ভ্যানগার্ড, দীর্ঘকাল ধরে স্বল্পমূল্যের সূচকের রাজা হিসাবে বিবেচিত, আপাতত তার সিংহাসন হারিয়েছে। মালভার্ন, পা., ফান্ড ফার্মের জন্য যা একটি বিরক্তিকর মোড় হতে হবে, যেটি দীর্ঘকাল ধরে কম ফি-র গুরুত্বের কথা বলেছে, সর্বনিম্ন মূল্যের সূচক তহবিলের মুকুট এখন শোয়াবের অন্তর্গত৷
তবে আসুন জিনিসগুলিকে দৃষ্টিভঙ্গিতে রাখি। কিছু কিছু ক্ষেত্রে, Schwab সূচক মিউচুয়াল ফান্ড এবং এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ডের কথা আমরা তাদের ভ্যানগার্ড সমকক্ষকে মাত্র 0.01 শতাংশ পয়েন্ট কমিয়ে দিচ্ছি। ডলারের পরিপ্রেক্ষিতে, ভ্যানগার্ডের একজন মুখপাত্র জন ওয়ার্থ বলেছেন, এটি $10,000 বিনিয়োগে সঞ্চয়ের পরিমাণ $1। অন্য কথায়, পুরো অনেক নয়। এটি "ব্যয়ের অনুপাতের ন্যূনতম পার্থক্যের হ্রাসমান মূল্য" এ ফুটে ওঠে, তিনি বলেছেন। সম্পদের দিক থেকে, ভ্যানগার্ড, যার ব্যবস্থাপনায় $4 ট্রিলিয়ন, এখনও নিয়ম রয়েছে। (Schwab এর ব্যবস্থাপনায় $2.5 ট্রিলিয়ন সম্পদ রয়েছে।)
শোয়াবের সূচক মিউচুয়াল ফান্ডের আরেকটি সুবিধা রয়েছে:ন্যূনতম বিনিয়োগ নেই। ফার্মটি মার্চ মাসে তার অনেক সূচক মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য বিনিয়োগের ন্যূনতম প্রয়োজনীয়তা দূর করেছে। ভ্যানগার্ড ফান্ডের এন্ট্রি-লেভেল ইনভেস্টর শেয়ার ক্লাস, বিপরীতে, $3,000 এর প্রাথমিক ব্যয় প্রয়োজন; ভ্যানগার্ডে কম খরচের অ্যাডমিরাল শেয়ার ক্লাস $10,000 এর জন্য ডাকে।
এখানে পাঁচটি ভিন্ন বিভাগে অর্ধ ডজন শোয়াব তহবিল এবং ইটিএফগুলির একটি ঘনিষ্ঠ দৃষ্টিভঙ্গি রয়েছে। মিউচুয়াল ফান্ড শেয়ার শ্রেণী নির্বিশেষে প্রতিটি ফান্ড তুলনামূলক ভ্যানগার্ড অফার থেকে কম ব্যয়বহুল।
মূল্য এবং ডেটা 13 জুলাই পর্যন্ত। বর্তমান মূল্য এবং আরও অনেক কিছুর জন্য প্রতিটি স্লাইডে টিকার-সিম্বল লিঙ্কগুলিতে ক্লিক করুন।
ভ্যানগার্ড তহবিল এটি খরচের চেয়ে বেশি: ভ্যানগার্ড ডেভেলপড মার্কেটস ইনডেক্স ফান্ড (VDVIX, খরচ অনুপাত 0.17%)
এই তহবিল উন্নত দেশগুলিতে বিদেশী স্টকগুলির সমন্বয়ে গঠিত একটি ক্লাসিক বেঞ্চমার্ক, MSCI EAFE সূচক ট্র্যাক করে। ইউরোপ, অস্ট্রেলিয়া, দূর প্রাচ্যের বোগিতে 21টি প্রতিষ্ঠিত দেশের বড়- এবং মাঝারি আকারের কোম্পানির স্টক রয়েছে। জাপান, যুক্তরাজ্য এবং ফ্রান্স এর বৃহত্তম দেশ।
কুইব্লাররা বলতে পারে যে শোয়াবের আন্তর্জাতিক সূচক তহবিল ভ্যানগার্ড ডেভেলপড মার্কেটস ইনডেক্স ফান্ডের সাথে সম্পূর্ণ তুলনীয় নয়। ভ্যানগার্ড তহবিলে সমস্ত আকারের স্টক অন্তর্ভুক্ত থাকে এবং এতে কানাডা এবং দক্ষিণ কোরিয়া অন্তর্ভুক্ত থাকে—দুটি দেশ শোয়াব তহবিল বাদ দেয়। কিন্তু তহবিলের একই রকম ঝুঁকি এবং রিটার্ন প্রোফাইল রয়েছে।
নাম এটা সব বলছে। এই Schwab সূচক তহবিল মানদণ্ডের সমস্ত সিকিউরিটিগুলি ধরে রেখে স্ট্যান্ডার্ড অ্যান্ড পুওর-এর 500-স্টক সূচক ট্র্যাক করে। সম্পদের দিক থেকে, শোয়াব তহবিল তার ভ্যানগার্ড সমকক্ষের আকারের প্রায় এক-পঞ্চমাংশ, এবং এটির দামও প্রায় এক-পঞ্চমাংশ। শোয়াব তহবিল সস্তা, এমনকি, এই তহবিলের ভ্যানগার্ড ETF সংস্করণ (Vanguard S&P 500 ETF, প্রতীক VOO), যার দাম প্রতি বছর 0.04%৷
