক্ষম হওয়ার জন্য, বিনিয়োগকারীদের সাধারণত একটি লিকুইডিটি ইভেন্টের জন্য অপেক্ষা করতে হবে, যেমন যখন নন-ট্রেডেড REIT তার শেয়ারগুলিকে একটি বিনিময়ে তালিকাভুক্ত করে বা তার সম্পদগুলিকে লিকুইডেট করে। কিছু ক্ষেত্রে, আপনার বিনিয়োগের পরে এটি 10 বছর বা তার বেশি সময় নিতে পারে।
শেয়ার পুনঃক্রয় প্রোগ্রাম বা সেকেন্ডারি মার্কেট লেনদেনে অংশ নেওয়া এখনও কখনও কখনও সম্ভব, তবে এই প্রোগ্রামগুলির কিছুর জন্য ডিসকাউন্টে শেয়ারগুলিকে রিডিম করা প্রয়োজন৷
প্রাইভেট REITs, যাকে প্রাইভেট প্লেসমেন্টও বলা হয়, SEC রেজিস্ট্রেশন থেকে মুক্ত এবং তাদের শেয়ার স্টক এক্সচেঞ্জে লেনদেন করা হয় না। প্রতারিত হবেন না:একটি ব্যক্তিগত REIT প্রাইভেট ইক্যুইটি বিনিয়োগের মতো একই জিনিস নয়। মনে রাখবেন, REIT-কে অবশ্যই উপরে তালিকাভুক্ত নিয়মগুলি অনুসরণ করতে হবে, যার মধ্যে তাদের আয়ের 90% বিনিয়োগকারীদের মধ্যে বিতরণ করা, যখন ব্যক্তিগত ইক্যুইটি বিনিয়োগ করে না৷
সাধারণত, ব্যক্তিগত REIT শুধুমাত্র প্রাতিষ্ঠানিক বা স্বীকৃত বিনিয়োগকারীদের কাছে বিক্রি করা যেতে পারে (কিছু ব্যতিক্রম ছাড়া)।
এগুলি সাধারণত তরল বিনিয়োগ যেগুলিতে প্রায়শই উচ্চ ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ থাকে এবং সম্ভাব্য উচ্চ ঝুঁকির সাথে আসে, তবে উচ্চতর পুরস্কারের সম্ভাবনাও থাকে৷
সম্পর্কিত:REITs বনাম প্রাইভেট প্লেসমেন্ট:একটি বিনিয়োগ নির্দেশিকা
ডিভিডেন্ড পেমেন্ট REIT গুলি একটি ধারাবাহিক, প্যাসিভ ইনকাম স্ট্রীম খুঁজছেন বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি বুদ্ধিমান বিকল্প করে তোলে। প্রায়শই, REIT-এর প্রথাগত স্টকের তুলনায় বেশি লভ্যাংশ পাওয়া যায়।
REITs হল রিয়েল এস্টেট সম্পদের এক্সপোজার পাওয়ার একটি সহজ উপায়, যা এগুলিকে আপনার পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করার একটি চমৎকার উপায় করে তোলে৷
স্টক মার্কেটের সাথে তাদের সম্পর্ক কম, তাই তারা মুদ্রাস্ফীতির বিরুদ্ধে হেজ করতে পারে এবং কম অস্থির হতে পারে।
সম্পর্কিত:সেরা বিকল্প বিনিয়োগ [নিম্ন-বাজার সম্পর্কযুক্ত সম্পদ]
SEC পাবলিক REITs নিয়ন্ত্রণ করে। SEC এর ওয়েবসাইট পাবলিক REIT এবং বিনিয়োগকারীদের সতর্কতা সম্পর্কে সংক্ষিপ্ত তথ্য দেয়। এই বিনিয়োগগুলি অবশ্যই নিবন্ধিত হতে হবে এবং এসইসি-তে নিয়মিত প্রতিবেদন জমা দিতে হবে৷
৷বিনিয়োগকারীরা SEC এর EDGAR ডাটাবেসে একটি পাবলিক REIT-এর ডিসক্লোজার ফাইলিং পর্যালোচনা করতে পারে, যেমন বার্ষিক এবং ত্রৈমাসিক রিপোর্ট৷
REITs—অ-তালিকাভুক্ত ধরনের, বিশেষ করে—দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য ডিজাইন করা হয়েছে এবং সাধারণত, আপনি যত বেশি সময় ধরে REIT ধারণ করেন, অন্তর্নিহিত সম্পদের মূল্য তত বেশি বৃদ্ধি পায়।
কিছু REITs সক্রিয়ভাবে আপনার মূলধন লাভ বাড়ানোর জন্য বৈশিষ্ট্যগুলিতে মান যোগ করে।
সম্পর্কিত:মূলধন লাভ করের হার কি?
