বেশিরভাগ বিনিয়োগকারী যা বুঝতে ব্যর্থ হন তা হল বিনিয়োগের ক্ষেত্রে, সাধারণ কাজ সবচেয়ে ভাল।
আমি কি সহজ মানে?
এই নিবন্ধে, আমি নিম্নলিখিত বিষয়গুলি সহ শুধুমাত্র স্টক নির্বাচন করেছি:
এবং গত 20 বছরে 3578.7% রিটার্ন অর্জন করেছে।
এটা কত সহজ।
উপরোক্ত কারণগুলির সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন তৈরি করার ক্ষমতা জেমস পি. ও’শগনেসি তার বই What Works On Wall Street-এ নথিভুক্ত করেছেন , যেখানে লেখক, একজন সুপরিচিত পরিমাণগত বিনিয়োগকারী (তিনি একটি হেজ ফান্ড চালান ay. ) আমেরিকান স্টক মার্কেটে একটি দীর্ঘমেয়াদী অধ্যয়ন করেছেন যা বিনিয়োগকারীদের জন্য বেশি রিটার্নের দিকে পরিচালিত করে এমন কারণগুলি চিহ্নিত করতে।
এই কৌশলে ব্যবহৃত মানদণ্ড সেই বইটির উপর ভিত্তি করে তৈরি করা হয়েছিল।
আমি দেখতে চেয়েছিলাম যে আমেরিকাতে যা কাজ করেছে তা সিঙ্গাপুরে কাজ করত কিনা। দ্রষ্টব্য যে বইটির প্রথম সংস্করণ What Works On Wall Street , 1998 এ প্রকাশিত হয়েছিল৷ .
সিঙ্গাপুর স্টক মার্কেট গঠিত হয়েছিল 1999 সালে .
তাদের নিজস্ব বিনিয়োগ কৌশলগুলি DIY-এ আগ্রহী যে কেউ এই বইটি নিতে, এটি পড়তে এবং এটি প্রয়োগ করতে সক্ষম হবেন।
কৌশলটির সাফল্য বরং চমকপ্রদ।
প্রথম বছরে $12,000 বিনিয়োগ করা (প্রতি মাসে $1,000 সঞ্চয় ) এবং পরবর্তী 20 বছরের জন্য প্রতি বছর $12,000 এর নতুন মূলধন ইনজেক্ট করা চালিয়ে গেলে আপনার মূলধন 21.61% এ কৌশলটির গড় আয়ের উপর ভিত্তি করে $3,912,771.17 যোগফল হবে।
কৌশলটি 1999-2019 পর্যন্ত 20 বছরের সময়কালে পরীক্ষা করা হয়েছিল।
| মোট রিটার্ন | 3578.37% |
| মান ফেরত | 21.61% |
| মানক বিচ্যুতি | 14.91% |
| সেমিভ্যারিয়েন্স | 13.16% |
কৌশলটি মৌলিক চক্রবৃদ্ধির মাধ্যমে বিনিয়োগকারীদের মূলধন বৃদ্ধি করতে চায়।
প্রাথমিক নিয়ম অর্থ হারাবেন না।
গৌণ নিয়ম বছরের পর বছর ধরে সামঞ্জস্যপূর্ণ লভ্যাংশ সংগ্রহের অনুমতি দেওয়া। এর মানে আপনি লভ্যাংশে যা উপার্জন করেন তা আপনি খেতে পারবেন না। সবকিছু পুনরায় বিনিয়োগ করতে হবে।
উপরোক্ত নিয়মের পরিপ্রেক্ষিতে, আমি এমন একটি মানদণ্ড তৈরি করেছি যে কোম্পানিগুলিতে আমি বিনিয়োগ করতে চাই তাদের অবশ্যই পাস করতে হবে।
স্টক অবশ্যই SGX-এ তালিকাভুক্ত হতে হবে। জালিয়াতির ঝুঁকি কমাতে স্টককে চীনে আবাসিক করা উচিত নয়। আপনারা যারা জানেন না আমি কি বলতে চাচ্ছি, অনুগ্রহ করে "দ্য চায়না হাস্টল" নামের এই চমৎকার ডকুমেন্টারিটি দেখার জন্য একটু সময় নিন।
