ইনডেক্স ফান্ডগুলি আপনার স্টক পোর্টফোলিওতে দুর্দান্ত মূল হোল্ডিং তৈরি করে এবং অফারে সেরা দুটি হল ভ্যানগার্ড মিউচুয়াল ফান্ডের একটি জোড়া:ভ্যানগার্ড টোটাল স্টক মার্কেট ইনডেক্স ফান্ড (VTSAX) , এবং Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) .

সূচক তহবিলগুলি সাধারণত ব্যক্তিগত স্টকের তুলনায় ভাল বিনিয়োগ কারণ, ব্যাপকভাবে, তাদের বহুমুখীকরণ গড় বিনিয়োগকারীদের দীর্ঘমেয়াদে কম ঝুঁকির মুখে ফেলে। এটি দৃঢ়-নির্দিষ্ট অস্থিরতা এবং সংশ্লিষ্ট ঝুঁকির বিরুদ্ধে বাফার করে। উপরন্তু, সেরা সূচক তহবিলের প্রায়ই কম ফি থাকে।

উপরন্তু, সূচক তহবিল হল একটি সহজ "এটি সেট করুন এবং ভুলে যান" বিনিয়োগের সুযোগ, এবং তারা কর-সুবিধাযুক্ত প্যাসিভ আয় তৈরির একটি কার্যকর উপায় হিসাবে কাজ করতে পারে৷

বিনিয়োগকারীদের হাজার হাজার সূচক তহবিল থেকে নির্বাচন করার ক্ষমতা রয়েছে, যা আপনার বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলির সাথে সর্বোত্তম-সংলগ্নকে বেছে নেওয়ার যথেষ্ট সুযোগ প্রদান করে৷

কিছু লোক এটিকে ইতিবাচকভাবে দেখে যখন অন্যরা পছন্দের প্রাচুর্যে অভিভূত হয়।

ভ্যানগার্ড টোটাল স্টক মার্কেট ইনডেক্স ফান্ড (VTSAX) এবং Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) হল দুটি শীর্ষ সূচক মিউচুয়াল ফান্ড যা আপনি কিনতে পারেন। ভালোভাবে বোঝার জন্য এগুলি অবশ্যই আপনার ওয়াচলিস্টে যোগ করা মূল্যবান।

কোন সূচক তহবিল ভাল পারফর্ম করে তা খুঁজে বের করতে তাদের মিল এবং পার্থক্য জানতে পড়তে থাকুন। এছাড়াও, আমি এই সূচক তহবিলগুলি কেনা এবং বিক্রি করার জন্য দরকারী অ্যাপগুলি শেয়ার করব এবং সেইসাথে সময়ের সাথে সাথে আপনার নেট মূল্যের উপর কীভাবে তাদের প্রভাব ট্র্যাক করা যায়।

কিন্তু প্রথমে, আমি ব্যাখ্যা করব সাধারণভাবে সূচক তহবিলের মধ্যে নির্বাচন করার সময় কী মনে রাখতে হবে।

কিভাবে একটি সূচক তহবিল চয়ন করবেন

বিনিয়োগের জন্য একটি সূচক তহবিল বাছাই করার সময় আপনাকে বেশ কয়েকটি বিষয় বিবেচনা করতে হবে। একটি গুরুত্বপূর্ণ বিষয় হল ঝুঁকির মাত্রা আপনি নিতে স্বাচ্ছন্দ্যবোধ করছেন।

মার্কেট ক্যাপিটালাইজেশন (ওরফে মার্কেট ক্যাপ, যদি আপনি সংক্ষিপ্ততায় থাকেন) একটি কোম্পানির আকারকে তার স্টক-মার্কেট মূল্য দ্বারা পরিমাপ করে। এটি গণনা করতে, আপনি কেবল স্টকের মূল্য দ্বারা বকেয়া শেয়ারের সংখ্যাকে গুণ করুন। ক্ষুদ্রতম পাবলিকলি-ট্রেড কোম্পানিগুলি মাইক্রো- বা ছোট-ক্যাপ বিভাগে পড়ে এবং কখনও কখনও পেনি স্টক হিসাবে ব্যবসা করতে পারে, মিড-সাইজ কোম্পানিগুলি মিড-ক্যাপ হিসাবে যোগ্যতা অর্জন করে এবং বিনিয়োগকারীরা সবচেয়ে বড় কোম্পানিগুলিকে বড়-ক্যাপ বা মেগা-ক্যাপ স্টক হিসাবে উল্লেখ করে। ছোট-ক্যাপ স্টকগুলি দীর্ঘমেয়াদে তাদের বড়-ক্যাপ সমবয়সীদেরকে ছাড়িয়ে যাওয়ার প্রবণতা রাখে যদিও তারা বৃহত্তর অস্থিরতার সাথে আসে কারণ অল্প বিনিয়োগের সিদ্ধান্তগুলি ছোট-ক্যাপ কোম্পানিগুলির স্টকগুলিতে অসম প্রভাব ফেলে৷

আপনার যদি উচ্চ স্তরের ঝুঁকি বিমুখ থাকে, তাহলে আপনার উচিত একটি ছোট-ক্যাপ সূচক তহবিল, বা শুধুমাত্র কয়েকটি, আক্রমনাত্মক হোল্ড সহ একটি ফান্ডের পরিবর্তে লার্জ-ক্যাপ স্টকগুলির একটি বিস্তৃত সূচক, বা একটি মোট স্টক মার্কেট সূচক (যেটি ছোট- এবং মিড-ক্যাপ স্টক ধারণ করতে পারে, তবে প্রাথমিকভাবে বড়-ক্যাপ স্টক দ্বারা গঠিত) বেছে নেওয়া উচিত।

কোন ধরনের সূচক তহবিল আপনার বিবেচনা করা উচিত তা নির্ধারণ করার সময় আপনার বিবেচনা করা উচিত অন্যান্য কারণগুলির মধ্যে রয়েছে:

• ব্যবসায়িক খাত বা শিল্প। কিছু সূচী প্রধানত প্রযুক্তির উপর ফোকাস করে, অন্যরা স্বাস্থ্য-সম্পর্কিত ব্যবসায়, ইত্যাদিতে।
• কোম্পানির আকার এবং মূলধন। আপনি কি একটি সূচক তহবিল চান যা ছোট, মাঝারি বা বড় কোম্পানিগুলিকে ট্র্যাক করে? অথবা আপনি একটি সমন্বয় চান?
• কেনার ক্ষমতা। আপনার প্রিয় ডিসকাউন্ট ব্রোকার  আপনি যে তহবিলটি বিবেচনা করছেন তা অফার করুন নাকি আপনাকে অন্য কোথাও দেখতে হবে?
• মোট খরচ। এতে ব্যয়ের অনুপাত এবং অন্যান্য ফি অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।
• মিউচুয়াল ফান্ড বনাম এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড (ETFs)। আপনার কাছে ন্যূনতম বিনিয়োগের জন্য পর্যাপ্ত পরিমাণ না থাকলে এবং আরো ট্যাক্স কার্যকর হলে এটি কার্যকর।
• প্রত্যাশিত অস্থিরতা। অস্থিরতা উচ্চতর লাভের দিকে নিয়ে যেতে পারে, তবে আরও উল্লেখযোগ্য ক্ষতিও হতে পারে।

