দেখুন, সবাই জানে যে টাকা গাছে জন্মায় না, কিন্তু লভ্যাংশের স্টক আসলে পরবর্তী সেরা জিনিস হতে পারে। আপনি যখন লভ্যাংশের স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করেন, তখন আপনি সেই একক বিনিয়োগের জন্য অর্থ প্রদান করেন যতক্ষণ না আপনি সম্পদের মালিক হন এবং কোম্পানি লভ্যাংশ প্রদান করতে থাকে।

ঠিক আছে, তাই এটা সত্য হতে খুব ভাল শোনাতে পারে. কিন্তু বাস্তবতা হল, আপনি নতুনদের জন্য উপলব্ধ সুযোগগুলি দেখে অবাক হতে পারেন যারা লভ্যাংশ স্টকগুলিতে কীভাবে বিনিয়োগ করতে হয় তা শিখেছেন। 

লভ্যাংশ কি?

প্রথম জিনিস প্রথম, লভ্যাংশ ঠিক কি?

যখন একটি কোম্পানী অর্থ উপার্জন করে, তখন মুনাফা উদ্বৃত্তের সাথে কী করতে হবে সে সম্পর্কে তাদের বিভিন্ন পছন্দ থাকে। তারা করতে পারে:

1. বৃদ্ধির জন্য অর্থ পুনঃবিনিয়োগ করুন।
2. ঋণ পরিশোধ করুন।
3. স্টক কিনুন।
4. লভ্যাংশ প্রদান করুন।
5. উপরের সকলের মধ্যে ক্রস করুন।

সরল ইংরেজিতে, লভ্যাংশ হল সেই কোম্পানির স্টক থাকা বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি অর্থপ্রদান। এটি শেয়ার প্রতি সমান পরিমাণ হিসাবে প্রদান করা হয়, এবং সেই অঙ্কটি কোম্পানির লাভ (পাশাপাশি তাদের লভ্যাংশ নীতি) দ্বারা নির্ধারিত হয়। 

আপনি এটিকে একটি কোম্পানিতে বিনিয়োগের জন্য একটি ব্যবসার উপার্জনের অংশ হিসাবে ভাবতে পারেন। লভ্যাংশ দেখার আরেকটি উপায় হল আংশিক মালিক হওয়ার জন্য ত্রৈমাসিক বোনাস।

এই পেমেন্টগুলি মাসিক, ত্রৈমাসিক বা বার্ষিকভাবে দেওয়া যেতে পারে। উপলক্ষ্যে, একটি বৃহত্তর এককালীন বিতরণ হিসাবে বিশেষ লভ্যাংশও দেওয়া হয়, সাধারণত লাভ বিতরণ করার জন্য একটি বিশেষভাবে শক্তিশালী উপার্জনের সময় পরে। কস্টকো 2020 সালে শেয়ারহোল্ডারদের আনন্দের জন্য $10 বিশেষ লভ্যাংশ জারি করেছে, উদাহরণস্বরূপ।

একজন বিনিয়োগকারী হিসাবে, আপনি নগদ অর্থপ্রদান হিসাবে লভ্যাংশ নিতে বা কোম্পানির আরও শেয়ার কেনার জন্য আয় পুনরায় বিনিয়োগ করতে পারেন। পরবর্তীটি গুরুত্বপূর্ণ, তাই একটু পরে সে সম্পর্কে আরও।

কোম্পানি কেন তাদের অর্থ প্রদান করে?

কোম্পানিগুলি তাদের বিনিয়োগকারীদের লভ্যাংশ প্রদানের কোন বাধ্যবাধকতার অধীনে নেই, তবুও অনেকে এখনও করে। এই অনুশীলনের জন্য কয়েকটি কারণ রয়েছে।

প্রথমত, লভ্যাংশ প্রদান বিনিয়োগকারীদের আকৃষ্ট করে। তারা নিম্নলিখিত সংকেত দ্বারা তা করে:

• যেহেতু লভ্যাংশ আয়ের একটি স্থির প্রবাহ উৎপন্ন করে, তাই লভ্যাংশ প্রদানকারী স্টকগুলি অবসরপ্রাপ্তদের কাছে নগদ প্রবাহের জন্য বা দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারীদের জন্য খুব আকর্ষণীয় হয় যারা তাৎক্ষণিক ইতিবাচক রিটার্ন, ক্রমবর্ধমান বৃদ্ধি এবং বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিওর সন্ধান করে৷
• যে কোম্পানিগুলো লভ্যাংশ দেয় তারা স্থিতিশীল এবং শক্তিশালী নগদ প্রবাহের অবস্থানে রয়েছে। নিরাপত্তা খুঁজছেন বিনিয়োগকারীদের জন্য, লভ্যাংশ স্টক একটি অপেক্ষাকৃত কম ঝুঁকি বিনিয়োগ হিসাবে অনুভূত হয়. 