আমরা 2টি প্রধান কারণে প্রতি বছর জুন মাসে পোর্টফোলিওর ভারসাম্য বজায় রাখি।
প্রথম , কোম্পানির জন্য বার্ষিক রিপোর্ট অধিকাংশ জুন দ্বারা আউট হবে. এটি আমাদেরকে একটি কোম্পানি সম্পর্কে সমস্ত প্রাসঙ্গিক আর্থিক তথ্য ক্যাপচার করার অনুমতি দেয় যখন আমরা পুনরায় ভারসাম্য বজায় রাখতে চাই। ভারসাম্য বজায় রাখার আগে বার্ষিক প্রতিবেদনের জন্য অপেক্ষা না করা অন্ধভাবে বন্দুক চালানোর মতো। আপনি আঘাত করতে পারেন, কিন্তু এটি একটি অভিশপ্ত ভাগ্যবান শট হবে। ত্রৈমাসিক প্রতিবেদন পাওয়া গেলে, আমি এক বছরের সমষ্টিগত ডেটার পূর্ণতা পছন্দ করি।
দ্বিতীয় , নিজেই ভারসাম্য বজায় রাখা হল কম কেনার সহজ কাজ, বেশি বিক্রি করা। কিছু স্টক মূল্য বৃদ্ধি পেতে পারে এবং কিছু মূল্য কমে যেতে পারে. যারা তালিকা তৈরি করতে থাকে তারা ভালো মানের স্টক। সমানভাবে পুনঃবন্টন করে, আপনি যে স্টকগুলিকে দামে লাভ করেছেন সেগুলি বিক্রি করেন এবং যেগুলির দাম কমেছে সেগুলি কিনবেন৷ 'পুনঃব্যালেন্সিং' এর মাধ্যমে এটি করার অর্থ হল আপনি নিজেকে বিনিয়োগের পক্ষপাতিত্বের শিকার হবেন না।
| স্টক | টিকার | PRICE | YIELD |
| CHINA AVIATION | CAO | $1.34 | 3.36% |
| HI-P INTL LTD | HIP | $1.45 ৷ | 2.76% |
| এক্সেলপয়েন্ট টেক | EXLP | $0.54 | 7.41% |
| VALUETRONICS | VALUE | $0.695 | 6.25% |
| ইউএনআই-এশিয়া গ্রুপ | UAG | $1.20 | 2.5% |
| জার্ডাইন সাইকেল অ্যান্ড ক্যারিয়েজ লিমিটেড | JCNC | $36.65 | 6.62% |
| AVARGA LTD | আভারগা | $0.191 | 23.56% |
| এসবিএস ট্রানজিট লিমিটেড | SBUS | $4.14 | 1.71% |
| CSE GLOBAL LTD | CSE | $0.49 | 3.06% |
| NERA TELECOM | NERT | $0.275 | 5.45% |
| AEM হোল্ডিংস | AEM | $1.07 | 1.78% |
| WILLAS-ARRAY ELE | WAE | $0.61 | 5.7% |
100টি শেয়ার রাখার জন্য ন্যূনতম যোগফল প্রতিটি লটে লেখার সময় অনুযায়ী:
($1.34 + $1.45 + $0.54 + $0.695 + $1.20 + $36.65 + $0.191 + $4.14 + $0.49 + $0.275 + $1.07 + $0.61) x 100 =$4865।
উপরের পোর্টফোলিওর ফলন বছরের জন্য 7%। একটি মোটামুটি উচ্চ সংখ্যা. পোর্টফোলিওর বিটা বাজারের সাথে সম্পর্কযুক্ত .17-এ রয়েছে।
এর মানে হল প্রতি $1 এর জন্য যে বাজার কমে যায়, আপনার পোর্টফোলিও $0.17 কমে যায়। এবং প্রতি $1 বাজারের জন্য, আপনার পোর্টফোলিও $0.17 বেড়ে যায়। বিটা চরম বাজারে ভেঙ্গে নিচে উল্লেখ্য.