আমাদের শিশুদের জন্য সেরা সূচক তহবিল হোল্ডিংয়ের একটি বৈচিত্র্যময় পোর্টফোলিও আছে, কম ব্যয়ের অনুপাতের সাথে কাজ করে এবং উল্লেখযোগ্য ট্যাক্স দক্ষতা রয়েছে। তবে সাধারণত, এই স্থানটিতে, দুটি কোম্পানি প্যাকে নেতৃত্ব দেয়:ভ্যানগার্ড এবং বিশ্বস্ততা। শীর্ষ 25টি সূচক তহবিলের মধ্যে (মার্কেটওয়াচ অনুসারে), 19টি এই দুটি প্রদানকারীর একটি থেকে আসে৷

ভ্যানগার্ডের ভিটিএসএএক্স এবং ভিএফআইএএক্স বৈচিত্রপূর্ণ, কম খরচে এবং ট্যাক্স দক্ষ হওয়ার তিনটি প্রয়োজনীয়তার সাথে খাপ খায়। প্রকৃতপক্ষে, মর্নিংস্টার, একটি সুপরিচিত বিশ্বব্যাপী গবেষণা এবং আর্থিক পরিষেবা সংস্থা, তাদের গোল্ড মেডেল রেটিং দেয় (মর্নিংস্টারের দূরদর্শী বিশ্লেষণাত্মক রেটিং সিস্টেম)।

তারা এই সিদ্ধান্তে পৌঁছেছে প্রাথমিকভাবে তাদের কর-দক্ষতার প্রশংসার মাধ্যমে। পাশাপাশি, এই দুটি সূচক তহবিলও দুর্দান্ত কর-সুবিধাযুক্ত বিনিয়োগ করে তাদের কম খরচ, বৈচিত্র্য এবং চিত্তাকর্ষক দীর্ঘমেয়াদী রিটার্নের জন্য।

এখন যেহেতু আমাদের কাছে ঝুঁকির কারণগুলি সম্পর্কে ধারণা আছে, সূচক তহবিলের একটি উপযুক্ত লাইনআপ নির্বাচন করার সময় আপনার বিবেচনা করা উচিত উপাদানগুলি এবং শিল্পের নেতাদের, আসুন ভিটিএসএএক্স এবং ভিএফআইএএক্সকে ঘনিষ্ঠভাবে দেখে নেওয়া যাক কেন এত বিনিয়োগকারী তাদের পোর্টফোলিওতে এই সূচক তহবিলগুলিকে ধরে রাখে।

VTSAX-এর ওভারভিউ

ভ্যানগার্ড টোটাল স্টক মার্কেট ইনডেক্স ফান্ড (VTSAX) একটি বৃহৎ-মিশ্রিত মিউচুয়াল ফান্ড যা বিনিয়োগকারীদের সম্পূর্ণ মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ইক্যুইটি বাজারে এক্সপোজার প্রদান করে। সূচক তহবিল CRSP ইউএস টোটাল মার্কেট ইনডেক্স ট্র্যাক করে এবং এটি পরিচালনার অধীনে সম্পদের দিক থেকে বিশ্বের অন্যতম বৃহত্তম৷

VTSAX-এর মধ্যে ছোট-, মিড- এবং বড়-ক্যাপ স্টক রয়েছে এবং এটি বৃদ্ধি এবং মূল্য স্টক ধারণ করে একইভাবে ইনডেক্স ফান্ডের শীর্ষ পাঁচটি সেক্টরের মধ্যে রয়েছে (6/30/2023 অনুযায়ী সেক্টর ওয়েটিং):

1. প্রযুক্তি (29.90%)
2. ভোক্তাদের বিবেচনামূলক (14.50%)
3. শিল্প (13.00%)
4. স্বাস্থ্য পরিচর্যা (12.90%)
5. আর্থিক (12.20%)

VTSAX মিউচুয়াল ফান্ডের সেক্টর ওয়েটিং কম্পোজিশন সম্পর্কে আরও সম্পূর্ণ দৃষ্টিভঙ্গির জন্য, নীচের চিত্রটি দেখুন (6/30/2023 অনুযায়ী প্রস্তুত)।

সূত্র:ভ্যানগার্ড

পোর্টফোলিওর স্টকগুলির জন্য গত পাঁচ বছরে VTSAX-এর গড় বার্ষিক বৃদ্ধির হার হল 18.6%৷ 6/30/2023 পর্যন্ত, ভ্যানগার্ড টোটাল স্টক মার্কেটে VTSAX-এ $317 বিলিয়ন সহ সমস্ত শেয়ার শ্রেণীতে $1.4 ট্রিলিয়ন সম্পদ রয়েছে এবং এটির ব্যয়ের অনুপাত 0.04%। লভ্যাংশের ফলন বর্তমানে 1.51%, কিন্তু এটির উপাদানগুলি কী প্রদান করে এবং VTSAX-এর মূল্য কোথায় যায় তার উপর নির্ভর করে এটি বেশি বা কম হতে পারে৷

এই সূচক তহবিলের একটি ETF সমতুল্য রয়েছে, যাকে VTI বলা হয়। এগুলি কীভাবে তুলনা করে সে সম্পর্কে আরও জানতে, আমার VTSAX বনাম VTI এর বিশদ পর্যালোচনা দেখুন। ইটিএফ বনাম মিউচুয়াল ফান্ডের তুলনা কিভাবে হয়, নিচের ইনফোগ্রাফিক দেখুন:

VFIAX এর ওভারভিউ

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বৃহৎ 500টি কোম্পানির কাছে এক্সপোজার অফার করে, যেগুলো সম্মিলিতভাবে ইউএস ইকুইটি বাজার মূল্যের প্রায় 75% এর জন্য দায়ী। সূচক তহবিল S&P 500 ট্র্যাক করে, যা বিনিয়োগের আয়ের তুলনা করার জন্য এটির বেঞ্চমার্ক হিসাবেও কাজ করে।

যেহেতু ভিএফআইএএক্স বৃহৎ-মূলধন বাজার বিভাগের মধ্যে একটি বিস্তৃতভাবে বহুমুখী পোর্টফোলিও ধারণ করে, তাই সূচক তহবিল একটি পোর্টফোলিওতে মূল ইক্যুইটি হোল্ডিং হিসাবে বিনিয়োগকারীর জন্য একটি শক্তিশালী বিকল্প হিসাবে কাজ করে।

VFIAX-এর শীর্ষ পাঁচটি সেক্টর অন্তর্ভুক্ত (6/30/2023 অনুযায়ী):

1. প্রযুক্তি (28.30%)
2. স্বাস্থ্য পরিচর্যা (13.40%)
3. আর্থিক (12.40%)
4. ভোক্তা বিবেচনামূলক (10.60%)
5. শিল্প (8.60%)

তহবিলের প্রধান সেক্টর ওয়েটিংগুলির আরও সম্পূর্ণ তালিকার জন্য, নীচের চার্টটি দেখুন (6/30/2023 অনুযায়ী প্রস্তুত):

সূত্র:ভ্যানগার্ড

অবশেষে, ভ্যানগার্ড 500 ইনডেক্স ফান্ড অ্যাডমিরাল শেয়ারের সমস্ত শেয়ার শ্রেণীতে $887 বিলিয়ন মোট নেট সম্পদ রয়েছে, যার মধ্যে VFIAX-এ $425 বিলিয়ন রয়েছে এবং এটির ব্যয়ের অনুপাত 0.04% (6/30/2023 অনুযায়ী)। বর্তমান লভ্যাংশের ফলন হল 1.51%৷

