বিমা এজেন্ট যারা আরও সফল হতে চান তারা সার্টিফাইড প্রফেশনাল ইন্স্যুরেন্স এজেন্ট (CPIA) উপার্জন করার সময় তাদের প্রয়োজনীয় জ্ঞান অর্জন করতে পারেন ) উপাধি. এই পেশাদার সার্টিফিকেট প্রোগ্রামের জন্য শুধুমাত্র সময় এবং অর্থের একটি পরিমিত ব্যয় প্রয়োজন, তবুও এজেন্টদের প্রদান করে যারা সম্ভাবনা এবং গ্রাহকদের আকৃষ্ট ও বজায় রাখার জন্য এবং একটি সফল বীমা ব্যবসা গড়ে তোলার জন্য ব্যবহারিক সরঞ্জামগুলির সাথে এটি সম্পূর্ণ করে৷

CPIA-এর লক্ষ্য হল বীমা সংস্থার এজেন্ট এবং সহায়তা কর্মীদের পাশাপাশি বীমা কোম্পানি এবং অন্যান্য বীমা-সম্পর্কিত ব্যবসায়। ফোকাস বিক্রয় কৌশল এবং বিপণন যোগাযোগ, বীমা শিল্পের জন্য বিশেষভাবে উপযোগী করা হয়. আচ্ছাদিত উপাদানটি এর বাইরে যায়, তবে, রাষ্ট্রীয় বীমা মার্কেটপ্লেস, বীমা ক্যারিয়ার আন্ডাররাইটিং মানদণ্ড এবং আরও অনেক কিছুর পর্যালোচনা অন্তর্ভুক্ত করে৷

CPIA আমেরিকান ইন্স্যুরেন্স মার্কেটিং অ্যান্ড সেলস সোসাইটি (AIMS সোসাইটি) দ্বারা স্পনসর করা হয়। সোসাইটি বীমা শিল্পের জন্য বিপণন এবং বিক্রয় শিক্ষা প্রদান করে। CPIA হল সংস্থার একমাত্র সার্টিফিকেট প্রোগ্রাম।

CPIA সার্টিফিকেশন প্রয়োজনীয়তা

একটি CPIA পেতে, বীমা পেশাদারদের তিনটি সেমিনারের একটি সিরিজে অংশগ্রহণ করতে হবে। প্রতিটি বীমা সাফল্য সেমিনার, যেমনটি বলা হয়, এক দিন স্থায়ী হয়। এগুলিকে ক্রমানুসারে নেওয়ার প্রয়োজন নেই, তবে সমস্ত সম্পূর্ণ করতে হবে। প্রথম কোর্সটি হল "সফলতার অবস্থান" এবং ব্যবসার উন্নয়ন, রাষ্ট্রীয় বীমা বাজার, প্রতিযোগী, আন্ডাররাইটিং মানদণ্ড এবং গ্রাহকের মনোভাব কভার করে৷

দ্বিতীয় কোর্স, "সাফল্যের জন্য বাস্তবায়ন", সম্ভাব্য তথ্য সংগ্রহ, গ্রাহকের চাহিদা বিশ্লেষণ, ঝুঁকি চিহ্নিতকরণ এবং কাস্টমাইজড বীমা প্রোগ্রাম তৈরি করার জন্য অংশগ্রহণকারীদের টুল দেয়। "সাসটেইন সাকসেস" সেমিনারে নীতি পর্যালোচনা, কভারেজের প্রমাণ প্রদান, ত্রুটি এবং বাদ পড়া এড়ানো, দাবি প্রক্রিয়াকরণ এবং অভিযোগ পরিচালনার বিষয়ে আলোচনা করা হয়। এটি আইনি এবং নৈতিক মানগুলিও কভার করে৷

কোর্সগুলি সাধারণত দিনব্যাপী সেমিনারে ব্যক্তিগতভাবে বিতরণ করা হয়। যাইহোক, মহামারী চলাকালীন কোর্সগুলি অনলাইনে অফার করা হয়।

অংশগ্রহণকারীদের সেমিনার শেষ করার পর পরীক্ষা দিতে হবে না। কিংবা তাদের কোনো অতিরিক্ত ফি দিতে হবে না। তারা শিক্ষাগত উপাদান শেষ করার সাথে সাথেই CPIA ব্যবহার শুরু করতে পারে। AIMS স্নাতকদের একটি ডিপ্লোমা শেষ করার পরে মেইল ​​করবে।

সেমিনারে অংশগ্রহণের জন্য প্রতিটি সেমিনারের জন্য শিক্ষার্থীদের খরচ হবে $159 থেকে $259 পর্যন্ত। খরচ আংশিকভাবে নির্ভর করে যে ছাত্রটি সমাজের সদস্য এবং সেমিনার অনলাইনে বা মুখোমুখি হচ্ছে কিনা।

সেমিনারে অংশগ্রহণকারী শিক্ষার্থীদের জন্য AIMS-এর কোনো পূর্বশর্ত নেই। প্রথমটি নেওয়ার পর পুরো সিরিজটি সম্পূর্ণ করতে ছাত্রদের তিন বছর সময় আছে।

প্রতি দুই বছর পর, CPIA-কে তাদের সার্টিফিকেশন আপডেট করতে হয়। তারা বীমা সাফল্য সেমিনারগুলির যেকোনো একটি পুনরায় গ্রহণ করে বা AIMS-এ সদস্যপদ বজায় রাখার মাধ্যমে এটি করতে পারে৷