ভাল জিনিস হল যখন আপনার মূলধন লাভ কিছুটা নিঃশব্দ থাকে, আপনার ফলন বেশিরভাগ সময়ই স্থির থাকে -> যা আমরা চাই পোর্টফোলিও আমাদের জন্য ঠিক তাই করুক।
মনে রাখবেন যে আদর্শভাবে, ব্রোকারেজ খরচের কারণে, আপনি প্রতি স্টক প্রায় $2,000 বরাদ্দ রাখতে চান। যা আপনাকে মোট $24,000 এ রাখে।
অস্বীকৃতি:আপনি যখন শেষ পর্যন্ত আপনার লক্ষ লক্ষ করেন, তখন আমি বা ডঃ ওয়েলথ কেউই এর একটি অংশ দাবি করতে পারি না। স্বাভাবিকভাবেই, আমরা আপনার ক্ষতিও ভাগ করি না। আপনার নিজের বিনিয়োগ সিদ্ধান্তের জন্য দায়ী হন।
কোনো কৌশলই সমালোচনা ছাড়া হয় না। এবং এটা বলা উচিত নয় যে আমি আপনাকে শুধুমাত্র কৌশলের সেক্সি অংশ দেখিয়েছি। এখানে, আমরা কৌশলটির কিছু দুর্বলতা নিয়ে আলোচনা করি।
এটি পোর্টফোলিওর সেক্টর ওজন। সিঙ্গাপুরের অন্যান্য সেক্টরের তুলনায় তথ্য প্রযুক্তি খাতে মারাত্মক এক্সপোজার লক্ষ্য করুন।
হ্যাঁ.
আমরা আইটি সেক্টরের সাথে প্রবলভাবে উন্মুক্ত, যা আমাদের জন্য ব্যাপকভাবে বেদনাদায়ক হতে পারে যদি এর সাথে পাগল কিছু ঘটতে পারে।
আইটি-তে এই ধরনের ভারী ওজন কমানোর জন্য অতিরিক্ত পদক্ষেপ নেওয়া যেতে পারে যদি আমরা মূল্যের পাশাপাশি নগদ প্রবাহ এবং বিক্রয়ের মূল্য ছাড়াও অন্যান্য মূল্যায়ন অন্তর্ভুক্ত করি যা অন্যান্য খাতকে আরও ন্যায্যভাবে প্রতিফলিত করবে। অথবা আমরা স্টক এবং সেক্টর জুড়ে সমান ওজন করতে পারি।
ঝুঁকি প্রশমন কঠিন হতে হবে না.
উদাহরণস্বরূপ, বিনামূল্যে নগদ প্রবাহ কম মূলধন ব্যয় অপারেটিং নগদ প্রবাহ থেকে উদ্ভূত হয়। এটি অপারেটিং নগদ প্রবাহ যেমন ইউটিলিটি এবং বড় সম্পদ ব্যবসা যেমন REITs সহ কোম্পানিগুলিকে অযথা শাস্তি দিতে পারে৷
অন্যদিকে, আমরা স্পষ্ট যে আমরা ভাল বিনামূল্যে নগদ প্রবাহ সহ কোম্পানিগুলি চাই কারণ এটি উচ্চ লভ্যাংশের স্থায়িত্ব নিশ্চিত করে এবং সম্ভবত আপনি যখন স্থির এবং ধারাবাহিক লভ্যাংশের ফলন চান তখন স্বাভাবিক মূলধন ব্যয়ের চেয়ে বেশি বা বেশি কোম্পানিগুলিকে এড়িয়ে চলার স্বাভাবিক উপায় হওয়া উচিত। .