৷

সম্পর্কিত:36টি সেরা প্যাসিভ ইনকাম আইডিয়াস [বিবেচনার জন্য আয় বিনিয়োগ]

বিবেচনার জন্য অন্যান্য শীর্ষ বিনিয়োগের সুযোগগুলি

প্রতিটি ফিনটেক-সক্ষম বিনিয়োগের সুযোগের সম্পূর্ণ তালিকার জন্য এই অন্যান্য বিনিয়োগের বিকল্পগুলির মধ্যে কয়েকটি দেখুন। তারা আপনার পোর্টফোলিওর জন্য কেনার জন্য সেরা কিছু সম্পদের প্রতিনিধিত্ব করতে পারে।

নতুনদের জন্য স্টক ট্রেডিং অ্যাপ

অনলাইন রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ

ব্লু-চিপ আর্ট ইনভেস্টিং প্ল্যাটফর্ম

সেরা প্রাইভেট ক্রেডিট ইনভেস্টিং প্ল্যাটফর্ম

রবিনহুড

ফান্ডরাইজ

মাস্টারওয়ার্কস

শতাংশ

4.5

4.4

4.0

4.5

কমিশন মুক্ত ট্রেডিং। রবিনহুড গোল্ড:বিনামূল্যে 30-দিনের ট্রায়াল, তারপর $5/মাস৷

৷

সর্বাধিক তহবিল:0.85% বার্ষিক ফি। ফান্ডরাইজ ইনোভেশন ফান্ড:1.85% বার্ষিক ফি।

ন্যূনতম বিনিয়োগ:$1,000

ন্যূনতম বিনিয়োগ:$500। ফি:প্রতিটি বিজ্ঞাপিত সুদের পেমেন্টের 10%।*

শুরু করুন

সাইন আপ করুন

সাইন আপ করুন

শুরু করুন

নতুনদের জন্য স্টক ট্রেডিং অ্যাপ

কমিশন মুক্ত ট্রেডিং। রবিনহুড গোল্ড:বিনামূল্যে 30-দিনের ট্রায়াল, তারপর $5/মাস৷

৷

অনলাইন রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ

সর্বাধিক তহবিল:0.85% বার্ষিক ফি। ফান্ডরাইজ ইনোভেশন ফান্ড:1.85% বার্ষিক ফি।

ব্লু-চিপ আর্ট ইনভেস্টিং প্ল্যাটফর্ম

ন্যূনতম বিনিয়োগ:$1,000

সেরা প্রাইভেট ক্রেডিট ইনভেস্টিং প্ল্যাটফর্ম

ন্যূনতম বিনিয়োগ:$500। ফি:প্রতিটি বিজ্ঞাপিত সুদের পেমেন্টের 10%।*

VTSAX এবং VFIAX-এর মধ্যে মিল

→ বিনিয়োগ শৈলী।

VTSAX এবং VFIAX উভয়ই বড় মিশ্রিত তহবিল, যার অর্থ তারা তাদের পোর্টফোলিওতে বৃদ্ধি এবং মূল্যের স্টকগুলির সংমিশ্রণ ধারণ করে। মিশ্রিত তহবিল বিনিয়োগকারীদের উভয় জনপ্রিয় বিনিয়োগ শৈলীতে (বৃদ্ধি বনাম মূল্য) বৈচিত্র্যের প্রস্তাব দেয় এবং নির্দিষ্ট বিনিয়োগ শৈলীতে বিশেষায়িত হয় না।

→ মার্কেট-ক্যাপ ওজনযুক্ত সূচক।

দুটি তহবিল কীভাবে তুলনা করে তার একটি ধারণা দিতে, VFIAX মূলত VTSAX-এর একটি উপসেট হিসেবে কাজ করে। ভিএফআইএএক্সের ৫০৫টি স্টকের সবকটিই ভিটিএসএএক্সে দেখা যাচ্ছে। যাইহোক, VTSAX এছাড়াও কয়েক হাজার অতিরিক্ত (বড়, মিড- এবং ছোট-ক্যাপ) স্টক ধারণ করে।

আরও, VTSAX এবং VFIAX উভয়ই মার্কেট ক্যাপ-ওয়েটেড। এর অর্থ হল বৃহত্তম কোম্পানি, প্রতিটি তহবিলে তারা তৈরি করা সম্পদের শতাংশের বড়। VTSAX-এর ক্ষেত্রে, এই কয়েক হাজার ছোট স্টকগুলি মোট তহবিলের একটি ছোট অংশ তৈরি করে৷

→ সেরা দশ হোল্ডিং।

এই দুটি মানদণ্ডের তুলনা করার জন্য, VTSAX-এর মূল্যের প্রায় 75% S&P 500-এর স্টকগুলিকে প্রতিফলিত করে৷ প্রতিটির শীর্ষ হোল্ডিংগুলি বেশিরভাগই একই, যদিও VFIAX-এর তুলনায় সেই শীর্ষ স্টকগুলিতে কম ওজন রয়েছে৷

VTSAX-এর 10টি সবচেয়ে বড় হোল্ডিংগুলি মোট নেট সম্পদের প্রায় 26% এবং VFIAX-এর 10টি বৃহত্তম হোল্ডিংগুলি মোট নেট সম্পদের 30% জন্য অ্যাকাউন্ট করে৷

VTSAX-এর শীর্ষ 10 হোল্ডিং (6/30/2023 অনুযায়ী সম্পদের শতাংশের উপর ভিত্তি করে) হল:

কোম্পানী টিকার ওজন NvidiaNVDA6.41% AppleAAPL5.93% AlphabetGOOG / GOOGL4.77% MicrosoftMSFT4.37% AmazonAMZN3.20% BroadcomAVGO2.33% মেটা প্ল্যাটফর্ম META1.99% TeslaTSLA1.66% Berkshire Hathaway.Li24.4.4.4.

VFIAX-এর শীর্ষ 10 হোল্ডিং (6/30/2023 অনুযায়ী সম্পদের শতাংশের উপর ভিত্তি করে) হল:

কোম্পানী টিকার ওজন AppleAAPL7.11% MicrosoftMSFT6.22% AlphabetGOOG / GOOGL3.36% AmazonAMZN2.67% NvidiaNVDA1.98% TeslaTSLA1.62% Berkshire HathawayBRK.B1.61% মেটা প্ল্যাটফর্ম META1.37% ইউনাইটেড 1.37% ইউনাইটেড GroupUNH1.28%

→ পোর্টফোলিও টার্নওভার রেট।

পোর্টফোলিও টার্নওভার রেট, ফান্ডের পরিচালকদের দ্বারা ফান্ডের সিকিউরিটিগুলি কত দ্রুত কেনা বা বিক্রি করা হয় তার একটি পরিমাপ, উভয় আয় তহবিলের জন্য কম, VTSAX-এর জন্য 3.0% এবং VFIAX-এর জন্য 2.0%৷

সূচক তহবিলের মূল্যায়ন করার সময় (একটি ETF বা মিউচুয়াল ফান্ড হিসাবে কাঠামোগত), পোর্টফোলিও টার্নওভার আপনার বিবেচনায় প্রবেশ করা উচিত কারণ এটি একটি ফান্ডের বিনিয়োগ কৌশলের একটি গুরুত্বপূর্ণ সূচক উপস্থাপন করে।