কিছু REIT - বিশেষ করে ব্যক্তিগত REITs এবং পাবলিক, অ-তালিকাভুক্ত REIT - উচ্চ ব্যবস্থাপনা এবং লেনদেন ফি চার্জ করে। এই ফিগুলি সুস্পষ্ট নাও হতে পারে তবে সূক্ষ্ম মুদ্রণে লুকানো যেতে পারে। আপনি যে REITটি বিবেচনা করছেন তার অধিগ্রহণ বা অন্যান্য ফি আছে কিনা তা খুঁজে বের করুন যা শেয়ারহোল্ডারদের অর্থপ্রদানে কাটতে পারে।
প্রাইভেট REIT-এর REIT-এর মতো স্বচ্ছতার সমান স্তরের প্রয়োজন নেই যেগুলি সর্বজনীনভাবে ব্যবসা করা হয়। উদাহরণস্বরূপ, স্বার্থের অপ্রকাশিত দ্বন্দ্ব থাকতে পারে।
এছাড়াও, যে বিনিয়োগগুলি সর্বজনীনভাবে লেনদেন করা হয় না সেগুলির বাজার মূল্য সহজেই উপলব্ধ থাকে না, তাই শেয়ারের মূল্য নির্ধারণ করা চ্যালেঞ্জিং হতে পারে৷
প্রবণতা REIT-কে প্রভাবিত করে। উদাহরণস্বরূপ, যদি একটি REIT অফিসের স্থানগুলিতে ফোকাস করে এবং তারপরে সবাই বাসা থেকে কাজ শুরু করে (জানতে পারে?), এটি সুবিধার বাইরে চলে যায় এবং মান পড়ে যায়।
REITs বৈশিষ্ট্যের অবস্থান দ্বারা প্রভাবিত হয়। এছাড়াও, REITs যেগুলি সর্বজনীনভাবে লেনদেন করা হয় তা বাজারের পারফরম্যান্সের উপর নির্ভর করে অস্থির হতে পারে৷
সমস্ত REIT-কে তাদের করযোগ্য আয়ের অন্তত 90% বিনিয়োগকারীদের ডিভিডেন্ড ডিস্ট্রিবিউশন হিসাবে দিতে হবে, যা বৃদ্ধির সুযোগকে বাধাগ্রস্ত করে৷
এখন যেহেতু আপনি REIT-এ পারদর্শী, এখন সম্পূর্ণ ভিন্ন কিছু করার সময়:প্রাইভেট ইকুইটি রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ।
অনেকটা REIT-এর মতো, প্রাইভেট ইক্যুইটি বিনিয়োগ অনেক বিনিয়োগকারীর কাছ থেকে রিয়েল এস্টেট সম্পদে অর্থ পুল করতে চায়। যাইহোক, এই ধরনের বিনিয়োগ অনেক ভিন্ন কর, আইনি এবং লভ্যাংশ নিয়মের অধীনে কাজ করে। উদাহরণস্বরূপ:
রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের ধরনগুলি শুধুমাত্র আয়-উৎপাদনকারী বৈশিষ্ট্যগুলির উপর ফোকাস করতে হবে না তবে বিশেষভাবে তাদের প্রশংসা মূল্যের জন্য লক্ষ্য করা সম্পত্তিগুলিও অন্তর্ভুক্ত করতে পারে, যেমন একটি রিয়েল এস্টেট বিকাশের সুযোগ৷
এই পার্থক্যগুলির বাইরে, প্রাইভেট ইকুইটি রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের সুযোগগুলি REITs থেকে (ভাল বা খারাপের জন্য) নিম্নলিখিত উপায়ে আলাদা:
প্রাইভেট ইক্যুইটি বিনিয়োগ অত্যন্ত কর দক্ষ। বিনিয়োগকারীরা পাস-থ্রু অবচয় থেকে উপকৃত হন এবং যেহেতু এগুলি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ, তাই তাদের উচ্চ স্বল্প-মেয়াদী মূলধন লাভ কর প্রদানের বিষয়ে চিন্তা করতে হবে না। পাবলিক REITs কম ট্যাক্স দক্ষ।
যদিও REITsকে অবশ্যই তাদের লাভের সিংহভাগই লভ্যাংশের মাধ্যমে বিনিয়োগকারীদের দিতে হবে, প্রাইভেট ইক্যুইটি সংস্থাগুলির আরও নমনীয়তা রয়েছে। তারা সম্পূর্ণরূপে সিদ্ধান্ত নিতে পারে কিভাবে বিনিয়োগ তহবিল ব্যবহার করতে হবে, যতক্ষণ না বিনিয়োগকারীরা এতে সম্মত হন। আরও উপলব্ধ তহবিল থাকা সম্ভাব্য লাভজনক সম্পদ অর্জনের আরও সুযোগ প্রদান করতে পারে।
এসইসি-র মতো নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলির থেকে কম বিধিনিষেধ প্রাইভেট প্লেসমেন্ট প্রদানকারীদের তাদের রিয়েল এস্টেট পোর্টফোলিওগুলিকে এমনভাবে পরিচালনা করতে দেয় যা নিবন্ধিত বিনিয়োগের চেয়ে আরও দক্ষ বা সুবিধাজনক হতে পারে৷
যেহেতু প্রাইভেট প্লেসমেন্ট রিয়েল এস্টেট স্টকের দামের সাথে জড়িত নয়, ম্যানেজমেন্ট দীর্ঘমেয়াদী চিন্তা করতে পারে, যার ফলে আরও ভাল সিদ্ধান্ত এবং শেষ পর্যন্ত ভাল পারফরম্যান্স হতে পারে।
উপরন্তু, বিনিয়োগকারীরা কম চাপ অনুভব করতে পারে। যেহেতু প্রাইভেট প্লেসমেন্ট রিয়েল এস্টেট কম তরল, বিনিয়োগকারীরা যখন খুশি তখনই তাদের টাকা তুলতে পারে না যেভাবে তারা পাবলিকলি ট্রেড করা REIT-এর মাধ্যমে করতে পারে।
আরও স্বচ্ছতার পাশাপাশি, প্রাইভেট ইকুইটি রিয়েল এস্টেট আরও পছন্দের প্রস্তাব দিতে পারে। যদিও পাবলিক REITs প্রায়শই রিয়েল এস্টেট বাজারের সেক্টরগুলিতে ফোকাস করে-যেমন মাল্টিফ্যামিলি বা স্ব-সঞ্চয়স্থান-প্রাইভেট ইকুইটি রিয়েল এস্টেট নির্দিষ্ট বাজার, সম্পত্তির ধরন, বিনিয়োগ কৌশল এবং স্পনসর জুড়ে পৃথক সম্পদ নির্বাচন করার অনুমতি দেয়।
ইক্যুইটি একাধিক একটি বিনিয়োগকারী প্ল্যাটফর্ম যা ফ্লোরিডা থেকে সিয়াটেল এবং মাল্টিফ্যামিলি থেকে ডাটা সেন্টার এবং গাড়ি ধোয়ার মতো বিশেষ ধরনের সম্পত্তির জন্য বিস্তৃত প্রাইভেট ইক্যুইটি রিয়েল এস্টেট পছন্দ অফার করে। EquityMultiple এছাড়াও পোর্টফোলিও এবং ব্যক্তিগত তহবিল অফার করে, REIT-এর আরেকটি বিকল্প যা কম পারস্পরিক সম্পর্ক আনতে পারে কিন্তু বিল্ট-ইন বৈচিত্র্য আনতে পারে।
প্রাইভেট ইক্যুইটি রিয়েল এস্টেট ফান্ডে প্রায়ই বিনিয়োগকৃত মূলধনের প্রায় 2% বার্ষিক সম্পদ ব্যবস্থাপনা ফি থাকে। এই ফিগুলি বিপণন, বেতন, চুক্তির উত্স, আইনি পরিষেবা, গবেষণা খরচ এবং আরও অনেক কিছুর জন্য অর্থ প্রদান করতে সহায়তা করে৷