বিতর্ক তুঙ্গে।
আমি লভ্যাংশ বিনিয়োগের উপর আমার ফলো আপ নিবন্ধগুলিতে এটি কভার করব।
মনে রাখা গুরুত্বপূর্ণ বিষয় হল আমাদের wহ্যাট ওয়ার্কস – এবং কৌশল কাজ করে থেকে খুব বেশি দূরে সরে যাওয়া উচিত নয় উভয়ই মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে এবং সিঙ্গাপুরে এবং 20 বছরের মধ্যে।
তবে আমাদের হস্তক্ষেপ করা উচিত এবং একটি কৌশল ব্যবহার করা উচিত নয়, ইফ এবং শুধুমাত্র যদি আমরা নিশ্চিত যে ভূ-রাজনৈতিক ঘটনার উপর ভিত্তি করে আমাদের কৌশল ব্যর্থ হবে।
উদাহরণস্বরূপ, যখন আমাদের স্ক্রিনার আমরা চাই এমন একটি স্টকের মূল উপাদানগুলি সনাক্ত করতে পারে, এটি নতুন বা সরকারী হস্তক্ষেপ সনাক্ত করতে পারে না। এই ধরনের বিশ্লেষণ শুধুমাত্র গুণগত স্তরে বাহিত হতে পারে।
তাই আপনি দেখানো স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করার আগে, আমি আপনাকে প্রতিটি নির্দিষ্ট স্টকের সাথে সম্পর্কিত মূল ঝুঁকিগুলির উপর একটি প্রাথমিক নজর দেওয়ার এবং সামগ্রিকভাবে সেক্টর এবং শিল্পগুলির ঝুঁকিগুলির উপর নজর রাখতে অনুরোধ করব।
মনে রাখবেন যে পোর্টফোলিও বছরে একবার ভারসাম্য বজায় রাখে তাই এটি ওয়ারেন বাফেটের বিনিয়োগের স্টাইল নয় যেখানে আপনি কিনে থাকেন এবং চিরকাল ধরে রাখেন।
পরিমাণগত বিশ্লেষণ একটি বিজ্ঞান। এটি কঠিন সংখ্যা নিয়ে কাজ করে এবং এর সংজ্ঞায়িত নিয়ম রয়েছে। নিয়ম অনুসারে, আমি বলতে চাচ্ছি এটি আপনাকে একটি কঠিন "যাও" বা "না যাবে" বলে। কোন "সম্ভবত" জড়িত নেই.
একটি অদ্ভুত ধরণের উপায়ে, এটি একটি সান্ত্বনাদায়ক জিনিস। মতামত বিষয়গত হতে পারে কিন্তু সংখ্যা নিশ্চিত। আপনি এক নজরে জানেন যে আপনি আরও খনন করার আগে একটি কোম্পানি এমনকি মাস্টার পাস করে কিনা।
এই কারণেই এখানে ডঃ ওয়েলথের দলটি ধারাবাহিকভাবে এটি নিশ্চিত করার দিকে মনোনিবেশ করেছে যে আমরা বিনিয়োগের ক্ষেত্রে একটি নম্বর-প্রথম পদ্ধতির কাজ করি।
আমরা বিনিয়োগকারীদের পক্ষপাতিত্ব এবং সেক্সি গল্পগুলি এড়াতে চাই যা একটি স্টক সম্পর্কে আমাদের মতামতকে কলঙ্কিত করে।
গুণগত বিশ্লেষণ যাইহোক, একটি সূক্ষ্ম শিল্প.
আপনি সময়ের সাথে সাথে এটিতে আরও ভাল হন। এবং ওয়ারেন বাফেটের সেরা নম্বরটি হল, যিনি 50 বিজোড় বছরের বিনিময়ে বছরে প্রায় 20% উপার্জন করেছিলেন।
বিনিয়োগ জগতের এই রহস্যময় বিভাগে আপনার দক্ষতা উন্নত করার সাধারণ উপায় হল আপনার আগে যারা গেছেন তাদের কাছ থেকে জ্ঞান এবং অভিজ্ঞতা দিয়ে নিজেকে সজ্জিত করা।
আপনি এখানে ওয়ারেন বাফেটের সমস্ত বার্ষিক চিঠি পড়তে পারেন। আমি সব বিনিয়োগকারীদের জন্য তাদের বাধ্যতামূলক পড়া বিবেচনা করব।
এই নিবন্ধে আমি এখানে যা করেছি তা সম্পূর্ণরূপে এর উপর ভিত্তি করে পরিমাণজ্ঞাপক বিশ্লেষণ. শূন্য গুণগত বিশ্লেষণ করা হয়েছিল।