সেই সমস্ত লোকেদের জন্য যারা জিজ্ঞাসা করতে পারেন "আমার ETF বা মিউচুয়াল ফান্ডের টার্নওভার রেট বেশি হলে কে চিন্তা করে?" জেনে রাখুন যে এই পরিসংখ্যান আপনার তহবিলের কর্মক্ষমতার একটি উল্লেখযোগ্য পরিমাণ নির্ধারণ করতে পারে।

ব্যাখ্যা করার জন্য, 100% একটি টার্নওভার অনুপাত নির্দেশ করে যে বিনিয়োগ তহবিলের পরিচালকরা গত বছরে এর সমস্ত অবস্থান ক্রয় এবং বিক্রি করেছেন৷

যখন একটি বিনিয়োগ তহবিলের টার্নওভারের অনুপাত তুলনামূলকভাবে কম থাকে, যা 0% থেকে 30% রেঞ্জের মধ্যে থাকে, এটি নির্দেশ করে যে তহবিল একটি ক্রয় এবং ধরে রাখার কৌশল অনুশীলন করে। যাইহোক, উচ্চ টার্নওভার অনুপাত সহ তহবিলগুলি (বলুন, 50% এর উপরে কিছু) একটি ট্রেডিং কৌশল বেশি দেখায়। আপনি প্রায়ই সক্রিয়ভাবে পরিচালিত মিউচুয়াল ফান্ডগুলিতে উচ্চ টার্নওভার অনুপাত দেখতে পাবেন।

→ ফি।

ভিটিএসএএক্স এবং ভিএফআইএএক্স অত্যন্ত কম খরচের সূচক তহবিল, যা প্রতি $10,000 বিনিয়োগের জন্য 0.04% খরচ বা বাৎসরিক $4 চার্জ করে। এটি একটি অত্যন্ত কম ব্যয়ের অনুপাত, যা ভ্যানগার্ডের অ্যাডমিরাল শেয়ারের আদর্শ। (অনেক মিউচুয়াল ফান্ডের মতো ভ্যানগার্ডেরও বিভিন্ন ধরনের শেয়ার ক্লাস রয়েছে। বিনিয়োগকারী শেয়ার তহবিল, যা মৌলিক বিনিয়োগকারীদের জন্য উপলব্ধ, সাধারণত বড়-ন্যূনতম শেয়ার শ্রেণীর তুলনায় একটু বেশি ব্যয়বহুল। তবে, কিছু ফান্ডের জন্য, ভ্যানগার্ড শুধুমাত্র অতি-সাশ্রয়ী অ্যাডমিরাল শেয়ার অফার করে; সেক্ষেত্রে, ন্যূনতম প্রাথমিক বিনিয়োগগুলি সাধারণত কম বিনিয়োগকারীদের জন্য যথেষ্ট।

→ ন্যূনতম প্রাথমিক বিনিয়োগ।

উভয় সূচক তহবিলে $3,000 ন্যূনতম প্রাথমিক বিনিয়োগ রয়েছে। যদি এটি প্রবেশে বাধা হিসাবে কাজ করে, তাহলে আপনি পরিবর্তে তাদের ETF সমতুল্য বিনিয়োগ করতে বেছে নিতে পারেন, পরবর্তী আলোচনা করা হয়েছে৷

→ ETF সমতুল্য।

যারা ফান্ডের ন্যূনতম প্রাথমিক বিনিয়োগকে অবাস্তব মনে করেন তারা প্রতিটি ফান্ডের ETF সমতুল্যের দিকে যেতে পারেন।

• VTSAX এর ETF সমতুল্য ভ্যানগার্ড টোটাল স্টক মার্কেট ETF (VTI)।
• VFIAX এর ETF সমতুল্য ভ্যানগার্ড S&P 500 ETF (VOO)।

VFIAX এবং VTSAX উভয়েরই 20 বছরের বেশি আয়ের ইতিহাস রয়েছে এবং অবসর গ্রহণের পোর্টফোলিওগুলির জন্য জনপ্রিয় বিকল্প। আরও, অনেকগুলি সেরা টার্গেট-ডেট ফান্ড বিনিয়োগকারীদের হোল্ডিং বৈচিত্র্য আনতে এবং বাজারের রিটার্ন প্রদানের জন্য অনুরূপ সূচক তহবিল ব্যবহার করুন৷

সামগ্রিক কর্মক্ষমতার জন্য VTSAX বনাম VFIAX

প্রশংসিত বিনিয়োগকারী এবং বিলিয়নিয়ার ওয়ারেন বাফেট শেয়ারহোল্ডারদের কাছে 2014 সালের একটি চিঠিতে বলেছিলেন যে তার স্ত্রীর উত্তরাধিকারের জন্য তিনি "খুব কম খরচের S&P 500 সূচক তহবিলে" 90% চান। তিনি লিখেছেন, "আমি বিশ্বাস করি যে এই নীতি থেকে ট্রাস্টের দীর্ঘমেয়াদী ফলাফলগুলি বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীদের দ্বারা অর্জিত ফলাফলের চেয়ে উচ্চতর হবে।"

পরে, 2017 সালে একটি CNBC সাক্ষাত্কারের সময়, তিনি তার অবস্থান পুনরুদ্ধার করেছিলেন, এই বলে যে, "সামনে একটি S&P 500 কম খরচের সূচক তহবিল কিনুন।"

তিনি লোকেদের উৎসাহিত করেছেন "এটি মোটা এবং পাতলা, এবং বিশেষ করে পাতলা মাধ্যমে ক্রয় করতে থাকুন...আমেরিকান ব্যবসা সময়ের সাথে সাথে ভাল হতে চলেছে, তাই আপনি জানেন যে বিনিয়োগ মহাবিশ্ব খুব ভাল করতে চলেছে।"

VFIAX বাফেটের "স্বল্প খরচের S&P 500 সূচক তহবিল" যোগ্যতার সাথে মানানসই হবে। তহবিল কম টার্নওভার রেট সহ কম ব্যয়ের অনুপাত এবং ট্যাক্স দক্ষতা সহ S&P 500-এর কর্মক্ষমতা প্রতিলিপি করার চেষ্টা করে।

আপনি যদি বাফেটকে বিশ্বাস করেন, তাহলে আপনি বিশ্বাস করতে পারেন VFIAX VTSAX-কে ছাড়িয়ে যাবে, যা S&P 500 থেকে কিছুটা বিচ্যুত হয় এবং পরিবর্তে CRSP US মোট বাজার সূচক অনুসরণ করে।

আমার মনে রাখা উচিত যে একটি সূচক তহবিলের রিটার্ন সর্বদা এটি ট্র্যাক করা সূচকের সাথে ঠিক মেলে না। কারণ তহবিলে সাধারণত ব্যবস্থাপনা ব্যয় অন্তর্ভুক্ত থাকে। এটি অন্তর্নিহিত বেঞ্চমার্ক কর্মক্ষমতা থেকে সামান্য বিচ্যুতি ঘটায় এবং তাদের প্রাসঙ্গিক বেঞ্চমার্কের সাথে এই সূচক তহবিলের কর্মক্ষমতা তুলনা করার সময় মনে রাখা উচিত।