একটি নতুন বিনিয়োগে একজন বিনিয়োগকারীকে অনবোর্ড করার সময় একটি এককালীন ফিও হতে পারে৷ বিক্রয় কমিশন এবং অগ্রিম অফার ফি বিনিয়োগের 10% পর্যন্ত যোগ করতে পারে। সম্পত্তি ব্যবস্থাপনা বা অধিগ্রহণ ফি এর মতো অতিরিক্ত খরচের জন্য ফাইন প্রিন্ট চেক করুন।
পাবলিক REITs ফি দিয়ে ভরা হয় না, কিন্তু তাদের প্রায়শই কম মূলধনের প্রশংসা থাকে।
বেসরকারী REIT-এর মতো, বেশিরভাগ ব্যক্তিগত রিয়েল এস্টেট প্লেসমেন্ট শুধুমাত্র স্বীকৃত এবং প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীদের জন্য উপলব্ধ। এছাড়াও, অনেক প্রাইভেট প্লেসমেন্টের জন্য বড় আকারের বাই-ইন প্রয়োজন, তাই অ-অনুমোদিত বিনিয়োগকারীদের অংশগ্রহণের অনুমতি দেওয়া হলেও, তাদের অনেকের মূল্য নির্ধারণ করা হবে।
এই বিনিয়োগগুলির সাথে আরেকটি অ্যাক্সেসের সমস্যা হল যে আপনি একবার সেগুলিতে প্রবেশ করলে, এটি থেকে বেরিয়ে আসা কঠিন! প্রাইভেট প্লেসমেন্ট রিয়েল এস্টেটে বিনিয়োগ করা অর্থ সাধারণত বছরের পর বছর ধরে অ্যাক্সেসযোগ্য নয়।
প্রাইভেট প্লেসমেন্ট রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ এসইসি-তে নিবন্ধিত নয়, তাই তাদের ত্রৈমাসিক এবং বার্ষিক আর্থিক প্রতিবেদনের মতো তথ্য সরবরাহ করার প্রয়োজন নেই।
অস্বচ্ছ আর্থিক এবং বিনিয়োগ তথ্য অ্যাক্সেসের অভাব আপনি কি কিনছেন তা জানা অত্যন্ত কঠিন করে তুলতে পারে। এছাড়াও, দৃশ্যমান, গতিশীল শেয়ারের দাম ছাড়া, আপনার বিনিয়োগকে সঠিকভাবে মূল্য দেওয়া কঠিন।
আপনার বিনিয়োগকারীর মূলধনের জন্য আরও ভাল বিকল্প বেছে নেওয়া আপনার বিনিয়োগের লক্ষ্য, সময় দিগন্ত, তারল্য চাহিদা, নেট মূল্য এবং ট্যাক্স পরিস্থিতির উপর নির্ভর করবে৷
এই দুটির মধ্যে সিদ্ধান্ত নেওয়া একজন স্বীকৃত বিনিয়োগকারী বা অ-স্বীকৃত বিনিয়োগকারী হিসাবে আপনার অবস্থান দ্বারা প্রভাবিত হতে পারে। REITs বিনিয়োগকারীদের জন্য আরও নমনীয় কারণ তারা পাবলিক এক্সচেঞ্জে ট্রেড করতে পারে।
সাধারণত, প্রাইভেট ইক্যুইটি রিয়েল এস্টেট শুধুমাত্র অনুমোদিত বিনিয়োগকারীদের কাছে তাদের বিনিয়োগের চুক্তি বিপণনের উপর নির্ভর করে . কোনটিই অপরটির থেকে অগত্যা ভালো নয়। প্রশ্ন হয়ে যায়, "আপনার প্রয়োজনের জন্য কোনটি বেশি উপযুক্ত:REITs নাকি প্রাইভেট ইকুইটি রিয়েল এস্টেট?"