CPIA সার্টিফিকেট হোল্ডার চাকরি

CPIA হোল্ডাররা প্রায়ই বীমা এজেন্ট হয় বীমা দালালে কাজ করে। যাইহোক, তারা এজেন্সি সেলস সাপোর্ট স্টাফ বা বীমা-সম্পর্কিত ব্যবসায় নিযুক্ত অন্যদের সদস্য হতে পারে।

CPIA ধারকদের কোন বিশেষ সুবিধা প্রদান করে না। এটি একটি ঐচ্ছিক শংসাপত্র যা বোঝায় যে কেউ বীমা বিক্রয় এবং বিপণনের বিষয়ে বিশেষ প্রশিক্ষণে অংশ নিয়েছেন। CPIA আদ্যক্ষরগুলি ব্যবসায়িক কার্ডে রাখতে সক্ষম হওয়ার প্রতিপত্তির পরিবর্তে ব্যবহারিক, হাতে-কলমে অর্জিত ব্যবসায়িক জ্ঞানের বেশিরভাগ সুবিধা।

তুলনাযোগ্য সার্টিফিকেশন

আরও অনেক শংসাপত্র প্রোগ্রাম রয়েছে যা বীমা ব্যবসার মূল বিষয়গুলি শেখায়। বেশিরভাগই CPIA এর তুলনায় উল্লেখযোগ্যভাবে বেশি ব্যয়বহুল এবং সময়সাপেক্ষ।

আমেরিকান কলেজ অফ ফিনান্সিয়াল থেকে ফিন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস সার্টিফাইড প্রফেশনাল (FSCP) এর জন্য $3,230 এর সম্মিলিত খরচে আর্থিক পরিষেবা এবং নীতিশাস্ত্রের বিষয়ে সাতটি কোর্স পাস করতে হবে৷

ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন অফ ইন্স্যুরেন্স অ্যান্ড ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাডভাইজার (NAIFA) দ্বারা পরিচালিত লাইফ আন্ডাররাইটার ট্রেনিং কাউন্সিল ফেলো (LUTCF) মোট $2,850 খরচে তিনটি নয়-সপ্তাহের কোর্স গ্রহণ করে।

ইন্টারন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন অফ রেজিস্টার্ড ফাইন্যান্সিয়াল কনসালটেন্টস থেকে নিবন্ধিত আর্থিক সহযোগী (RFA)-এর জীবন বীমা বা সিকিউরিটিজ লাইসেন্স, স্নাতক ডিগ্রি বা অন্য আর্থিক পরিষেবা পেশাদার পদের বাইরে কোনো শিক্ষাগত প্রয়োজনীয়তা নেই। RFA-কে শুধুমাত্র $250 ফি দিতে হবে এবং একটি নৈতিকতা পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে হবে।

নীচের লাইন

যদিও এটি একটি প্রিমিয়ার আর্থিক পেশাদার পরিষেবা উপাধি হিসাবে বিবেচিত হয় না, তিনটি বীমা সাফল্য সেমিনার 21 ঘন্টার অবিরত পূর্ণ করতে পারে আরও উন্নত সার্টিফিকেশনের শিক্ষার প্রয়োজনীয়তা, এছাড়াও একটি এজেন্টের জীবনবৃত্তান্তে একটি শংসাপত্র যোগ করার সময়। CPIA-এর জন্য প্রয়োজনীয় তিন দিনব্যাপী সেমিনার কোর্সগুলি গ্রহণ করার মাধ্যমে, একজন বীমা এজেন্ট বা বিক্রয় সহায়তা কর্মী কর্মচারী বীমার বিক্রয় এবং বিপণনে একটি ভাল ভিত্তি পায়। পাঠ্যক্রম রাজ্য বীমা বাজার, সম্ভাবনা, কভারেজ পরিকল্পনা প্রস্তুত, অভিযোগ পরিচালনা এবং আরও অনেক কিছু কভার করে৷

বীমা সংক্রান্ত টিপস

• যখন আপনি বীমার বাজারে থাকেন, তখন মূল্যায়ন এবং ক্রয় প্রক্রিয়ার মাধ্যমে আপনাকে গাইড করার জন্য আপনার পাশে একজন বিশ্বস্ত এবং অভিজ্ঞ পেশাদার উপদেষ্টা থাকলে একটি সন্তোষজনক ফলাফলের সম্ভাবনা অনেক বেড়ে যায়। আপনার প্রয়োজনের সাথে মানানসই সঠিক আর্থিক উপদেষ্টা খুঁজে পাওয়া কঠিন হতে হবে না। SmartAsset-এর বিনামূল্যের টুলটি 5 মিনিটের মধ্যে আপনার এলাকার আর্থিক উপদেষ্টাদের সাথে আপনাকে মেলে। আপনি যদি স্থানীয় উপদেষ্টাদের সাথে মিলিত হতে প্রস্তুত হন যা আপনাকে আপনার আর্থিক লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করবে, এখনই শুরু করুন৷
• সব বীমা পলিসি সার্থক নয়। কিছু অর্থের অপচয়। এখানে আপনার কেনার প্রয়োজন নেই এমন একটি তালিকা রয়েছে৷
৷

ফটো ক্রেডিট:©iStock.com/kate_sept2004, ©iStock.com/ChooChin, ©iStock.com/utah778