এটি VFIAX-এর জন্য একটি সুবিধাও হতে পারে যে S&P 500-এ সর্বজনীনভাবে ব্যবসা করা কোম্পানিগুলির একটি স্ট্যাটিক তালিকা থাকে না। প্রকৃতপক্ষে, সময়ের সাথে সাথে, যে কোম্পানিগুলি সূচক গঠিত হয় তারা বৃদ্ধি বা সঙ্কুচিত হওয়ার সাথে সাথে পরিবর্তিত হয়।

এর ফলে সূচকের এক্সপোজার স্বয়ংক্রিয়ভাবে পরিবর্তিত হয় এবং শীর্ষ বাজার-ভারপ্রাপ্ত পারফরমারদের জন্য মূলধন পুনরায় বরাদ্দ করে।

ভিটিএসএএক্সও সামঞ্জস্য করে, কিন্তু ব্যর্থ কোম্পানিগুলি আপনার পোর্টফোলিওতে দীর্ঘস্থায়ী হতে পারে কারণ আরও কোম্পানি CRSP ইউএস টোটাল মার্কেট ইনডেক্সের অংশ হওয়ার যোগ্যতা অর্জন করে৷

→ শার্প রেশিও।

উভয় সূচক তহবিলের শার্প অনুপাত (ঝুঁকি-সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন গণনার জন্য একটি সাধারণ পদ্ধতি) দীর্ঘমেয়াদে প্রায় অভিন্ন দেখায়। এর অর্থ হল উভয় ফান্ডে বিনিয়োগকারীদের ঝুঁকি-সামঞ্জস্য ভিত্তিতে একই রকম রিটার্ন ছিল।

6/30/23-এর হিসাবে, VFIAX-এর শার্প অনুপাত হল 0.75 যখন VTSAX-এর হল 0.71, যা VFIAX-এর অনুপাতকে কিছুটা ভাল করে৷ এই ফলাফল ব্যাখ্যা করার জন্য, আপনাকে বুঝতে হবে শার্প রেশিও মানে কি।

এই পরিমাপ একটি নিরাপত্তার অস্থিরতা (ঝুঁকি) স্তরের সাথে একটি গড় বিনিয়োগ রিটার্নের তুলনা করে। সুনির্দিষ্টভাবে বলতে গেলে, শার্প রেশিও একটি বিনিয়োগে রিটার্নের স্ট্যান্ডার্ড বিচ্যুতি (ঝুঁকির পরিমাপ) দ্বারা বিভক্ত ঝুঁকি-মুক্ত রিটার্ন (সাধারণত ট্রেজারি ঋণ) থেকে কম গড় রিটার্নকে প্রতিনিধিত্ব করে।

তাই, কম ঝুঁকির সাথে উচ্চ গড় রিটার্নের ফলে উচ্চতর শার্প অনুপাত হয়, যেখানে উচ্চ ঝুঁকি সহ উচ্চ গড় রিটার্ন কম শার্প অনুপাত তৈরি করে।

পরিসংখ্যান দেখায় যে অতিরিক্ত গড় রিটার্ন একজন বিনিয়োগকারী ঝুঁকির সামঞ্জস্যপূর্ণ বৃদ্ধির জন্য আশা করতে পারেন।

→ স্ট্যান্ডার্ড বিচ্যুতি।

একটি স্টকের আদর্শ বিচ্যুতি তার অন্তর্নিহিত অস্থিরতা বা ঝুঁকির পরিমাপ হিসাবে কাজ করে। সমস্ত জিনিস সমান হওয়াতে, উচ্চতর মানক বিচ্যুতি পরিমাপগুলি গড় রিটার্নের চারপাশে একটি উচ্চ বিচ্ছুরণ নির্দেশ করে, যা নির্বাচিত সময়ের মধ্যে আরও উদ্বায়ী রিটার্নের পরামর্শ দেয়।

VFIAX বর্তমানে একটি ভাল মান বিচ্যুতি আছে. 6/30/2023 অনুযায়ী, VFIAX-এর 3-বছরের স্ট্যান্ডার্ড বিচ্যুতি হল 18.19%, যেখানে VTSAX-এর হল 18.46%৷ এটি দেখায় যে VTSAX VFIAX-এর তুলনায় উচ্চতর (যদিও, সামান্য) ঝুঁকি নিয়ে আসে৷

→ মর্নিংস্টার রেটিং।

Morningstar VFIAX-কে পাঁচ-তারা রেটিং দেয় এবং VTSAX-কে তিন-তারকা রেটিং দেয়।

আপনি সমস্ত VFIAX কেনা শুরু করার আগে আপনি VTSAX উপেক্ষা করতে পারেন, তবে মনে রাখবেন:Morningstar তারকা রেটিংগুলি কেবল অতীতের কর্মক্ষমতা পরিমাপ করে৷ এছাড়াও, ভিটিএসএএক্স কেন আরও ভাল বিকল্প হতে পারে তার আরও কয়েকটি কারণ দেখুন। VFIAX 401(k) প্ল্যানের জন্য খুবই জনপ্রিয়, কিন্তু কেউ কেউ VTSAX কে উন্নত বলে মনে করেন।

→ VTSAX-এর জন্য বৃহত্তর বিনিয়োগকারী মহাবিশ্ব।

ছোট-ক্যাপ কোম্পানিগুলি সাধারণত বৈশ্বিক বাণিজ্য পরিস্থিতির বিকাশের ফলে কম প্রভাব অনুভব করে কারণ তাদের ব্যবসাগুলি বড় ক্যাপগুলির চেয়ে অভ্যন্তরীণ উন্নয়নে বেশি ফোকাস করে৷

তাই, যেহেতু VTSAX-এর মধ্যে ছোট-ক্যাপ কোম্পানি রয়েছে এবং VFIAX নেই, তাই এটি অস্থির বৈশ্বিক বাণিজ্য পরিস্থিতির মুখে VTSAX কে কিছুটা স্থিতিশীল করে তুলতে পারে।

→ দীর্ঘমেয়াদী সময় দিগন্ত ছোট ক্যাপগুলির এক্সপোজারের পক্ষে।

আপনি যদি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের দিগন্তের সাথে একজন তরুণ বিনিয়োগকারী হন, প্রতিটি তহবিলের সূচনার পর থেকে গড় বার্ষিক রিটার্ন ট্র্যাক করা দেখায় যে VTSAX আরও ভাল করেছে৷

উভয় ফান্ডের অ্যাডমিরাল শেয়ার তৈরি করা হয়েছিল এবং 11/13/2000-এ বিনিয়োগকারীদের কাছে প্রথম প্রস্তাব করা হয়েছিল। নীচে হাইলাইট করা রিটার্নগুলি 6/30/2023 (সূচনা থেকে 23 বছরের রিটার্ন ডেটা):

শুরু থেকে VFIAX-এর মোট গড় বার্ষিক আয় +7.43%। এটি লক্ষণীয় যে, 10 বছরের গড় বার্ষিক রিটার্ন রেট +12.82%৷

শুরু থেকে VTSAX-এর মোট গড় বার্ষিক রিটার্ন +7.69%, কিন্তু 10-বছরের গড় বার্ষিক রিটার্নের হার +12.28%।