ফান্ড্রাইজ হল একটি জনপ্রিয় রিয়েল এস্টেট এবং বিকল্প সম্পদ বিনিয়োগ প্ল্যাটফর্ম যা আপনাকে এর অসংখ্য তহবিলের মাধ্যমে বৈচিত্র্য আনতে দেয়। প্রতিটি তহবিলে বেশ কিছু সম্পত্তি থাকে এবং এটি বিভিন্ন স্তরের ঝুঁকি ও আয় প্রদানের জন্য ডিজাইন করা হয়েছে।
ফান্ড্রাইজের মাধ্যমে রিয়েল এস্টেটে বিনিয়োগ করার জন্য বিনিয়োগকারীদের দুটি প্রাথমিক উপায় রয়েছে:
স্ট্যান্ডার্ড ফান্ড্রাইজ অ্যাকাউন্ট হল একটি পরিচালিত পোর্টফোলিও যা আপনাকে $10-এর মতো কম বিনিয়োগ করতে দেয়। আপনি যখন একটি অ্যাকাউন্ট খোলেন এবং অর্থায়ন করেন, আপনি একটি বিনিয়োগ কৌশল নির্বাচন করেন, তারপর Fundrise আপনার অর্থ বরাদ্দ করে সেই তহবিলে (বা তহবিল) যা সেই কৌশলটি তৈরি করে। সময় বাড়ার সাথে সাথে, Fundrise তার উপলব্ধ নির্বাচনগুলিতে নতুন তহবিল যোগ করতে পারে এবং আপনার কৌশলগুলির সাথে মানানসই হলে সেই তহবিলের জন্য আপনার অর্থ বরাদ্দ করতে পারে। আপনি সময়ের সাথে সাথে আপনার অ্যাকাউন্টে আরও অর্থ যোগ করতে পারেন, আবার মাত্র $10 এর একটি ছোট ন্যূনতম অতিরিক্ত বিনিয়োগের সাথে।
সব সময়, Fundrise-এর ড্যাশবোর্ড আপনাকে দেখাবে কিভাবে আপনি বিনিয়োগ করছেন এবং আপনি কি উপার্জন করেছেন। আপনি যদি একটি বিনিয়োগকারী লক্ষ্য সেট আপ করে থাকেন, তাহলে আপনি সঠিক পথে আছেন কিনা তা Fundrise-এর লক্ষ্য ট্র্যাকার আপনাকে জানাবে—অথবা যদি না হয়, তাহলে আপনি সেই লক্ষ্য বা লক্ষ্যগুলি অর্জন করেছেন তা নিশ্চিত করতে কী করতে হবে। ফান্ডরাইজ রিয়েল এস্টেট হোল্ডিং এর দখল, বাজারের প্রবণতা এবং আরও অনেক কিছুর আপডেট প্রদান করবে।
যে বিনিয়োগকারীরা তাদের বিনিয়োগের উপর একটু বেশি নিয়ন্ত্রণ চান তারা Fundrise Pro - একটি মাসিক সাবস্ক্রিপশন পরিষেবা যা আপনাকে আপনার নিজের বিনিয়োগের পথ বেছে নিতে দেয় এবং আপনার জন্য সেরা পছন্দ করার জন্য আপনাকে আরও ডেটা সরবরাহ করে।
পরিচালিত ফান্ড্রাইজ অ্যাকাউন্টের বিপরীতে, ফান্ড্রাইজ প্রো ব্যবহারকারীরা নির্দিষ্ট তহবিলে সরাসরি বিনিয়োগ করে, তারা যত খুশি তহবিল বরাদ্দ করতে পারেন। তারা ডায়নামিক অ্যালোকেশন (আপনার পরিকল্পনার স্পেসিফিকেশনগুলি পূরণ করতে সময়ের সাথে সাথে নির্দিষ্ট তহবিলে কম বা বেশি বিনিয়োগ করা) বা ফ্ল্যাট অ্যালোকেশন (কেবলমাত্র আপনার বরাদ্দ পছন্দ অনুসারে একই পরিমাণ অর্থ বিনিয়োগ করা) এর মধ্যে বেছে নিতে পারে। ফান্ড্রাইজ তার মালিকানাধীন ডেটা গুদাম, বেসিস, সেইসাথে ওয়াল স্ট্রিট জার্নাল থেকে কিউরেটেড অন্তর্দৃষ্টিতে অ্যাক্সেস অফার করে।