নেটলিঙ্ক এনবিএন ট্রাস্ট বা এসবিএস ট্রানজিট বা এসএমআরটি ডিলিস্ট করার আগে কোনও কোম্পানির পরিখা আছে কিনা তা আমি নির্ধারণ করিনি।
ফেসবুক, ইনস্টাগ্রাম বা হোয়াটসঅ্যাপের মতো একটি কোম্পানির নেটওয়ার্ক প্রভাব আছে কিনা তাও আমি চেক করিনি, যার সবগুলোই ফেসবুকের। ওরাকল বা সিলভারলেকের মতো কোম্পানিগুলির উচ্চ সুইচিং খরচ ছিল তাও আমি পরীক্ষা করিনি।
আমি কোন কোম্পানির পেটেন্ট আছে কিনা তাও পরীক্ষা করিনি। আমি তাদের দোকানগুলি পরীক্ষা করিনি এবং ব্যবসাটি তার গ্রাহকদের খুশি করে কিনা তা দেখার জন্য আমি তাদের গ্রাহকদের জড়িত করিনি। জড়িত কোম্পানিগুলির আক্রমনাত্মক অ্যাকাউন্টিং নীতি আছে কিনা তা আমি পরীক্ষা করিনি৷
এর কিছুই করা হয়নি। আমি আপনাকে ধীরে ধীরে মনে করিয়ে দিতে চাই যে 3578.37% মোট রিটার্ন এখনও সেগুলি ছাড়াই অর্জিত হয়েছিল।
যাইহোক, আমি বোকা হব যদি আমি আপনাকে না বলি যে গুণগত বিশ্লেষণের একজন ভাল, অভিজ্ঞ অনুশীলনকারীর দ্বারা রিটার্নগুলি আরও উন্নত করা যেতে পারে, যে সে অযৌক্তিকতা, লোভ, ভয়, অজ্ঞতা, অলসতা থেকে মুক্ত। , অথবা তাদের সকলের সংমিশ্রণ।
আমার বক্তব্য হল যে আপনি যদি কিছু পরিমাণ গুণগত বিশ্লেষণ প্রয়োগ করতে চান তবে আপনাকে প্রথমে আপনার আবেগ এবং আপনার অন্তর্নিহিত পক্ষপাতগুলি নিয়ন্ত্রণ করতে সক্ষম হতে হবে। আমি এখানে তাদের কিছু নথিভুক্ত করেছি তাই আপনি বিশ্লেষণে ডুব দেওয়ার আগে এটি পড়ুন।
এছাড়াও, সচেতন থাকুন যে ভাল গুণগত বিশ্লেষণ রিটার্ন উন্নত করে। খারাপ গুণগত বিশ্লেষণ রিটার্ন নষ্ট করে।
আমি আগে কথা বলেছিলাম যে কীভাবে 3টি সাধারণ বিষয়, মূল্য থেকে বুক অনুপাত, সাধারণ ইক্যুইটিতে রিটার্ন এবং অল্টম্যান জেড 10 বছরে কম মূল্যহীন স্টকগুলিতে আমাদের 1556.10% রিটার্ন দিতে সক্ষম হয়েছিল।
সেই নিবন্ধে, আমি উল্লেখ করেছি যে কৌশলগুলিকে সময় এবং স্থান উভয় ক্ষেত্রেই পরীক্ষা করা দরকার। বছরগুলোতে. এবং বিভিন্ন ভৌগলিক বাজারে।
কেন?
এটি নিশ্চিত করার জন্য যে কৌশলটি স্থানীয় নমুনাগুলিকে ওভারফিট করে না এবং বিদেশী বাজারে কম পারফর্ম করে না - যা আমাদেরকে একটি কৌশল ব্যবহার করতে অযোগ্য করে দেবে কারণ এটির ব্যবহার করা বিপজ্জনক যা তাত্ত্বিকভাবে সঠিক নয়।
এই বিশেষ নিবন্ধে, কৌশল ধারণাটি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র থেকে নেওয়া হয়েছিল, যেখানে এটি ইতিমধ্যে সময়ের সাথে আউটপারফরম্যান্স দেখানোর জন্য অধ্যয়ন করা হয়েছিল।
কৌশলটি সিঙ্গাপুরেও কাজ করে, এবং একটি বর্ধিত সময়ের মধ্যে দেখানোর জন্য আমি এখানে ধারণাটির প্রতিলিপি করেছি।
পরবর্তী 20 বছর সত্য প্রকাশ পায় কিনা তা দেখতে এবং দেখতে উত্তেজনাপূর্ণ হবে।