অতএব, দীর্ঘ সময়ের মধ্যে, VTSAX একটি সামান্য উচ্চতর রিটার্ন দেখায়, গড়ে প্রতি বছর 30 বেসিস পয়েন্ট বেশি (7.69% - 7.43%)। যাইহোক, ভিএফআইএএক্স তুলনামূলকভাবে সম্প্রতি ভাল পারফরমার হয়েছে।

→ তাদের ETF বিকল্প বিবেচনা করুন।

আপনি যদি সূচক তহবিলের যেকোনো একটিতে একটি অবস্থান খোলার জন্য $3,000 ন্যূনতম প্রাথমিক বিনিয়োগের দ্বারা ভীত হন, তাহলে আপনি প্রথমে তাদের ETF সমকক্ষগুলিতে বিনিয়োগ করতে বেছে নিতে পারেন এবং তারপরে আপনি কমপক্ষে $3,000 এ পৌঁছানোর পরে আপনার উপার্জনগুলিকে সূচক তহবিলে স্থানান্তর করতে পারেন।

VTSAX-এর ETF শেয়ার (VTI), বর্তমানে প্রায় $226-এ, VFIAX-এর ETF (VOO) শেয়ারের তুলনায় নামমাত্র তহবিলের দাম অনেক কম, যা প্রায় $417 বাণিজ্য করে। যদি কম স্টকের দাম আপনাকে তাড়াতাড়ি VTI কেনার অনুমতি দেয়, তাহলে আপনি VOO-তে বিনিয়োগ করার জন্য অপেক্ষা করার চেয়ে সামগ্রিকভাবে বেশি অর্থ উপার্জন করতে পারেন।

কারণ তাদের ঐতিহাসিক রিটার্ন একে অপরের খুব কাছাকাছি, আপনি যত আগে বিনিয়োগ করবেন, তত বেশি অর্থ আপনি সম্ভাব্যভাবে উপার্জন করতে পারবেন। চক্রবৃদ্ধি আয় সময়ের সাথে সম্পদ গড়ে তুলতে সাহায্য করে।

সামগ্রিকভাবে, এই পার্থক্যগুলি সামান্য এবং ভিটিএসএএক্স এবং ভিএফআইএএক্স একইভাবে কাজ করে। শুধু মনে রাখবেন:অতীতের কর্মক্ষমতা ভবিষ্যতের ফলাফলের গ্যারান্টি নয়।

কেন বিনিয়োগকারীরা VTSAX এবং VFIAX বেছে নেয়?

যদিও ব্যক্তিগত স্টকে অর্থ বিনিয়োগ শুরু করা সুবিধাজনক বলে মনে হতে পারে আপনার নিজের থেকে, সূচক তহবিলে বিনিয়োগের সুবিধা রয়েছে৷ .

যেহেতু ভিটিএসএএক্স এবং ভিএফআইএএক্স বৈচিত্রপূর্ণ বিনিয়োগের মিশনের প্রচারের জন্য বিদ্যমান, তারা পৃথক স্টক এবং বন্ড নির্বাচনের চেয়ে কম ঝুঁকি জড়িত৷

দীর্ঘমেয়াদে, সূচক তহবিলগুলি যেগুলি S&P 500 অনুসরণ করে কিছু কাছাকাছি সময়ে প্রায় 10% ফেরত দেয় , 1920 সাল থেকে ঐতিহাসিক গড় বার্ষিক বাজার রিটার্ন।

এই বিনিয়োগ কৌশল অনুসরণ করার ফলে আপনি সেরা স্টক রিসার্চ অ্যাপস এবং সফ্টওয়্যার ব্যবহার করে পৃথক স্টকগুলির সাথে আলফা (বাজারকে ছাড়িয়ে যাওয়া) ক্যাপচার করা অসম্ভব করে তোলে , আপনিও এর চেয়ে খারাপ করবেন না।

আমার নিজের অভিজ্ঞতায়, আমি 10% গড় বার্ষিক রিটার্ন উপার্জনের সাথে তর্ক করা কঠিন বলে মনে করি, বিশেষ করে যখন দীর্ঘ সময়ের জন্য এটি আপনার প্রায় কিছুই খরচ করে না।

আপনি যদি একটি বিকল্প বিনিয়োগের স্টাইল চান তবে আপনি পৃথক স্টকগুলির একটি পোর্টফোলিও তৈরি করার কথা বিবেচনা করতে পারেন যা আপনি বাজারকে ছাড়িয়ে যাবে বলে আশা করছেন৷

পৃথক স্টক বিশ্লেষণ করতে এবং M1 Finance এর মতো একটি পরিষেবার সাথে একটি বৈচিত্র্যময় পোর্টফোলিওতে তৈরি করতে সময় নিন বিবেচনা করার একটি বিকল্প হতে পারে।

যাইহোক, VTSAX এবং/অথবা VFIAX কেনা উভয়ই সহজ এবং পরিসংখ্যানগতভাবে ভালো পারফর্ম করার সম্ভাবনা বেশি। নিশ্চিত হওয়ার জন্য, সঠিক ব্যক্তিগত স্টক কেনার ফলে আরও বেশি রিটার্ন হতে পারে, কিন্তু কিছু ক্ষেত্রে, স্বতন্ত্র স্টকগুলি শূন্যে নেমে যেতে পারে (এবং কখনও কখনও করে)৷

সূচক তহবিলের সাথে এটি এখনও ঘটেনি৷

৷

পরিবর্তে, সূচক তহবিল বিনিয়োগ সবচেয়ে সহজবোধ্য, সস্তা এবং নির্ভরযোগ্য উপস্থাপন করে আপনার পোর্টফোলিওতে শক্তিশালী দীর্ঘমেয়াদী রিটার্ন দেখার উপায় .

আপনি যদি ইতিমধ্যেই জানেন যে আপনি VTSAX বা VFIAX-এ বিনিয়োগ করতে চান, তাহলে আপনার পরবর্তী পদক্ষেপটি সিদ্ধান্ত নেওয়ার সাথে আসে কোন প্ল্যাটফর্মে বিনিয়োগ করবেন .

ভিটিএসএএক্স বা ভিএফআইএএক্সে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন এবং আপনার বিনিয়োগগুলি ট্র্যাক করবেন

অনেক লোক ভ্যানগার্ডের মাধ্যমে এই সূচক তহবিলগুলি কিনতে বেছে নেয়, তবে এটি আপনার একমাত্র পছন্দ নয়। প্রকৃতপক্ষে, ভ্যানগার্ড প্রাথমিকভাবে তাদেরই পূরণ করে যারা শুধুমাত্র ভ্যানগার্ড তহবিলে বিনিয়োগ করতে চান এবং তাদের কাছে সামান্য অন্য ট্রেডিং বা বিনিয়োগের কার্যকারিতা বিকল্প রয়েছে।

উদাহরণ স্বরূপ, ভ্যানগার্ড অ্যাপ বিনিয়োগকারীদের বিকল্প, ক্রিপ্টোকারেন্সি, বা অন্যান্য অনেক সম্পদ শ্রেণীর বিনিয়োগকারীরা একটি বিস্তৃত বিনিয়োগ পোর্টফোলিওর অংশ হিসাবে ধরে রাখতে ইচ্ছুক হতে পারে কেনা এবং বিক্রি করার অনুমতি দেয় না৷