ফান্ডরাইজ প্রাথমিকভাবে একটি বাণিজ্যিক রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের প্ল্যাটফর্ম, তবে এটির অন্যান্য অফারও রয়েছে। উদাহরণস্বরূপ, এটি উদ্ভাবন তহবিলকে গর্বিত করে, যা প্রাথমিকভাবে বেসরকারি উচ্চ-বৃদ্ধি কারিগরি সংস্থাগুলির পাশাপাশি একটি ব্যক্তিগত ক্রেডিট বিনিয়োগের কৌশল ধারণ করে৷
প্ল্যাটফর্মটি ব্যক্তিগত, যৌথ, সত্তা, ট্রাস্ট এবং IRA সহ বিভিন্ন ধরনের বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট সমর্থন করে। আপনি একটি লিঙ্ক করা চেকিং অ্যাকাউন্ট থেকে অটোমেটেড ক্লিয়ারিং হাউস (ACH) এর মাধ্যমে আপনার প্রাথমিক বিনিয়োগে তহবিল দিতে পারেন, যদিও Fundrise ডেবিট কার্ড, ক্রেডিট কার্ড, Apple Pay এবং Google Pay, সেইসাথে $25,000-এর বেশি অতিরিক্ত বিনিয়োগের জন্য ওয়্যার ট্রান্সফারও গ্রহণ করে। শুধু মনে রাখবেন যে ডেবিট এবং ক্রেডিট কার্ড বিনিয়োগ $1,000-এর মধ্যে সীমাবদ্ধ এবং শুধুমাত্র $1,000-এর কম অ্যাকাউন্টগুলিতে উপলব্ধ করা হয়৷
ফান্ডরাইজ আপনাকে স্বয়ংক্রিয়ভাবে পুনরাবৃত্ত বিনিয়োগ (আবার, সর্বনিম্ন $10 সহ), সেইসাথে স্বয়ংক্রিয় লভ্যাংশ পুনঃবিনিয়োগ সেট আপ করার অনুমতি দেয়—যা উভয়ই আপনার বিদ্যমান বিনিয়োগ পরিকল্পনা অনুযায়ী আপনার তহবিল বরাদ্দ করে।
Fundrise ব্যবহার করার জন্য আপনাকে একজন স্বীকৃত বিনিয়োগকারী হতে হবে না—এটি 18 বছর বা তার বেশি বয়সী যেকোনো মার্কিন নাগরিকের জন্য উন্মুক্ত। কিন্তু স্বীকৃত বিনিয়োগকারীরা কিছু সুবিধা উপভোগ করেন, যার মধ্যে অ-অনুমোদিত বিনিয়োগকারীদের জন্য বন্ধ থাকা কয়েকটি তহবিলে সরাসরি বিনিয়োগ করতে সক্ষম হওয়া এবং মাঝে মাঝে, Fundrise-এর eREITs-এ বিনিয়োগ করার আরও ভাল ক্ষমতা। আপনি যদি একজন স্বীকৃত বিনিয়োগকারী হন, একবার আপনার অ্যাকাউন্ট খুললে, সঠিক ডকুমেন্টেশন আপলোড করতে সেটিংস → অ্যাডভান্সড অপশন → অ্যাক্রিডিটেশন-এ যান।