সামনের দিকে অগ্রসর হওয়া, আমি 2টি সহজ কারণে সিঙ্গাপুরে লভ্যাংশ বিনিয়োগকারীদের অগ্রগতি বনাম প্রবৃদ্ধি বিনিয়োগকারীদের প্রত্যাশা করি৷
এশিয়া একটি বিশাল অঞ্চল যেখানে বড় বৃদ্ধির সম্ভাবনা রয়েছে, কিন্তু অত্যন্ত খণ্ডিত ধর্ম, রাজনীতি এবং বিশ্ব দৃষ্টিভঙ্গি রয়েছে।
চীনা এবং আমেরিকান বাজারের বিপরীতে, বৃদ্ধির স্টক এবং তাদের অন্তর্নিহিত প্রবৃদ্ধি ব্যবসাগুলি বৃদ্ধির চেষ্টা করার ক্ষেত্রে অনেক চড়াই-উৎরাই চ্যালেঞ্জের সম্মুখীন হয়।
মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র বা চীনের তুলনায় তাদের শহর থেকে শহরে বিভিন্ন পছন্দ মোকাবেলা করতে হবে এবং এইভাবে তাদের বৃদ্ধির সম্ভাবনা সীমিত। যেখানে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং চীনে, সংস্কৃতি, ভাষা, পছন্দগুলি বেশিরভাগই বড় শহর জুড়ে সমজাতীয় - এইভাবে একটি ব্যবসা তার প্রতিযোগীদের উপর শক্ত প্রান্ত পেয়ে গেলে খুব বেশি চ্যালেঞ্জ উপস্থাপন করে না।
সেই শিরায়, আমি উচ্চ লভ্যাংশের ফলন সহ শক্তিশালী লভ্যাংশ কৌশলগুলির জন্য পরীক্ষা চালিয়ে যাওয়ার আশা করি যা সিঙ্গাপুরের বিনিয়োগকারীদের জন্য ছদ্ম-বৃদ্ধি হিসাবে কাজ করে যা,
ক) নিষ্ক্রিয় আয়ের ব্যবস্থা করে
খ) সময়ের সাথে সাথে সম্পদের চক্রবৃদ্ধির ব্যবস্থা করে।
আমি আরও অনুসন্ধান করব এবং সমস্যাযুক্ত স্টকগুলিকে আরও দূর করতে প্রতিটি পরিমাণগত গবেষণার পরে গুণগত বিশ্লেষণ যুক্ত করব।
উদাহরণস্বরূপ, এই বিশেষ ছবি তাকান.
1999-2019 পর্যন্ত 20 বছরের সময়কালে, জ্বালানি খাত রিটার্নের ভয়ঙ্কর হারের শিকার হয়েছিল।
একজন চতুর বিনিয়োগকারী শক্তির বাজারের উন্মোচন দেখেছেন যা গুণগত বিশ্লেষণের মাধ্যমে হাইফ্লাক্সের পতনকে প্ররোচিত করেছিল এবং কঠোর প্রতিযোগিতার অশালীন এক্সপোজার সহ স্টকগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করা থেকে সরিয়ে দিয়েছে।
তার আগেও বিগত 20 বছরে মডেলটির মধ্যে সম্ভবত আরও অসঙ্গতি রয়েছে। আমি আরও খনন ছাড়া বলতে পারি না। কিন্তু আমি খনন করব.
আমি আপনাদের সকলের সাথে লভ্যাংশের কৌশলগুলিতে আরও অগ্রগতি পোস্ট করার জন্য উন্মুখ।
লভ্যাংশ সংগ্রহের সাথে যুক্ত বৃদ্ধির স্টকগুলির একটি অনন্য চেহারার জন্য, আমি আপনাকে আন্তরিকভাবে সুপারিশ করছি যে আপনি এখানে GPAD কৌশলটি দেখুন৷ আপনারা যারা উচ্চ, স্থিতিশীল, লভ্যাংশের ফলন নিয়ে দ্রুত অবসর নিতে চান, তাদের জন্য এখানে একবার দেখুন।
এবং অবশেষে, আপনি যারা মূল্য স্টক খুঁজে পেতে আগ্রহী তাদের জন্য. আপনি এখানে আমাদের কৌশল এবং কেস স্টাডি খুঁজে পেতে পারেন।
আপনি যদি পড়তে আগ্রহী না হন, এবং আপনি প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করতে এবং পরিবর্তে উত্তর পেতে সক্ষম হতে চান, আপনি এখানে একটি বিনামূল্যে আসনের জন্য নিবন্ধন করতে পারেন।
উপভোগ করুন।