একটি ভাল বিনিয়োগ প্ল্যাটফর্মের জন্য যা আরও বিনিয়োগের পছন্দগুলিকে সক্ষম করে, একটি দুর্দান্ত ফ্রি স্টক অ্যাপ বিবেচনা করার জন্য Firstrade. Firstrade হল একটি শীর্ষস্থানীয় অনলাইন ব্রোকারেজ ফার্ম যা আপনাকে মিউচুয়াল ফান্ড, স্টক, ETF, বিকল্প, নির্দিষ্ট আয়ের পণ্য এবং আরও অনেক কিছু বিনামূল্যে ব্যবসা করতে দেয়।

এটি আপনাকে একটি অ্যাকাউন্টে আরও বিনিয়োগ রাখতে দেয় এবং ভ্যানগার্ড সূচক তহবিলের বাইরে বিনিয়োগ করার জন্য একাধিক প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করার প্রয়োজন হয় না৷

আরও, অনেকটা ভ্যানগার্ড অ্যাপের মতো, এটিতে বিনামূল্যে ব্যবসা রয়েছে।

যেখানে Firstrade ভ্যানগার্ড অ্যাপ থেকে আলাদা, তবে এটি হল যে এটি $10,000 এর কম সম্পদের বিনিয়োগ অ্যাকাউন্টের জন্য বার্ষিক $20 ফি মূল্যায়ন করে না, স্বীকৃত কোম্পানিগুলির বিনামূল্যের গবেষণা প্রতিবেদন রয়েছে এবং এটি আরও কয়েকটি বিনিয়োগের বিকল্পও অফার করে।

ফি সম্পর্কে, Firstrade হাইলাইট করে যে এটি লুকানো ফি চার্জ করে না।

এছাড়াও আপনি Firstrade-এর মাধ্যমে VTI বা VOO, এই মিউচুয়াল ফান্ডের ETF সমকক্ষগুলিতে বিনিয়োগ করতে বেছে নিতে পারেন।

নতুনদের জন্য সেরা ট্রেডিং অ্যাপ

Firstrade | বাণিজ্য + $0 ফি দিয়ে বিনিয়োগ করুন

4.5

• Firstrade হল ট্রেডিং স্টক, ETF, মিউচুয়াল ফান্ড এবং বিকল্পগুলির একটি কম খরচের নেতা৷ স্টক, ETF এবং বিকল্পগুলির সাধারণ কমিশন-মুক্ত অফারগুলি ছাড়াও, Firstrade কোন বিকল্প চুক্তি ফি চার্জ করে না এবং মিউচুয়াল ফান্ডের বিনামূল্যে ট্রেডিং অফার করে।
• এছাড়া Firstrade-এ ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং বন্ড ট্রেড করুন।
• শিশুরা Firstrade-এর শক্তিশালী শিক্ষা কেন্দ্রের সাথে দ্রুতগতিতে এগিয়ে যেতে পারে, যা লিখিত এবং ভিডিও পাঠ অফার করে যা স্টকের মূল বিষয় থেকে শুরু করে উন্নত বিকল্প ধারণা পর্যন্ত সব কিছুকে কভার করে।
• বিশেষ অফার: ফার্স্টট্রেড নেট নতুন অবদানের উপর 3% ম্যাচিং বোনাস এবং নেট IRA স্থানান্তর এবং 401(k) রোলওভারগুলিতে 2% ম্যাচ বোনাস অফার করছে৷

সুবিধা:৷

• উপলব্ধ বিনিয়োগের খুব ভাল নির্বাচন
• কমিশন-মুক্ত মিউচুয়াল ফান্ড
• কোন বিকল্প চুক্তি ফি নেই

কনস:

• উচ্চ মার্জিনের হার
• গড় গ্রাহক সহায়তার নিচে

সম্পর্কিত:8টি সেরা স্টক ট্রেডিং অ্যাপ, সফটওয়্যার এবং নতুনদের জন্য প্ল্যাটফর্ম

যদিও একটি বৈচিত্র্যময় পোর্টফোলিও এবং আয়-উৎপাদনকারী বিনিয়োগগুলি একটি স্মার্ট আর্থিক পদক্ষেপ, সবকিছু ট্র্যাক করা বিনিয়োগকারীদের জন্য হতাশাজনক হতে পারে৷

ক্ষমতায়ন করুন যেকোন আয় স্তরের লোকেদের জন্য আমাদের শীর্ষ-রেটেড আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলির মধ্যে একটি যা বিনামূল্যে ব্যবহারযোগ্য সরঞ্জামগুলির জন্য ধন্যবাদ৷

বিনামূল্যের ব্যক্তিগত ড্যাশবোর্ড লোকেদের জন্য তাদের সমস্ত আর্থিক অ্যাকাউন্ট (ক্রেডিট কার্ড, সেভিংস, চেকিং, লোন এবং ট্যাক্স-অ্যাডভান্টেজেড ইনভেস্টমেন্ট অ্যাকাউন্ট যোগ করা সহজ করে তোলে। ) এক জায়গায়।

Empower অনেকগুলি বিনিয়োগ এবং ব্যক্তিগত আর্থিক সরঞ্জাম অফার করে যা আপনি একটি বিনামূল্যের পরিষেবা থেকে আশা করতে পারেন, যেমন সেভিংস প্ল্যানার, রিটায়ারমেন্ট প্ল্যানার এবং ফিনান্সিয়াল ক্যালকুলেটর—সবই স্বজ্ঞাত এবং সু-নির্মিত৷

কিন্তু যেখানে আমি মনে করি ক্ষমতায়ন সত্যিই উজ্জ্বল তা হল এর ফ্রি ইনভেস্টমেন্ট চেকআপ টুল . টুলটি আপনার পোর্টফোলিও ঝুঁকি মূল্যায়ন করে, অতীত কর্মক্ষমতা বিশ্লেষণ করে এবং এমনকি আপনার পোর্টফোলিওর জন্য একটি লক্ষ্য বরাদ্দ প্রদান করে। অনেক লোক বুঝতে পারে না যে তাদের পরিবর্তিত মিউচুয়াল ফান্ড এবং ETFগুলি একে অপরের সাথে কতটা ওভারল্যাপ করে — তবে টুলটি আসলে আপনাকে অতিরিক্ত ওজন এবং কম ওজনের সেক্টর বিনিয়োগ সনাক্ত করতে সাহায্য করতে পারে (হয়তো আপনার ইউটিলিটিগুলিতে অনেক সম্পদ আছে এবং স্বাস্থ্যসেবাতে যথেষ্ট নয়) এবং আপনার সত্য মূল্যায়ন করুন। বৈচিত্র্য।

ব্যক্তিগত ড্যাশবোর্ড ক্ষমতায়নের জন্য সাইন আপ করতে আমাদের একচেটিয়া লিঙ্ক ব্যবহার করুন৷ . যদি আপনার বিনিয়োগযোগ্য সম্পদে $100,000 বা তার বেশি থাকে, তাহলে আপনি একটি একজন এমপাওয়ার পেশাদারের সাথে বিনামূল্যে প্রাথমিক 30-মিনিটের আর্থিক পরামর্শের সময়সূচী করতে পারবেন .

সেরা সামগ্রিক পোর্টফোলিও ট্র্যাকার

ক্ষমতায়ন | ফ্রি নেট ওয়ার্থ এবং ইনভেস্টমেন্ট ট্র্যাকিং

4.5

টুল:বিনামূল্যে. সম্পদ ব্যবস্থাপনা:বার্ষিক সম্পদের 0.89% থেকে শুরু হয়।*

• এম্পাওয়ার পোর্টফোলিও, নেট মূল্য, এবং নগদ প্রবাহ ট্র্যাকিং সরঞ্জামগুলির পাশাপাশি অর্থপ্রদানের সম্পদ ব্যবস্থাপনা পরিষেবা উভয়েরই একটি বিনামূল্যে সেট অফার করে৷
• আপনার নেট মূল্য সহ দরকারী তথ্য এবং ডেটার একক দৃশ্য দেখতে আপনার ব্যাঙ্ক এবং বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট, ক্রেডিট কার্ড এবং আরও অনেক কিছুর সাথে ক্ষমতায়ন লিঙ্ক করুন৷
• এম্পাওয়ার অ্যাডভাইজরি গ্রুপ ব্যক্তিগত কৌশল নামে পরিচিত একটি ব্যাপক সম্পদ ব্যবস্থাপনা পরিষেবা অফার করে। এই পরিচালিত অ্যাকাউন্ট সমাধানটি ক্লায়েন্টদের বিবেচনামূলক বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা, ব্যক্তিগতকৃত পোর্টফোলিও নির্মাণ এবং আর্থিক পরিকল্পনা সহায়তার অ্যাক্সেস প্রদান করে। $100k থেকে $250k বিনিয়োগকারী অ্যাকাউন্টগুলি আর্থিক উপদেষ্টাদের কাছ থেকে সীমাহীন পরামর্শ এবং অবসর পরিকল্পনার সহায়তা পায়, সেইসাথে অনুরোধের ভিত্তিতে পর্যালোচনা সহ একটি পেশাদারভাবে পরিচালিত ETF পোর্টফোলিও। উচ্চ সম্পদের স্তরগুলি নিবেদিত উপদেষ্টা, এস্টেট পরিকল্পনা এবং ট্যাক্স বিশেষজ্ঞদের অ্যাক্সেস প্রদান করে, পাশাপাশি ব্যক্তিগত ইক্যুইটিতে অ্যাক্সেসের মতো অতিরিক্ত বিনিয়োগের বিকল্পগুলি প্রদান করে৷**
• বিশেষ অফার: যদি আপনার বিনিয়োগযোগ্য সম্পদে $100k+ থাকে, তাহলে একজন এমপাওয়ার পেশাদারের সাথে একটি বিনামূল্যের প্রাথমিক 30-মিনিটের আর্থিক পরামর্শের সময় নির্ধারণ করতে আমাদের লিঙ্কে সাইন আপ করুন৷

সুবিধা:৷

• ফ্রি পোর্টফোলিও ট্র্যাকার (ড্যাশবোর্ড)
• বিনামূল্যে নেট মূল্য, নগদ প্রবাহ, এবং বিনিয়োগ রিপোর্টিং টুলস (ড্যাশবোর্ড)
• কর-ক্ষতি সংগ্রহ (ব্যক্তিগত কৌশল)
• লভ্যাংশ পুনঃবিনিয়োগ (ব্যক্তিগত কৌশল)
• স্বয়ংক্রিয় ভারসাম্য (ব্যক্তিগত কৌশল)
• নিম্ন বিনিয়োগ ব্যয় অনুপাত (ব্যক্তিগত কৌশল)
• উচ্চ সংখ্যক বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট সমর্থিত (ব্যক্তিগত কৌশল)
• প্রথাগত উপদেষ্টাদের তুলনায় বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনার (ব্যক্তিগত কৌশল) জন্য সর্বনিম্ন $100k।

কনস:

• অন্যান্য অনলাইন উপদেষ্টাদের (ব্যক্তিগত কৌশল) তুলনায় মাঝারি উচ্চ বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা ফি (0.89% AUM)
• কোনও ডেডিকেটেড উপদেষ্টা নেই যদি না আপনার $250k+ সম্পদ থাকে

* $100,000 থেকে $1 মিলিয়ন সম্পদ সহ ক্লায়েন্টদের জন্য ফি বার্ষিক সম্পদের 0.89% প্রদান করে। $1 মিলিয়নের বেশি সম্পদের ক্লায়েন্টরা বার্ষিক প্রথম $3 মিলিয়নে সম্পদের 0.79%, পরবর্তী $2 মিলিয়নে 0.69%, পরবর্তী $5 মিলিয়নে 0.59% এবং $10 মিলিয়নের বেশি কিছুতে 0.49% প্রদান করে। ** এম্পাওয়ার অ্যাডভাইজরি গ্রুপ, এলএলসি (ইএজি) দ্বারা উপদেষ্টা পরিষেবা প্রদান করা হয়। EAG হল সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (SEC) এর সাথে একটি নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা এবং আমেরিকার এমপাওয়ার অ্যানুইটি ইন্স্যুরেন্স কোম্পানির একটি পরোক্ষ সহায়ক সংস্থা৷ নিবন্ধন দক্ষতা বা প্রশিক্ষণের একটি নির্দিষ্ট স্তর বোঝায় না। বিনিয়োগ ঝুঁকি জড়িত. অতীতের কর্মক্ষমতা ভবিষ্যতের রিটার্নের নির্দেশক নয়। আপনি টাকা হারাতে পারেন. অ্যাডভাইজরি ফি গণনা করা হয় সম্পদের পরিমাণের উপর ভিত্তি করে যা পরিচালনা করা হচ্ছে (এমপাওয়ার অ্যাডভাইজরি গ্রুপ, এলএলসি ফর্ম ADV-এ আরও বিস্তারিত)।

সম্পর্কিত:আপনার পোর্টফোলিও পরিচালনার জন্য সেরা ব্যক্তিগত মূলধন বিকল্প

চূড়ান্ত চিন্তা

সামগ্রিকভাবে, ভ্যানগার্ড টোটাল স্টক মার্কেট ইনডেক্স ফান্ড (VTSAX) এবং Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) উভয়ই আপনার বিনিয়োগ পোর্টফোলিওতে মূল হোল্ডিং হিসাবে বিবেচনা করার জন্য কঠিন বিকল্প। প্রত্যেকটি মূলত একই হোল্ডিং নিয়ে গঠিত এবং উভয়েরই একই ন্যূনতম বিনিয়োগের প্রয়োজনীয়তা রয়েছে৷

যদিও তাদের শার্প অনুপাত, স্ট্যান্ডার্ড বিচ্যুতি, মর্নিংস্টার রেটিং এবং মোট সামগ্রিক গড় রিটার্ন রয়েছে, পার্থক্যগুলি তেমন উল্লেখযোগ্য বলে মনে হয় না।

যেকোনো একটিকে বেছে নেওয়া সম্ভবত একটি শক্তিশালী বিনিয়োগের বিকল্প এবং দীর্ঘমেয়াদি বিনিয়োগ করার সময় বিবেচনা করার মতো কিছু। আপনার বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত যাই হোক না কেন, এটি সাধারণত একটি কৌশলগত পদক্ষেপ যা আগে বিনিয়োগ করার পরিবর্তে সর্বোচ্চ আয়ের জন্য।

আপনি VTSAX এবং VFIAX-এর মধ্যে পার্থক্য বিশ্লেষণ করছেন যে কোনটি ভাল পারফরম্যান্স করে তা নির্ধারণ করার একটি চিহ্ন যে, যতক্ষণ আপনার কাছে তহবিল আছে, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত৷