Fundrise-এর অ্যাডভাইজরি ফি এবং Fundrise Pro-এর মাসিক ফি ছাড়াও, আপনি যে ফান্ডে বিনিয়োগ করেন তার নিজস্ব বেকড-ইন ম্যানেজমেন্ট খরচ থাকে। বেশিরভাগ ফান্ড্রাইজ রিয়েল এস্টেট ফান্ড 0.85% ফ্ল্যাট ম্যানেজমেন্ট ফি চার্জ করে, যেখানে ফান্ড্রাইজ ইনোভেশন ফান্ড বার্ষিক 1.85% চার্জ করে।
এছাড়াও, ফান্ড্রাইজ ঐতিহ্যগত বাণিজ্যিক রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের সাথে একটি বৈশিষ্ট্য শেয়ার করে:এটি অত্যন্ত তরল হতে পারে। ফান্ড্রাইজ নিজেই বলেছে যে "আপনার মালিকানাধীন শেয়ারগুলি দীর্ঘমেয়াদী ধরে রাখার উদ্দেশ্যে।" উদাহরণস্বরূপ, ফ্ল্যাগশিপ ফান্ড এবং ইনকাম ফান্ডে লিকুইডেশন পেনাল্টি না থাকলেও পাঁচ বছরেরও কম সময় ধরে রাখা যেকোনো eREIT এবং eFund শেয়ার বিক্রি করার জন্য আপনি 1% জরিমানা করতে পারেন।
এটি বলেছে, লিকুইডেশনের অনুরোধগুলি সাধারণত শুধুমাত্র ত্রৈমাসিক ভিত্তিতে পর্যালোচনা করা হয়, যার অর্থ আপনি চাইলেও আপনি অপেক্ষা করবেন। এছাড়াও, আপনি যা বিক্রি করবেন তা বাছাই করতে এবং বেছে নিতে পারবেন না—Fundrise-এর "ফার্স্ট ইন ফার্স্ট আউট" সিস্টেমের অর্থ হল আপনি যখন লিকুইডেট করবেন, তখন বিক্রি হওয়া প্রথম শেয়ারগুলিই হবে যা আপনি সবচেয়ে বেশি সময় ধরে রেখেছেন।
কিন্তু তারল্য সমস্যা সত্ত্বেও, বাণিজ্যিক রিয়েল এস্টেট আপনার মালিকানাধীন সর্বোত্তম বিকল্প বিনিয়োগগুলির মধ্যে একটি রয়ে গেছে—এবং Fundrise লোকেদের সহজেই এর পুরষ্কার কাটাতে সহায়তা করে। পাবলিক রিয়েল এস্টেটের শেয়ারের মালিকানার মতো, ব্যক্তিগত CRE মূল্যের রিটার্নগুলি প্রায়শই S&P 500-এর মতো একটি প্রধান সূচকে পিছিয়ে যায়। কিন্তু রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ থেকে নিষ্ক্রিয় আয় চমৎকার হয়েছে:2017 সাল থেকে, ফান্ড্রাইজের গড় বার্ষিক আয়ের রিটার্ন 5.29% পাবলিক রিয়েল এস্টেট, ইনভেস্টমেন্ট ট্রাস্ট এবং S&P 50% (RE15%)। (2.0%)। এতে পাবলিক REITs এবং S&P 500-এর দ্বিগুণ-অঙ্কের লোকসানের তুলনায় 2022 সালে 1.5% মোট রিটার্ন (মূল্য এবং লভ্যাংশ) অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।
এই বিকল্প সম্পদ শ্রেণী সম্পর্কে আরও জানতে Fundrise-এ যান বা আজই সাইন আপ করুন।
সেরা রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ প্ল্যাটফর্ম