একটি লভ্যাংশ প্রদান নীতি থাকা একটি কোম্পানিকে একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ আর্থিক শৃঙ্খলা রাখতে বাধ্য করে। যখন একটি সংস্থা লভ্যাংশের জন্য তহবিল নির্ধারণ করে, তখন তাদের তাদের নির্ধারিত পরিকল্পনার সাথে লেগে থাকতে হবে এবং উচ্চ-ঝুঁকি, পরীক্ষামূলক বা "পাওয়ার দখল" প্রকল্পগুলিকে প্রতিরোধ করতে হবে যা কোম্পানিকে ঝুঁকির মধ্যে ফেলে।

যখন এটি বিনিয়োগের ক্ষেত্রে আসে, যেকোন সম্পদ শ্রেণীর জন্য সাধারণ নিয়ম হল "নিম্ন কিনুন, উচ্চ বিক্রি করুন।" লভ্যাংশ প্রদানকারী স্টকগুলিতে বিনিয়োগের কৌশলটি অবশ্য কিছুটা আলাদা৷

পরবর্তী অ্যামাজন বা টেসলা খোঁজার পরিবর্তে, বা সুসংবাদের তরঙ্গে একটি স্টক চালানোর চেষ্টা করার পরিবর্তে, কৌশলটি হল লভ্যাংশ প্রদানের ইতিহাস সহ বড়, স্থিতিশীল কোম্পানিগুলির শেয়ার কেনা। এটি আরও ভাল যদি আপনি এমন সংস্থাগুলি খুঁজে পান যেগুলি বেশ কয়েক বছরের ব্যবধানে ক্রমাগতভাবে তাদের পেআউট বাড়িয়েছে৷

নীচে, আমি আপনাকে ধাপে ধাপে নির্দেশ দেব কিভাবে সুযোগগুলি খুঁজে বের করতে হয় এবং তারপরে আপনার স্টক কেনা শুরু করতে হয়৷

1. একটি ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্ট খুলুন এবং অর্থায়ন করুন

আপনি লভ্যাংশ স্টক কেনার আগে, আপনার একটি ব্রোকারের সাথে একটি অ্যাকাউন্ট প্রয়োজন। ভাগ্যক্রমে, প্রচুর শীর্ষ আছে নতুনদের জন্য অনলাইন ব্রোকারেজ যা আপনাকে সহজে বাণিজ্য করতে দেয়, যাতে আপনার বেশি ব্যয়বহুল আর্থিক উপদেষ্টার সাথে দেখা না হয়।

কিছু ক্ষেত্রে, আপনি "সরাসরি স্টক প্ল্যান" নামে পরিচিত কোম্পানি থেকে সরাসরি স্টক কিনতে পারেন। যদিও এটি আপনাকে ব্রোকারকে কমিশন প্রদান এড়াতে অনুমতি দেয়, তবুও আপনাকে প্রায়শই এই পরিষেবাটির জন্য কোম্পানিকে একটি ফি দিতে হবে।

উপরন্তু, প্রায়ই বিধিনিষেধ আছে, যেমন কোম্পানির একজন কর্মচারী হওয়া বা ইতিমধ্যেই স্টকের মালিক হওয়া। এবং এটি আইসবার্গের টিপ মাত্র। সাধারণত, শেয়ারগুলি শুধুমাত্র নির্দিষ্ট শর্তে কেনা এবং বিক্রি করা যেতে পারে, আপনার স্বাধীনতা এবং ট্রেডিংয়ের জন্য নমনীয়তা সীমিত করে৷

আধুনিক অনলাইন ব্রোকারেজগুলির সহজে-ব্যবহার এবং সুবিধার সাথে, আমি একটি অনলাইন ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্ট খোলা এবং অর্থায়ন করার পরামর্শ দিই। এখন চতুর অংশ আসে - আপনার প্রয়োজনের জন্য সঠিক ব্রোকারেজ খুঁজে বের করা। পরিষেবা, বিশেষ সুবিধা, সরঞ্জাম এবং ব্যবহারযোগ্যতার মধ্যে ব্যাপক বৈচিত্র্য রয়েছে। 

শুধু তাই বলেছি, এগুলি হল কিছু বিকল্প যা আমি লভ্যাংশ স্টকগুলিতে বিনিয়োগের জন্য সুপারিশ করি

রবিনহুড:নতুন বিনিয়োগকারীদের জন্য লভ্যাংশ স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করা সর্বোত্তম

রবিনহুড   স্টক কেনা-বেচাকে যে কারো জন্য সহজলভ্য এবং সহজবোধ্য করে তোলে, বিশেষ করে শুরুর বিনিয়োগকারীদের জন্য। তাদের স্ট্রীমলাইনড প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করা সহজ, এবং আপনি লভ্যাংশের স্টক লেনদেন শুরু করতে পারেন $1 এর মতো।

শিক্ষানবিস-বান্ধব

রবিনহুড

Robinhood হল একটি জনপ্রিয় স্টক ট্রেডিং এবং বিনিয়োগকারী অ্যাপ যা $1 থেকে শুরু করে স্টক সহ হাজার হাজার বিনিয়োগে শূন্য-কমিশন ট্রেড অফার করে।

শিক্ষানবিস-বন্ধুত্বপূর্ণ বৈশিষ্ট্য এবং সহজে-পঠিত চার্ট সহ, রবিনহুড নতুন বিনিয়োগকারীদের জন্য দুর্দান্ত এবং উন্নত বৈশিষ্ট্য রয়েছে এমনকি আরও অভিজ্ঞ বিনিয়োগকারীরা প্রশংসা করতে পারেন৷

সুবিধা:

• কমিশন-মুক্ত ট্রেডিং
• ব্যবহারে সহজ, ভালোভাবে প্রদর্শিত ড্যাশবোর্ড
• কোন বাধ্যবাধকতা বা ন্যূনতম অ্যাকাউন্ট ব্যালেন্স নেই

কনস:

• কোন বন্ড বা মিউচুয়াল ফান্ড নেই

বিজ্ঞাপনদাতার প্রকাশ - এই বিজ্ঞাপনটিতে রবিনহুড ফাইন্যান্সিয়াল এলএলসি এবং এর সহযোগী সংস্থাগুলি ("রবিনহুড") এবং MoneyUnder30, রবিনহুডের সাথে অধিভুক্ত নয় এমন একটি তৃতীয় পক্ষ দ্বারা সরবরাহ করা তথ্য এবং উপকরণ রয়েছে৷ সমস্ত বিনিয়োগ ঝুঁকি এবং একটি নিরাপত্তার অতীত কর্মক্ষমতা জড়িত, বা আর্থিক পণ্য ভবিষ্যতের ফলাফল বা রিটার্ন গ্যারান্টি দেয় না। রবিনহুড ফাইন্যান্সিয়াল এলএলসি এবং রবিনহুড সিকিউরিটিজ এলএলসি-এর মাধ্যমে প্রদত্ত সিকিউরিটিজ, যা FINRA এবং SIPC-এর সদস্য৷ MoneyUnder30 FINRA বা SIPC-এর সদস্য নয়৷

শুধু তাই নয়, আপনি ভগ্নাংশ শেয়ারেও বিনিয়োগ করতে পারেন। এর মানে হল যে আপনি যদি অ্যাপল স্টক কিনতে শুরু করেন এবং মারা যান, কিন্তু আপনার কাছে সম্পূর্ণ শেয়ার কেনার পরিমাণ না থাকে, আপনি স্টকের একটি অংশ কিনতে পারেন। তারপরে আপনি Apple স্টোরে যেতে পারেন যেমন আপনি জায়গার মালিক - কীওয়ার্ড like . আপনি ডলারের পরিমাণ (উদাহরণ $10) বা শেয়ারের পরিমাণ (একটি শেয়ারের অর্ধেকের জন্য 0.5) উল্লেখ করে রবিনহুডে ভগ্নাংশের শেয়ার কিনতে পারেন।

ভগ্নাংশ শেয়ারগুলি লভ্যাংশ পায় ঠিক যেমন একটি সম্পূর্ণ শেয়ার পাবে, শুধুমাত্র আপনার মালিকানাধীন পরিমাণের সমানুপাতিক, এবং উভয়ই রবিনহুডের সাথে লভ্যাংশ পুনঃবিনিয়োগ (DRIP) এর জন্য যোগ্য। এটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে প্রাপ্ত লভ্যাংশ পেমেন্টগুলি অন্তর্নিহিত লভ্যাংশ প্রদানকারী স্টক বা ETF-এ পুনরায় বিনিয়োগ করে৷

আপনি যদি সবেমাত্র ট্রেডিং শুরু করেন, রবিনহুড শুরু করার জন্য একটি আদর্শ জায়গা হতে পারে এবং সেই কারণেই এটি সেরা ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্ট বিকল্পগুলির মধ্যে একটি যা আমরা নতুনদের জন্য সেরা লভ্যাংশ স্টকগুলিতে বিনিয়োগ শুরু করার জন্য সুপারিশ করি।

» আরও:সম্পূর্ণ রবিনহুড পর্যালোচনা পড়ুন

জে.পি. মরগান স্ব-প্রত্যক্ষ বিনিয়োগ:চেজ গ্রাহকদের জন্য লভ্যাংশ স্টকে বিনিয়োগ করা সর্বোত্তম

আমার অন্যান্য সেরা পছন্দগুলির মধ্যে একটি, জে.পি. মরগান স্ব-নির্দেশিত বিনিয়োগ , হল, আপনি সম্ভবত নাম থেকে বলতে পারেন, J.P. Morgan Chase দ্বারা পরিচালিত৷ আপনি যদি ইতিমধ্যেই চেজের সাথে থাকেন তবে আপনার ড্যাশবোর্ডে এই অ্যাকাউন্টটি যোগ করা কতটা সহজ এবং নির্বিঘ্ন হবে তা আপনি পছন্দ করবেন।

দুর্দান্ত সাইন-আপ অফার

জেপি মরগান স্ব-নির্দেশিত বিনিয়োগ

J.P. Morgan স্ব-নির্দেশিত বিনিয়োগ চেজ ক্লায়েন্টদের অসাধারণ সুবিধা এবং নতুন বিনিয়োগকারীদের সীমাহীন কমিশন-মুক্ত অনলাইন স্টক, ETF এবং বিকল্প ট্রেড সহ একটি স্বজ্ঞাত বিনিয়োগ প্ল্যাটফর্ম অফার করে৷

এটা তাদের জন্য আদর্শ যারা বাজার শিখতে আগ্রহী কোন বিনিয়োগ ন্যূনতম সংযুক্ত নেই।

বিশেষ অফার: আপনি যখন 10/11/2024* এর মধ্যে উপযুক্ত নতুন অর্থ সহ একটি J.P Morgan Self-Directed Investing Account খুলবেন এবং ফান্ড করবেন তখন $700 পর্যন্ত পান।

সুবিধা:

• অসাধারণ গ্রাহক সহায়তা
• সরল, স্বজ্ঞাত ইন্টারফেস
• বিদ্যমান চেজ গ্রাহকদের জন্য সহজ ইন্টিগ্রেশন

কনস:

• উন্নত ব্যবসায়ীরা অতিরিক্ত কার্যকারিতা চাইতে পারে
• পোর্টফোলিও নির্মাতার জন্য $2,500 মিনিট প্রয়োজন।

রবিনহুডের মতো, J.P. Morgan Self-Directed Investing ব্যবসায় কোন কমিশন চার্জ করে না (বিকল্প চুক্তি ব্যতীত) এবং অ্যাকাউন্ট খোলার প্রথম দিন থেকে শুরু করে কোনো ন্যূনতম অ্যাকাউন্ট ব্যালেন্স নেই। J.P. Morgan Self-Directed Investing নতুন বিনিয়োগকারীদের ট্রেডিং সহজ করতে সাহায্য করার জন্য প্রচুর অফার করে, একটি পরিষ্কার এবং সহজ ইন্টারফেস থেকে শুরু করে একটি ডেডিকেটেড কাস্টমার সাপোর্ট লাইন পর্যন্ত যেকোন কিছু অগোছালো হয়ে গেলে। 

আমরা নীচে যে সুবিধাগুলি বর্ণনা করছি সেগুলির সুবিধা নিতে আপনাকে J.P. Morgan স্ব-নির্দেশিত বিনিয়োগের সাথে লভ্যাংশ পুনঃবিনিয়োগ করার বিকল্প প্রদান করা হবে৷

» আরো:আমাদের জেপি মরগান স্ব-নির্দেশিত বিনিয়োগ পর্যালোচনা দেখুন

প্রকাশ - বিনিয়োগ এবং বীমা পণ্যগুলি হল:আমানত নয় • FDIC বীমাকৃত নয় • কোনও ব্যাঙ্ক গ্যারান্টি নেই • মূল্য হারাতে পারে

2. মানসম্পন্ন, স্থিতিশীল কোম্পানিগুলি সন্ধান করুন

একটি সাধারণ নিয়ম হিসাবে, লভ্যাংশ প্রদানকারী কোম্পানিগুলি স্থিতিশীল, সাফল্যের দীর্ঘ ট্র্যাক রেকর্ড সহ। যাইহোক, এটি সর্বদা হয় না, তাই আপনাকে এখনও আপনার গবেষণা করতে হবে। 

সম্ভবত আপনার মাথায় ইতিমধ্যে একটি ধারণা তৈরি হয়েছে। যে ব্র্যান্ডগুলি পরিবারের নাম, যেমন Coca Cola (KO), বা আপনি প্রতিদিন ব্যবহার করেন এমন পণ্যগুলি সম্ভবত লভ্যাংশ প্রদানের ইতিহাস সহ সর্বজনীনভাবে ব্যবসা করা কোম্পানি।

আপনার নির্বাচনগুলি কীভাবে করবেন সে সম্পর্কে আপনাকে কিছু নির্দেশনা দিতে, আমি ওয়ারেন বাফেটের কাছে ফিরে যাই, যুক্তিযুক্তভাবে সর্বকালের সবচেয়ে সফল বিনিয়োগকারী৷ প্রবণতা এবং মিডিয়া উন্মাদনা অনুসরণ করার পরিবর্তে, বাফেট তার বিশ্লেষণে একটি সামগ্রিক দৃষ্টিভঙ্গি গ্রহণ করেন, যা একটি কোম্পানির উপার্জনকে চালিত করে এবং ব্যবসা হিসাবে তারা কতটা কার্যকর তা বোঝার লক্ষ্য রাখে৷

তিনি দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগে বিশ্বাস করেন, বার্কশায়ার হ্যাথাওয়ের শেয়ারহোল্ডারদের কাছে তাঁর 1996 সালের চিঠিতে বিখ্যাতভাবে বলেছিলেন:

"যদি আপনি 10 বছরের জন্য একটি স্টকের মালিক হতে ইচ্ছুক না হন তবে 10 মিনিটের জন্য এটির মালিক হওয়ার কথা ভাববেন না।"

আপনাকে আরও সুনির্দিষ্ট ফ্রেমওয়ার্ক দিতে, এখানে কোম্পানি বিশ্লেষণে বাফেটের পদ্ধতির একটি ঝলক দেওয়া হল:

কোম্পানির কর্মক্ষমতা

কোম্পানির কর্মক্ষমতা মূল্যায়ন করার সময় দেখার জন্য অনেক পরিসংখ্যান আছে, কিন্তু বিনিয়োগের উপর শেয়ারহোল্ডারদের রিটার্ন সবচেয়ে বেশি বলা যায়। স্টক ট্রেডিং বিশ্বে, এই চিত্রটি ROE (ইকুইটির উপর রিটার্ন) হিসাবে উপস্থাপন করা হয়। শেয়ারহোল্ডারের ইক্যুইটি দ্বারা নেট আয়কে ভাগ করে এটি গণনা করা হয়।

ইক্যুইটিতে রিটার্ন =নেট আয় / গড় শেয়ারহোল্ডারদের ইক্যুইটি

আপনি কোম্পানির ব্যালেন্স শীটে এই পরিসংখ্যানগুলি খুঁজে পেতে পারেন৷

ঋণ

ঋণ অগত্যা একটি খারাপ জিনিস নয়. কোম্পানীগুলি প্রায়শই এটিকে বাড়ার জন্য লিভার হিসাবে ব্যবহার করে। যাইহোক, আপনি যদি সর্বোচ্চ লভ্যাংশ দিতে যাচ্ছে এমন স্টক খুঁজছেন, তাহলে আপনি জানতে চাইবেন একটি কোম্পানির ঋণ-টু-ইক্যুইটি (D/E) অনুপাত কী। যদি এটি উচ্চ প্রান্তে থাকে, তাহলে কোম্পানিকে লভ্যাংশ প্রদানের পরিবর্তে সেই ঋণ প্রদানের জন্য লাভ সরিয়ে নিতে হবে।

ঋণ থেকে ইক্যুইটি অনুপাত =মোট দায়/শেয়ারহোল্ডারদের ইক্যুইটি

লাভের মার্জিন

দীর্ঘমেয়াদে পরিচালনার জন্য যেকোন ব্যবসার জন্য লাভ অত্যাবশ্যক, এবং লভ্যাংশ প্রদান করার জন্য, একটি কোম্পানি অবশ্যই লাভজনক হতে হবে। একটি স্থির বা বর্ধিত মুনাফা মার্জিন খোঁজার চাবিকাঠি। আপনি যখন এটি দেখতে পান, তখন লভ্যাংশ প্রদান অব্যাহত থাকে এবং এমনকি বৃদ্ধি পেতে পারে। যাইহোক, কমে যাওয়া লাভ মার্জিন ভবিষ্যত লভ্যাংশ প্রদানকে বিপদে ফেলতে পারে।

বয়স

ডেটা-চালিত বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নেওয়ার অর্থ হল আপনার প্রচুর ডেটা থাকতে হবে। বাফেট আপনার অর্থ এমন কোম্পানিগুলিতে রাখার পরামর্শ দেন যেগুলি কমপক্ষে 10 বছর ধরে সর্বজনীন।

পণ্যের উপর নির্ভরতা

কেউ বুদ্বুদে কাজ করে না, কিন্তু অনিশ্চিত সরবরাহ সহ পণ্যের উপর নির্ভরশীল হওয়া একটি কোম্পানির লাভকে ঝুঁকিতে ফেলতে পারে। বিশেষ করে, যে কোম্পানিগুলি তাদের ক্রিয়াকলাপের জন্য তেল এবং গ্যাসের উপর নির্ভরশীল তারা যখন সেই পণ্যের দাম বৃদ্ধি পায় তখন দুর্বল হয়৷

মূল্য

এবং পরিশেষে, একটি কোম্পানির স্টকের মূল্যও একটি গুরুত্বপূর্ণ বিবেচনা। আপনি কিভাবে বুঝবেন যে একটি স্টকের মূল্য সঠিকভাবে নির্ধারণ করা হয়েছে, এটি অত্যধিক মূল্যবান বা অবমূল্যায়িত? এটি কোম্পানির অন্তর্নিহিত মান নির্ধারণ করে শুরু হয়। এবং সেখানেই জাদুটি ঘটে। পড়তে থাকুন; আমি পরবর্তীতে কভার করছি।

3. অমূল্য স্টক খুঁজে পেতে কোম্পানির আর্থিক বিষয়ে গবেষণা করুন

অবমূল্যায়িত স্টক খোঁজা একটি গুপ্তধন সন্ধান. একটি অবমূল্যায়িত স্টক হল একটি যেটি তার মূল্যের চেয়ে কম মূল্যে ট্রেড করে। এই স্টক সনাক্ত করে, আপনি একটি ডিসকাউন্ট তাদের নিতে পারেন. 

এটা অনেকটা ক্লিয়ারেন্স র‌্যাকে ডিজাইনার জামাকাপড় কেনার মতো। ব্যতীত, এই স্টকগুলি সিজনের বাইরে নয়৷

একটি স্টককে অবমূল্যায়ন করার একটি কারণ হল বিনিয়োগকারীরা আর্থিক খবরে অযৌক্তিকভাবে কাজ করে। যখন একটি গল্প ভাল বা খারাপ হয়, বিনিয়োগকারীরা ট্রিগার টানতে থাকে এবং একটি একক গল্পের উপর ভিত্তি করে স্টক কেনা বা বিক্রি করে। ট্রেডিং ভলিউম বৃদ্ধি পায় এবং গতি এক দিকে ত্বরান্বিত হয়। এবং, যখন বাজারগুলি অতিরিক্ত প্রতিক্রিয়া দেখায়, আপনি লভ্যাংশ বিনিয়োগের জন্য কিছু অবিশ্বাস্য সুযোগ খুঁজে পেতে পারেন৷

সুতরাং, আপনি কীভাবে একটি অবমূল্যায়িত বা যথাযথভাবে মূল্যবান স্টকের মধ্যে পার্থক্য করবেন? এখানে কয়েকটি মূল মেট্রিক্স খোঁজার জন্য রয়েছে:

• মূল্য-থেকে-বুক (P/B) - এই অনুপাত হল একটি কোম্পানির সম্পদের মোট মূল্য যা স্টক মূল্য দ্বারা ভাগ করা হয়। যখন স্টক মূল্য সম্পদের বর্তমান মূল্যের চেয়ে কম হয়, তখন এটি একটি সম্ভাব্য চিহ্ন যে স্টকটি অবমূল্যায়িত হয়েছে।
• মূল্য থেকে উপার্জন (P/E) – P/E অনুপাত প্রতিটি শেয়ারের বাজার মূল্যকে শেয়ার প্রতি আয়ের সাথে তুলনা করে। একটি অনুপাত হিসাবে প্রকাশ করা, উচ্চ সংখ্যা একটি সম্ভাব্য overvalued স্টক নির্দেশ করে. আপনি ঐতিহাসিক প্রবণতা এবং একই শিল্পের অন্যান্য কোম্পানির সাথে আপনার সম্ভাব্য স্টক লক্ষ্যের তুলনা করতে চাইবেন।
• বিনামূল্যে নগদ প্রবাহ - নগদ প্রবাহ হল একটি ব্যবসার প্রাণ। এটি নির্দেশ করে যে সমস্ত খরচ পরিশোধ করার পরে টাকা অবশিষ্ট আছে। ত্রৈমাসিক বা বার্ষিক প্রতিবেদন এবং আয়ের বিবৃতি না দেখে এবং ব্যবসা কীভাবে অবচয় এবং অন্যান্য লাইন আইটেম রিপোর্ট করে তা না বুঝে এই সংখ্যাটিকে গসপেল হিসাবে নেওয়া উচিত নয়। যাইহোক, আপনি নগদ প্রবাহের বিবৃতিতে অপারেটিং কার্যকলাপ থেকে নগদ প্রবাহ দেখে নগদ প্রবাহ সম্পর্কে একটি ভাল ধারণা পেতে পারেন।

আপনি কল্পনা করতে পারেন, এই প্রক্রিয়া ক্লান্তিকর এবং শ্রমসাধ্য হতে পারে। এটিকে সহজ করার জন্য এবং খুব গভীরে খনন না করেই এই পরিসংখ্যানগুলিকে এক নজরে দেখতে সাহায্য করার জন্য, আপনি একটি স্টক মার্কেট কোট ওয়েবসাইট ব্যবহার করতে পারেন যা রিয়েল-টাইমে আপনার জন্য এই সমস্তটি গণনা করে এবং রিপোর্ট করে৷

বিভিন্ন ধরণের বিনামূল্যের এবং অর্থপ্রদানের সরঞ্জাম রয়েছে যা এই কাজটি করে। আমার বর্তমান প্রিয় Yahoo! অর্থ। একটি বিনামূল্যের সংস্করণ রয়েছে যা সম্পূর্ণরূপে কার্যকরী এবং একটি প্রিমিয়াম সংস্করণ যা আপনাকে 40 বছরের আর্থিক ইতিহাসে ফিরে যেতে দেয়৷

4. স্টকের উদ্ধৃতি পড়ুন

আপনি যখন একটি লভ্যাংশ স্টক কেনার জন্য প্রস্তুত হন, আপনি কেবলমাত্র সর্বশেষ বাজার মূল্য এবং শেষ লভ্যাংশ প্রদানের চেয়ে আরও বেশি কিছু দেখতে চাইবেন। ট্রেড চালানোর জন্য, আপনাকে আপনার ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মে প্রদর্শিত রিয়েল-টাইম তথ্য মূল্যায়ন ও বুঝতে হবে।

এছাড়াও আপনি স্টক মার্কেট ট্র্যাকিং টুলস ব্যবহার করে দৈনিক চার্ট দেখতে পারেন ইয়াহুর মত! এই তথ্য পেতে অর্থ।

বিনিয়োগকারীদের জন্য যারা লভ্যাংশ দিয়ে অর্থোপার্জন করতে চান, ফরোয়ার্ড ডিভিডেন্ড এবং ফলন নম্বরগুলি পরীক্ষা করে আপনি কী উপার্জন করতে পারেন তার দিকে নজর দিতে চলেছে৷ বেশিরভাগ উদ্ধৃতি সিস্টেমগুলি আপনাকে এই তথ্যটি দেখাবে এবং কত ঘন ঘন লভ্যাংশ প্রদান করা হয় তা নির্দিষ্ট করে৷

পরিচিত হওয়ার জন্য আরও কিছু নম্বর আছে, বিশেষ করে যখন আপনি রিয়েল-টাইমে ট্রেডিং শুরু করেন।

• জিজ্ঞাসা করুন - অফার মূল্যও বলা হয়, এটি সর্বনিম্ন মূল্যের প্রতিনিধিত্ব করে যে স্টকের মালিক কেউ এটি বিক্রি করতে ইচ্ছুক৷
• বিড – সর্বোচ্চ ডলারের পরিমাণ যা একজন ক্রেতা স্টকের জন্য দিতে ইচ্ছুক।
• শেষ মূল্য - এটিকে বাজার মূল্যও বলা হয়, এটি সেই মূল্য যা স্টকটি শেষ লেনদেন করেছিল।
• ভলিউম – ভলিউম হল একদিনে লেনদেন হওয়া শেয়ারের সংখ্যা। উচ্চ আয়তনের অর্থ হল স্টকের জন্য প্রচুর ক্রয়-বিক্রয়ের সুযোগ রয়েছে, যাকে তারল্য হিসাবেও উল্লেখ করা হয়। একটি স্টক যত বেশি তরল, কেনা বা বিক্রি করা তত সহজ কারণ আরও বেশি লোক কাজ করতে চায়।
• বিটা – লভ্যাংশের স্টকগুলির সাথে, আপনি স্থিতিশীলতা খুঁজছেন, অস্থিরতা নয়। বিটা হল একটি অস্থিরতা পরিমাপ যা দেখায় যে সামগ্রিক বাজারের তুলনায় একটি স্টক কতটা নড়ছে। সংখ্যাটি 1-এর বেশি হলে, এর মানে হল এটি বাজারের চেয়ে বেশি অস্থির৷

5. আপনার অর্ডার দিন

বিনিয়োগ বিশ্ব জটিল হতে পারে, এবং একটি বাণিজ্য গঠনের অনেক উপায় রয়েছে। আপনি যখন শুরু করছেন, আমি চারটি সবচেয়ে সাধারণ অর্ডারের ধরন মেনে চলার পরামর্শ দিচ্ছি:

• মার্কেট অর্ডার – আপনি যখন স্টক কেনার জন্য প্রস্তুত হন, তখন আপনি একটি মার্কেট অর্ডার জারি করেন। এর মানে হল আপনার পক্ষ থেকে অবিলম্বে স্টক কেনা হবে। মনে রাখবেন যে বাজারগুলি দ্রুত স্থানান্তরিত হয়, তাই আপনি যে বিডটি দিয়েছিলেন তা সঠিক মূল্য নাও হতে পারে যে অর্ডারটি কার্যকর করা হয়েছে৷
• লিমিট অর্ডার - যে বিনিয়োগকারীরা তাদের অর্ডার কত ডলারের পরিমাণের উপর আরো নিয়ন্ত্রণ করতে চান, তারা একটি সীমা অর্ডার নির্দিষ্ট করতে পারেন। এটি একটি বাণিজ্যে তারা কী ব্যয় করবে তার উপর একটি ক্যাপ রাখে। উদাহরণস্বরূপ, আপনি যদি 20 ডলারের বেশি মূল্যে একটি স্টক কিনতে চান তবে আপনি একটি সীমা অর্ডার দেবেন৷
• স্টপ অর্ডার - এটিকে স্টপ-লস অর্ডারও বলা হয়, যখন আপনি একটি নির্দিষ্ট মূল্যে পৌঁছালে আপনি একটি স্টক কেনা বা বিক্রি করতে উল্লেখ করেন। এই দাম হল "স্টপ প্রাইস।"
• Buy Stop Order - যদিও একটি স্টপ অর্ডার একটি স্টক কেনা বা বিক্রি করার জন্য নির্দেশাবলী নির্দিষ্ট করে, একটি বাই স্টপ অর্ডার শুধুমাত্র বাই-সাইডে থাকে। স্টক ছোট করার ক্ষেত্রে এটি বেশি সাধারণ কারণ এটি লোকসান সীমাবদ্ধ করতে বা লাভ রক্ষা করতে সহায়তা করে। এটি বর্তমান বাজার মূল্যের উপরে নির্দিষ্ট করা আছে।

6. DRIP বিনিয়োগের সুবিধা নিন

যখন আপনার মালিকানাধীন কোম্পানি লভ্যাংশ দেয়, তখন আপনার কাছে দুটি বিকল্প থাকে - এটিকে আপনার ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্টে জমা হিসাবে নিন বা একই কোম্পানির স্টকে লভ্যাংশ পুনরায় বিনিয়োগ করুন। একটি DRIP, লভ্যাংশ পুনঃবিনিয়োগ পরিকল্পনার জন্য সংক্ষিপ্ত, এর বেশ কিছু সুবিধা রয়েছে যা আপনি নিতে পারেন:

যৌগিক সুদ

আপনি যদি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারী হন, তাহলে আপনি ক্যাশ আউট করার পরিবর্তে লভ্যাংশ পুনঃবিনিয়োগ করার মাধ্যমে একটি স্টকে আপনার বিনিয়োগকে বহুগুণ বাড়িয়ে দেখতে পাবেন। আপনি রাতারাতি ধনী হবেন না, কিন্তু আপনি যদি 10+ বছরের জন্য একটি লভ্যাংশ স্টকে আপনার টাকা রাখেন এবং লভ্যাংশ পুনঃবিনিয়োগ করা চালিয়ে যান, তাহলে আপনি চক্রবৃদ্ধি সুবিধাগুলি দেখতে শুরু করবেন।

DRIP আপনাকে ভগ্নাংশ শেয়ার দেয়

একটি সম্পূর্ণ স্টক শেয়ার কেনার জন্য আপনার কাছে টাকা না পাওয়া পর্যন্ত অপেক্ষা করার পরিবর্তে, লভ্যাংশ পুনঃবিনিয়োগ আপনাকে স্টকের কিছু অংশ পেতে এবং মালিকানা তৈরি করা চালিয়ে যেতে দেয়।

7. নিরীক্ষণ করুন, ভারসাম্য বজায় রাখুন এবং প্রয়োজনীয় হিসাবে নতুন স্টক খুঁজুন

এটি একটি এককালীন স্টক কেনার জন্য প্রলুব্ধ হতে পারে এবং একটি DRIP কে অটোপাইলটে আপনার জন্য কাজ করতে দেয়৷ যাইহোক, আপনি আপনার স্টক হোল্ডিংয়ে কোনো পরিবর্তন না করলেও আপনার পোর্টফোলিও পরিবর্তন হতে পারে।

যখনই আপনি আপনার অর্থ বিনিয়োগ করেন, তখন আপনার স্টকগুলি কীভাবে কাজ করছে তার উপর নজর রাখা একটি বুদ্ধিমান ধারণা। এর অর্থ এই নয় যে নিজেকে একটি ট্রিপল মনিটরের সাথে বেঁধে রাখা এবং বাজপাখির মতো প্রতিটি দামের ওঠানামা দেখা। এর অর্থ এখানে এবং সেখানে একটি বিজ্ঞতা পরীক্ষা করা। 

আমি যে ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্টগুলি সুপারিশ করেছি সেগুলির প্রত্যেকটিতেই মোবাইল ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম রয়েছে, যাতে আপনি প্রতিদিন আপনার ফোন থেকে আপনার বিনিয়োগগুলি নিরীক্ষণ করতে পারেন৷

আপনার পোর্টফোলিওটি বেশিরভাগ বা একচেটিয়াভাবে স্টক বলে ধরে নিয়ে, আপনার সম্ভবত বৈচিত্র্যের সুযোগগুলি সন্ধান করা উচিত। শুধুমাত্র লভ্যাংশের স্টক রাখার ক্ষেত্রে কোনো ভুল নেই, তবে সেগুলি বিভিন্ন সেক্টরে হওয়া উচিত যাতে আপনি আপনার বাজি হেজ করতে পারেন।

তাহলে কেন আপনি লভ্যাংশ স্টক বিনিয়োগ করবেন?

ডিভিডেন্ড স্টকগুলি নিস্তেজ এবং কম অর্থোপার্জনের জন্য একটি খারাপ রেপ পায়৷ আপনি যদি আপনার লভ্যাংশের স্টকগুলিকে বুদ্ধিমানের সাথে বেছে নেন, তবে, সত্য থেকে আর কিছুই হতে পারে না।

এগুলি বয়স্ক ব্যক্তিদের জন্য একটি আদর্শ বিনিয়োগের বাহন হিসাবেও পরিচিত, এবং এটি সত্য হলেও, তরুণ প্রজন্মও এমন একটি সম্পদে স্থিতিশীল আয় তৈরির মূল্য দেখতে শুরু করেছে যা প্রশংসা করে৷

এখানে ডিভিডেন্ড স্টকগুলির চারটি প্রধান সুবিধা রয়েছে যা প্রদর্শন করে যে কেন তারা বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি স্মার্ট কেনা৷

1. লভ্যাংশ স্টক হল প্যাসিভ আয়ের চূড়ান্ত রূপ। শুধুমাত্র একটি স্টক থাকার জন্য আপনি নিয়মিত অর্থ প্রদান করেন। একবার আপনি ট্রেড তৈরির ভারী উত্তোলন করেন, আপনার কাজ শেষ। আপনি বসে থাকতে পারেন, আরাম করতে পারেন, এবং আয় দেখতে পারেন৷
৷
2. ডে ট্রেডার এবং পেনি স্টক ধর্মপ্রচারকদের বিপরীতে, যে বিনিয়োগকারীরা লভ্যাংশের স্টক বেছে নেয় তাদের বাজারকে বাজপাখির মতো দেখতে হবে না। তারা তাদের শেয়ারগুলি দিনে একবার বা দুইবার (বা সপ্তাহে) চেক করতে পারে তা নিশ্চিত করতে যে কোম্পানিটি বাতিল বা মামলা করা হয়নি। তারপরে তারা এটা জেনে শিথিল হতে পারে যে তারা এমন একটি ব্যবসায় বিনিয়োগ করেছে যা দীর্ঘ সময়ের জন্য এটিতে রয়েছে। ডিভিডেন্ড স্টকের ক্ষেত্রে কোনও স্কেচি স্টার্টআপ বা ফ্লাই বাই নাইট অপারেশন নেই৷
3. লভ্যাংশের স্টকগুলির সাথে, আপনি একটি DRIP (লভ্যাংশ পুনঃবিনিয়োগ পরিকল্পনা) ব্যবহার করে চক্রবৃদ্ধি সুদের সুবিধা নিতে পারেন৷ অটোপাইলটে, আপনার টাকা সময়ের সাথে বাড়বে।
4. লভ্যাংশ স্টক আয়ের একটি নির্ভরযোগ্য প্রবাহ অফার করে। এই সুবিধাটি বিশেষ করে অবসরপ্রাপ্তদের জন্য প্রাসঙ্গিক যারা তাদের সুবর্ণ বছরে নগদ প্রবাহ খুঁজছেন। 

সারাংশ

যদিও লভ্যাংশ স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করা একটি সম্ভাব্য লাভজনক বিনিয়োগ কৌশল, অনুগ্রহ করে মনে রাখবেন যে আপনি একটি ইতিবাচক রিটার্ন করবেন এমন কোনও গ্যারান্টি নেই৷ ওয়ারেন বাফেট এবং তার প্রিয়, কোকা-কোলার জন্য এটি যেভাবে করেছিল তা আপনার শেষের সাথে মেলে না।

আপনি লভ্যাংশে যা প্রদান করেন তার চেয়ে স্টকটি বেশি হ্রাস পেতে পারে। কোম্পানি ব্যবসার বাইরে যেতে পারে. অথবা, কোম্পানি লভ্যাংশ স্ল্যাশ করা বন্ধ করতে পারে বা কিছু সময়ের জন্য তাদের সম্পূর্ণ অর্থ প্রদান বন্ধ করতে পারে (জিই হল এটি করার জন্য আরও উল্লেখযোগ্য কোম্পানিগুলির মধ্যে একটি)।

যাইহোক, যদি আপনি মৌলিক বিষয়গুলি শিখতে কিছু সময় নেন, তাহলে আপনি আপনার সমবয়সীদের 99% এরও বেশি জানতে পারবেন। এবং, আমি আশা করি আপনি উপলব্ধি করতে পেরেছেন যে লভ্যাংশ স্টকগুলিতে বিনিয়োগ শুধুমাত্র অবসরপ্রাপ্তদের জন্য নয়। 

আপনি যদি একটি অবসর তহবিল শুরু করতে চান, তাহলে সঠিক লভ্যাংশের স্টক বেছে নেওয়া এবং দীর্ঘমেয়াদে ধরে রাখা আপনার সুবর্ণ বছরে সত্যিকারের আর্থিক স্বাধীনতার টিকিট হতে পারে।

আশা করি, এই নির্দেশিকাটি আপনাকে এই বিনিয়োগ কৌশলটি শুরু করার জন্য একটি কোম্পানিতে কী সন্ধান করতে হবে সে সম্পর্কে জ্ঞান দিয়ে সজ্জিত করেছে। আপনার পোর্টফোলিওর জন্য সর্বোচ্চ রিটার্ন দেয় এমন সেরা স্টকগুলি বেছে নেওয়ার মাধ্যমে, আপনি দীর্ঘমেয়াদে আপনার পকেটে আরও বেশি টাকা রাখবেন৷

আপনার জন্য আরো