শোয়াব তার ফি কতটা আক্রমনাত্মকভাবে কমিয়েছে তার একটি ধারণা দিতে, বিবেচনা করুন যে কয়েক মাস আগে পর্যন্ত, শোয়াবের এসএন্ডপি 500 তহবিল বার্ষিক খরচে 0.09% চার্জ করত এবং কেনার 30 দিনের মধ্যে বিক্রয়ের জন্য 2% রিডেম্পশন ফি ছিল। . এখন, বিনিয়োগকারীরা 0.03% প্রদান করে, এবং কোন রিডেম্পশন চার্জ নেই।
ভ্যানগার্ড তহবিল এটি খরচের চেয়ে বেশি: ভ্যানগার্ড মোট স্টক মার্কেট ইনডেক্স ফান্ড (VTSMX, 0.15%)
মার্কিন স্টক মার্কেটে সব আকারের কোম্পানির প্রায় 4,000 স্টক রয়েছে। কিন্তু শোয়াব টোটাল স্টক মার্কেট ইনডেক্স তাদের প্রায় দুই-তৃতীয়াংশ ধারণ করে। এটি তার সূচক, ডাও জোন্স ইউ.এস. মোট স্টক মার্কেট সূচক ট্র্যাক করার জন্য একটি তথাকথিত নমুনা কৌশল নিযুক্ত করে। নমুনা নেওয়ার ফলে শোয়াবকে ক্ষুদ্রতম কোম্পানিগুলি থেকে দূরে সরে যেতে দেয়, যেগুলির চাহিদা কম এবং তাই কেনার জন্য আরও ব্যয়বহুল৷
এই তহবিলের ভ্যানগার্ড ডপেলগ্যাঙ্গার একটি ভিন্ন সূচক, CRSP ইউএস টোটাল মার্কেট ট্র্যাক করে এবং প্রায় 4,000 স্টকের সবকটি ধারণ করে।
ভ্যানগার্ড তহবিল এটি খরচের চেয়ে বেশি: ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড অ্যাপ্রিসিয়েশন ইটিএফ (ভিআইজি, 0.08%)
শোয়াব ইউ.এস. ডিভিডেন্ড ইক্যুইটি এমন একটি সূচক ট্র্যাক করে যেগুলি মার্কিন কোম্পানিগুলির উপর ফোকাস করে যেগুলি একটি সারিতে কমপক্ষে 10 বছর ধরে লভ্যাংশ দিয়েছে৷ কিন্তু শুধুমাত্র শীর্ষ 100টি স্টক যেগুলি ঋণের ক্ষেত্রে নগদ প্রবাহ বা ইক্যুইটি (লাভের একটি পরিমাপ) সংক্রান্ত রিটার্নের মতো কারণগুলিতে ভাল স্কোর করে। Pfizer (PFE), Johnson &Johnson (JNJ) এবং ExxonMobil (XOM) এর সবচেয়ে বড় হোল্ডিংগুলির মধ্যে একটি। তহবিল 2.9% লাভ করে।
এই Schwab ETF-এর ব্যয়ের অনুপাত শুধুমাত্র 0.01 শতাংশ পয়েন্ট দ্বারা তার ভ্যানগার্ড ETF প্রতিপক্ষের সেরা। কিন্তু এটা লক্ষণীয় যে Schwab অফারটি প্রতি বছর গড়ে 0.7 শতাংশ পয়েন্টের চেয়ে কিছুটা ভাল পাঁচ বছরের বার্ষিক রেকর্ড রয়েছে।
প্রতীক: SCHA
ছোট এর সংজ্ঞা বিনিয়োগ বিশ্বে পরিবর্তিত হতে পারে। Schwab U.S. Small-Cap ETF-এর ক্ষেত্রে, এই শব্দটি সমস্ত মার্কিন স্টকের বাজার মূল্যের (শেয়ার মূল্যের সময় শেয়ারের বকেয়া) দ্বারা নীচের 15%কে বোঝায়। এর মধ্যে রয়েছে 1,750টি কোম্পানি, যার বাজার মূল্য $25 মিলিয়ন থেকে $14 বিলিয়ন পর্যন্ত। প্রসাধনী কোম্পানি Coty (COTY) এবং WellCare Health Plans (WCG) এর শীর্ষ হোল্ডিংগুলির মধ্যে রয়েছে৷
বিনিয়োগকারীদের যারা ETF-এর তুলনায় মিউচুয়াল ফান্ডের পক্ষে তাদের বিবেচনা করা উচিত Schwab Small-Cap Index Fund (SWSSX, 0.05%)। শুধু সচেতন থাকুন যে এটি Schwab ETF এর ক্লোন নয়। প্রকৃতপক্ষে, মিউচুয়াল ফান্ড একটি ভিন্ন ছোট-কোম্পানীর সূচক, রাসেল 2000 ট্র্যাক করে। ফান্ডের শীর্ষ হোল্ডিংগুলির মধ্যে অ্যাডভান্সড মাইক্রো ডিভাইস (AMD)।