তহবিল | মাত্র $10
দিয়ে রিয়েল এস্টেটে বিনিয়োগ শুরু করুন4.3
ন্যূনতম বিনিয়োগ:$10। ফি:তহবিল:0.15% বার্ষিক উপদেষ্টা ফি। ফান্ড্রাইজ প্রো:$10/মাস। মাসিক অর্থপ্রদান, বা $99/বছর। বার্ষিক অর্থ প্রদান করা হয়।*
সুবিধা:৷
কনস:
* অতিরিক্ত তহবিল ব্যবস্থাপনা ফি প্রযোজ্য। বেশিরভাগ তহবিল একটি 0.85% বার্ষিক ব্যবস্থাপনা ফি চার্জ করে; ফান্ড্রাইজ ইনোভেশন ফান্ড 1.85% বার্ষিক ব্যবস্থাপনা ফি চার্জ করে। আপনি যখন সাইন আপ করেন তখন আমরা Fundrise-এর এই অনুমোদনের জন্য একটি কমিশন পাই, আপনার কোন অতিরিক্ত খরচ ছাড়াই।
সম্পর্কিত: ভূমি মালিকদের জন্য সর্বোত্তম সম্পত্তি ব্যবস্থাপনা সফ্টওয়্যার [ফ্রি + পেইড]
ফার্স্ট ন্যাশনাল রিয়েলটি পার্টনার হল মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে দ্রুত বর্ধনশীল রিয়েল এস্টেট প্রাইভেট ইক্যুইটি ফার্মগুলির মধ্যে একটি।
দৃঢ় ধনী, প্রসারিত অবস্থানে প্রিমিয়াম সম্পত্তি যত্ন সহকারে পরীক্ষা করে এবং অর্জন করে। তারা নির্বাচনী এবং তাদের কঠোর মানদণ্ড পূরণ করে এক হাজারের মধ্যে শুধুমাত্র একটি চুক্তি বেছে নেবে।
ফার্স্ট ন্যাশনাল রিয়েলটি পার্টনাররা সুপরিচিত মুদি-অ্যাঙ্কর করা বাণিজ্যিক রিয়েল এস্টেটে বিশেষজ্ঞ।
তাদের ভাড়াটেদের মধ্যে টেসলা, হোল ফুডস, স্টারবাকস, ওয়ালমার্ট এবং ওয়ালগ্রিনসের মতো জনপ্রিয় নাম অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। নাম স্বীকৃতি সহ বৈশিষ্ট্যগুলি ছোট ব্যবসার তুলনায় কম অস্থির হতে থাকে৷
প্রথম দিন থেকে শুরু হওয়া ত্রৈমাসিক নগদ বিতরণ থেকে বিনিয়োগকারীরা একটি নিষ্ক্রিয় আয় উপার্জন করে। বেশ কয়েক বছর পর, সাধারণত তিন থেকে সাতটি, তারা মূলধনের প্রশংসার অর্থও পায়।
ফার্মটি স্বচ্ছ এবং বিনিয়োগকারীদের তাদের ঝুঁকি সহনশীলতা এবং পোর্টফোলিওর জন্য একটি সম্পত্তি চুক্তি উপযুক্ত কিনা তা সিদ্ধান্ত নেওয়ার জন্য প্রয়োজনীয় সমস্ত তথ্য দেয়৷
আমাদের ফার্স্ট ন্যাশনাল রিয়েলটি পার্টনারস পর্যালোচনায় আরও পড়ুন।
সেরা রিস্ক-অ্যাডজাস্টেড CRE রিটার্নস
প্রথম জাতীয় রিয়েলটি অংশীদার | মুদি-অ্যাঙ্করড CRE
4.4
ন্যূনতম বিনিয়োগ:$50,000। অফার দ্বারা ফি পরিবর্তিত হয়।
সুবিধা:৷
কনস:
সম্পর্কিত: